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商業銀行資金運營管理

【課程大綱】
主題一、商業銀行資金運營管理
1、商業銀行資金運營管理現狀和問題分析
1.1、我國商業銀行資金運營管理現在及發展趨勢
1.2、我國商業銀行資金運營管理主要問題與風險認識
1.3、國外銀行業資金管理案例分析
2、商業銀行資金運營管理現狀與問題解析
2.1、商業銀行頭寸匡算與內部資金定價系統
2.1.1、商業銀行現金頭寸的概念與構成
2.1.2、商業銀行營運對可用頭寸的影響
2.1.3、商業銀行營業日初始頭寸的匡算
2.1.4、商業銀行當日頭寸的匡算
2.1.5、商業銀行近期頭寸和遠期頭寸的匡算
2.2、商業銀行資金籌措交易
2.2.1、存款組織與定價
2.2.2、短期資金借入
2.2.3、中長期資金借入
2.3、商業銀行資金運用交易
2.3.1、貸款定價
2.3.2、證券投資交易
2.3.3、票據貼現與轉貼現
2.4、商業銀行代理客戶資金交易操作要點
2.4.1、代理客戶資金交易概述
2.4.2、代理客戶資金交易的操作
2.5、商業銀行國際金融市場資金交易與風險防范
2.5.1、債券發行交易
2.5.2、外匯資金交易
2.6、商業銀行資金交易的風險管理與控制
2.6.1、資金交易的主要風險
2.6.2、資金交易風險管理過程
2.6.3、主要資金交易業務的風險控制與管理
3、商業銀行資金管理操作實務
3.1、商業銀行資金交易主要產品分析
3.1.1、貨幣市場資金交易產品
3.1.2、資金市場資金交易產品
3.1.3、主要衍生金融產品
3.2、商業銀行資金運營模式創新問題與思路
4、商業銀行資金運營管理熱點問題分析
4.1、如何建立和完善前中后臺一體化的資金業務風險管理體系
4.2、如何應對我國商業銀行內部資金管理面臨的利率風險
4.3、如何面對商(shang)業銀行外(wai)匯資(zi)金運營中的(de)問題與機遇

主題二、新形勢下商業銀行財會實操挑戰
1、“營改增”后商業銀行會計業務實操挑戰
1.1、“營改增”要點解析
1.2、商業銀行新型稅收環境下稅賦分布與稅負評估
1.3、商業銀行稅負估算與稅務籌劃策略解析
2、商業銀行財務精細化管理
2.1、精細化財務管理的統籌之道：四條路徑指導精細化財務管理落實！
2.2、精細化財務管理的實踐之路：三大策略讓“精細化思想照進現實”！
2.3、“資產負債表觀”vs、FTP定價：FTP的概念解析及基于FTP的銀行利潤考核新視角
2.4、國內商業銀行FTP的實施戰略：FTP下商業銀行職能部門該如何調整？
3、商業銀行全面預算與資產負債管理
3.1、商業銀行財務預算與全面預算管理策略概覽
3.2、商業銀行預算管理流程與方法實操
3.3、商業銀行財務管理的資產負債表觀核心內涵解析
3.4、商業銀行資產負債管理的短期視角：流動性風險分析的壓力測試與風險管理策略設計及實施
3.5、商業銀行資產負債的積極管理策略：久期與凸性管理、對沖策略設計及實施技巧
4、商業銀行成本預算與成本管理策略及其實施
4.1、商業銀行成本內涵與戰略成本管理策略：資金成本、風險成本、資本成本、運營成本及其他
4.2、商業銀行成本控制與費用管理策略
4.3、商業銀行基層行成本預算管理策略及其實施
4.4、商業銀行全面預算管理視角下的成本預算管理策略實操
4.5、商業(ye)銀行FTP框(kuang)架下成本預(yu)算與控(kong)制專題(ti)

主題三、商業銀行財經紀律與操作風險管理實戰
1、新型監管環境下商業銀行合規風險概覽
1.1、“監管風暴”后商業銀行運營風險環節解析
1.2、“現金貸”監管與12月資管新規對于商業銀行運營的機遇和挑戰
1.3、2018年新形勢下商業銀行核心業務全新監管要求解析與應對策略
2、商業銀行內部審計體制與風險控制策略
2.1、商業銀行內部控制核心環節解析與流程管理要點
2.2、商業銀行內部審計的功能及其成因
2.3、商業銀行道德風險與內部審計缺陷解析
3、商業銀行操作風險管理實踐與挑戰
3.1、商業銀行操作風險的概念界定與操作風險管理框架：一個被誤解的概念！
3.2、商業銀行柜面傳統業務操作風險管理策略與實踐：儲蓄、結算及出納業務操作風險實操風險
3.3、商業銀行新興中間業務操作風險管理策略與實踐：欲管風險須先“知”！
3.4、商(shang)業銀行操作(zuo)風險管理策略(lve)與全面(mian)防(fang)控實踐專(zhuan)題(ti)：這些(xie)年來時(shi)常縈(ying)繞(rao)身(shen)畔(pan)的“幽靈(ling)”如(ru)何避？！

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