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中國企業培訓講師
新常態下商業銀行內部控制和風險管理的行動方案
 
講師(shi):王耑紅 瀏覽(lan)次數:2561

課程描述INTRODUCTION

銀行內部風險控制

· 高層管理者· 中層領導· 財務總監· 財務主管

培訓講師:王(wang)耑紅    課程價格:¥元/人(ren)    培訓天數:2天   

日程安排(pai)SCHEDULE



課程大(da)綱(gang)Syllabus

銀行內部風險控制

一、 前言
1、 中國銀行業光環不再
2、 中國現代銀行體系建立與發展 初步階段
3、 十年繁榮理性反思
4、 銀行業與(yu)經(jing)濟金融形勢高度共振

二、資產業務
 1、貸款業務基礎管理
? 主要工作內容。
? 主要合規風險
? 貸款流程合規要點
2、 授信管理
? 主要工作內容
? 主要合規風險
? 貸前主要合規要求及案例解析
? 貸時主要合規要求及案例解析
? 貸后主要合規要求及案例解析
    3、擔保管理
? 主要工作內容
? 主要合規風險
? 保證擔保主要合規要求
? 抵押擔保主要合規要求
? 質押擔保主要合規要求
4、貸款分類管理
? 風險分類的目的和方法
? 風險分類的“四性”原則
? 貸款五級分類標準
5、不良資產管理
? 主要工作內容
? 主要合規風險
? 不良資產管理要點
? 呆帳核銷管理要點
? 抵債資產管理要點
? 不良資產監測和考核合規要點
6、貸款信息管理
? 主要工作內容
? 主要合規風險
? 法人貸款信息管理要點
? 個人信用信息管理合規要點
7、法人信貸業務管理
? 主要合規風險
? 流動資金貸款管理要點及案例解析:
? 固定資產貸款管理要點及案例解析:
8、個人信貸業務管理
? 主要合規風險
? 案例和教訓

三、負債業務
1、主要工作內容
? 保護存款人利益
? 遵守存款業務基本規則
? 明確開立賬戶管理辦法
? 正確處理存取款、計結息和利息稅
? 存款風險監控檢查
2、主要合規風險
? 擅自開辦未經批準的存款業務
? 以個人名義辦理企業存款業務
? 違規吸收存款
? 違規執行存款利率標準
? 違規使用存款的品種和帳戶
3、案例和教訓:
? 制度形同虛設  終釀成苦果 --某行柜面操作案件
? 礙于情面  違規操作
? 麻痹大意  管理缺矢
4、反洗錢管理
? 定義
? “一令四法”
? 工作要求

四、中間業務
1、主要工作內容
? 支付結算類中間業務準入標準和管理辦法
? 支付結算憑證有效性
? 票據貿易真實性
? 規范使用賬戶,明確權利義務
? 支付系統維護和安保
2、 主要合規風險
? 未經批準開辦結算和票據業務
? 違規簽發各類票據
? 違規處理票據業務
? 票據犯罪
3、案例和教訓:
? 違規簽發銀票  鑄成慘痛教訓--某行票據事件
? 缺乏貿易背景  滾動簽發票據
? 票(piao)據轉(zhuan)貸(dai)款(kuan)  人為隱(yin)匿(ni)票(piao)據風險

五、外匯業務
1、主要工作內容
? 外匯業務的準入規定
? 外匯業務的操作原則
? 外匯買賣的制度執行
? 外匯業務的風險管理
2、 主要合規風險
? 未核實交易單據真實性,辦理經常項目資金收付
? 違規辦理資本項目資金收付
? 違規和非法結售匯
? 違反外債管理行為
? 違反外管收支申報
3、案例和教訓:
? 銀行違規開證  墊款形成損失 --某有色金屬公司信用證事件
? 未核貿易背景開證
? 擔(dan)保人和開證人的關聯關系(xi)

六、 綜合管理
1、資本充足率管理
? 正確合理計算資本充足率及核心資本充足率
? 嚴格控制商業銀行資本充足率限額
? 認真執行資本充足率管理職責
? 按規定披露資本充足率并接受監管
2、存款準備金管理
? 按規定交存存款準備金
? 遵循差額存款準備金制度
? 按規定動用存款準備金
? 按規定接受監管機構考核
3、同業拆借管理
? 具備同業拆借市場準入條件
? 按照監管要求提交相關申請材料
? 按照規定進行同業拆借和清算
? 加強同業拆借風險管理
? 披露同業拆借信息和接受監管
4、現金管理
? 加強現金收支和使用管理
? 按規定維護人民幣正常流通
? 按規定辦理假幣收繳和鑒定
? 無償辦理殘缺和污濁人民幣兌換
? 按規定編報<現金收支統計報表>
5、價格管理
? 產品價格管理
? 服務價格管理

銀行內部風險控制


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    參加課程:新常態下商業銀行內部控制和風險管理的行動方案

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開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
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