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保理業務培訓

一、培訓對象：商業銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、網點負責人、中高級客戶經理、產品經理、風險評審人員、信貸管理人員等。
二、培訓內容和目標：從商業銀行保理發展戰略出發，結合利率市場化趨勢和經濟形勢變化，深入剖析保理類業務產品創新的新觀念和新技術，揭示保理發展方向，通過實際案例的分析、講解，全面提高商業銀行中高管、分行長、支行長、部門總經理、企金總監、中高級產品經理、中高級客戶經理等對客戶需求挖掘、產品創新的深刻理解，以開放的態度迎接市場變化和金融回歸實體經濟的需要，增強沿企業交易的內在脈絡對各種保理產品的組合和創新的能力，加快銀行業務轉型升級，增強銀行的競爭力。
三、培訓時間：1-2天
四、授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。
五、課程大綱：（根據時間和需求選擇授課）
 第一部分：保理業務基礎
1. 保理業務定義
2. 分類一：國內保理和國際保理
3. 分類二：有追索權保理和無追索權保理
4. 單保理與雙保理
5. 應收帳款保理業務的當事人
6. 企業保理業務的會計處理
7. 應收賬款保理對企業的好處
8. 應收賬款保理方案
9. 有追索權明保理結款構圖
第二部分 商業形態與保理業務
1、 一張典型報表
2、 經典報表的啟示
3、 供應鏈的全景圖
4、 供應鏈的流向圖
5、 鏈條的法律根源
6、 鏈條的生態原因
第三部分 國內保理典型產品
模塊一：國內保理基礎產品
1、 國內保理概念
2、 國內保理基礎產品
3、 操作流程
4、 客戶準入條件與業務辦理要求
5、 業務審查、操作注意事項
6、 利息與收費標準
7、 產品優勢
模塊二：租賃保理
1、 租賃的概念
2、 租賃的分類
3、 租賃的基本要素
4、 融資租賃與經營租賃
5、 區別融資租賃與經營租賃的五條標準
6、 租賃保理產品介紹
7、 租賃保理產品適用范圍
8、 售后回租租賃保理業務流程
9、 客戶準入條件與辦理條件
10、 租賃物選擇的注意事項
11、 業務審查、操作注意事項
12、 產品優勢
模塊三：“N+1”保理
1、 產品介紹
2、 產品適用范圍
3、 業務流程
4、 客戶準入條件與辦理要求
5、 業務審查、操作注意事項
6、 產品優勢
模塊四：池保理
1、 產品介紹
2、 產品適用范圍
3、 客戶準入條件與辦理要求
4、 池保理操作流程
5、 業務審查、操作注意事項
6、 產品優勢
模塊五：國內雙保理
1、 產品介紹
2、 產品適用對象
3、 操作流程
4、 業務審查、操作注意事項
5、 產品優勢
模塊六：在線保理
1、 產品介紹
2、 適用對象
3、 操作流程
4、 客戶準入條件與辦理要求
5、 業務審查與操作注意事項
6、 產品優勢
模塊七：無追索權暗保理
1、 無追索權暗保理概念
2、 暗保理融資結構圖
3、 暗保理需注意的事項
4、 銀行面臨的風險
5、 五項風險控制措施
模塊八：應收賬款準資產證券化
1、 應收賬款準資產證券化
2、 優勢與劣勢
第四部分：保理業務的風險管理
模塊一：債權人風險管理
1、 債權人信用風險定義
2、 債權人信用風險控制措施
模塊二：債務人信用風險防范
1、 債務人信用風險定義
2、 債務人信用風險控制措施
模塊三：保理操作風險防范
1、 商務材料完整性風險及控制措施
2、 應收賬款真實性風險及控制措施
3、 應收賬款可轉讓性風險及控制措施
4、 應收賬示轉讓手續風險及控制措施
5、 應收賬款回款確定性風險及控制措施
6、 間接付款風險及控制措施
7、 商業糾紛風險及控制措施
8、 其也法律風險及控制措施
第五部分 保理業務的創新與突破
1、 核心企業的創新與問題
2、 第三方平臺的創新與問題
3、 區塊鏈技術的應用與問題
4、 商業銀行的創新與問題
5、 央行應收賬款融資服務平臺的優勢與局限
6、 策贏網絡平臺的創新(xin)與突破

陳盛東講師簡介：
} 國內*的供應鏈金融與互聯網金融專家
} 公司金融“五朵金花”品牌課程版權人
} 中歐特聘導師

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