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私行投資配鑒邏輯培訓

課程簡介：
2020年是資(zi)(zi)管新規后(hou)關(guan)鍵的(de)一年，銀行在產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)類型(xing)和銷(xiao)售(shou)(shou)方式上(shang)已經(jing)(jing)并將(jiang)繼續經(jing)(jing)歷質的(de)改變，私(si)行理財經(jing)(jing)理作為服務高(gao)凈值人群(qun)的(de)專業金融崗位(wei)，作為產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)選擇，產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)適(shi)應(ying)(ying)性(xing)評估(gu)，配(pei)置(zhi)(zhi)邏(luo)輯(ji)等方面專家(jia)，具備軟性(xing)銷(xiao)售(shou)(shou)的(de)技巧。本課程將(jiang)分為兩(liang)個大部分來(lai)進行：一方面通過(guo)分析不(bu)同資(zi)(zi)產(chan)(chan)(chan)(chan)類型(xing)的(de)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)特點(dian)和適(shi)應(ying)(ying)性(xing)評估(gu)幫(bang)助理財經(jing)(jing)理更加明確產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)的(de)設計邏(luo)輯(ji)和特點(dian)以(yi)及可(ke)匹配(pei)的(de)客群(qun)，另一方面通過(guo)有效的(de)銷(xiao)售(shou)(shou)閉(bi)環幫(bang)助理財經(jing)(jing)理自然專業的(de)銷(xiao)售(shou)(shou)有效的(de)產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)配(pei)置(zhi)(zhi)和產(chan)(chan)(chan)(chan)品(pin)(pin)組(zu)合。

課程大綱：
課程目標及導語
當下的金融環境與金融機構狀態
當(dang)下金融環境下的客戶狀(zhuang)態轉(zhuan)變

第一部分：現代金融體系下常用金融市場及金融工具解析（2-3課時）
一、基本金融市場及工具介紹
1．外匯特點及適應性評估
（1）外匯的特點
（2）常用外匯及不同幣種的功能性特點
（3）影響外匯價格的因素
2．貨幣市場及票據市場
（1）貨幣市場及工具特點
（2）貨幣市場工具的主要影響因素
（3）債券的特點，分類及適應性評估
（4）不同類型債券在不同時期的功能
（5）票(piao)據(ju)在金融投資產品中的運用舉例

3．股票市場及股票作為投資工具
（1）股票在銀行端產品中的運用
（2）銀行端銷售應當掌握的股票的要點
（3）股票投資vs股權投資
4．另類投資--“商品”的特點及適應性評估
（1）黃金及有色金屬
（2）能源類產品
（3）“商品”的價格特性及周期特點
（4）房地產另類(lei)

二、衍生工具在現代金融市場中的應用及適應性評估
1．衍生工具基本介紹
（1）期貨，期權，掉期是金融投資中的常用衍生工具
（2）以上工具的基本特點，結構及適應性評估
2．衍生工具在現在金融投資產品中的應用
（1）期權：結構型產品，外匯期權產品及舉例
（2）掉期：結構型產品，固收及類固收的公私募產品中的應用及舉例
（3）期貨：私(si)募(mu)產品中投(tou)資方略在股票及(ji)海外市場中的應(ying)用

第二部分：不同資產類別的產品邏輯及適應性評估（2-3課時）
一、公募產品與私募產品的區別
1．公募與私募的基本區別：發行方式
2．公募與私募的根本區別：信息公開度，收入運作模式，及產品投資方向
二、公募類型產品的主要類型及邏輯
1.結構型產品
2.凈值管理類產品
3.公募代銷產品：基金，信托，資管標準化產品等
4.公募產品端的主要投資方略及適應性評估
(1)固收及類固收類產品：貨幣及債券類為主的產品種類
(2)混合策略類產品：可轉換類，FOF，ETF等
(3)收益增強類產品：指數增強類，或者板塊類，QD類型產品
(4)以上(shang)產品適應性評估及(ji)客戶(hu)匹配

三、私募類型產品的主要投資及邏輯
1.私募產品投資目標及標的分類，介紹及適應性評估
(1)私募類固收類型產品
(2)私募證券投資基金
(3)私募股權投資
(4)私募配置類基金FOF
2.私募投資策略，投資目標匹配及適應性評估（包含舉例）
(1)股票策略(主要私募策略）：多頭，空頭及多空對沖策略
(2)事件驅動策略：定向，并購重組，大宗交易類
(3)管理期貨策略(CTA)
(4)套利策略
(5)海外投資策略
(6)宏觀策略，等等...
3.私募類產(chan)品的客戶匹配與適應性評估要(yao)點(dian)

第三部分：資管新規新金融環境下的銷售邏輯及技巧（2-3課時）
一、單一產品模式向協助選擇模式轉變
1．銷售邏輯閉環：
統一投資目標-立場聲明-宏觀及微觀環境判斷-有效資產大類選擇及組合（類型及比例決策）-重點產品FABER及適應性溝通-定期及特殊事件調整
2．投資目標統一
（1）了解客戶投資邏輯和主要考量因素
（2）了解客戶對于風險的判斷標準和承擔能力
（3）統一投資波動邊際
3．根據目標統一的立場聲明
（1）立場聲明是每次銷售的前提（話術）
（2）立場聲明是引導客戶服從自(zi)我目標的關鍵(jian)（價格弱勢）

4．有效大類資產選擇及組合
（1）數據定位周期，政策確認周期
（2）“生活中藏著銷售的密碼”-案例分享
（3）確定有效周期階段，選擇階段中有效金融資產大類
（4）不同風險承擔能力/判斷的客戶如何搭配大類組合（案例+搭配練習）
（5）邏輯演練
5．重點產品介紹要點及話術
（1）產品FABER
（2）對于投資標的介紹和在組合中的功能是主要介紹要點
（3）產品的介紹邏輯，話術及演練
（4）SWOT選擇回歸技巧
6．回顧和調整的特殊時間提醒
（1）觸及投資目標邊界
（2）其他特(te)殊時間(jian)總(zong)結

第四部分：全邏輯演練及評析（0.5課時）

私行投資配鑒邏輯培訓