課程描述INTRODUCTION
法商思維下保險配置培訓
日程安排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
法商思維下保險配置培訓
課程背景:
在這個金融市場快速發展的時代,在這個專業為王的大時代,必須要培養理財顧問,使其掌握財富保全與傳承的專業法律知識,具備為價值客戶提供專業服務能力,增加大額保單銷售業績,解決從小格局到大視野的轉變。
2019年(nian)代理人的機遇和(he)(he)挑戰:企業家(jia)客戶可能接(jie)受(shou)你的理念但(dan)可能不接(jie)受(shou)你的方案,接(jie)受(shou)你的方案但(dan)可能需要更專業的法(fa)(fa)稅(shui)架(jia)構服(fu)務。精(jing)細化,精(jing)準化,將(jiang)成為保險(xian)(xian)代理人的法(fa)(fa)商應(ying)用(yong)新(xin)趨(qu)勢。精(jing)細化法(fa)(fa)商融入特定場景,應(ying)用(yong)特定工(gong)具引導(dao)精(jing)準化客戶聚焦財富(fu)風險(xian)(xian)和(he)(he)資產保全, 結合宏觀(guan)環境和(he)(he)*政策(ce),深度(du)解(jie)析(xi)時(shi)代進(jin)程(cheng)和(he)(he)財富(fu)安全的關(guan)系,重新(xin)解(jie)構三(san)高人群和(he)(he)中(zhong)小企業主(zhu)的資產配(pei)置策(ce)略和(he)(he)工(gong)具運用(yong)。
課程收益:
.塑造精英化專業形象,讓客戶主動和你溝通財產的法律問題;
.掌握法商思維,順勢引導基于風險管理的財富管理解決方案;
.熟練運用多種工具,引導客戶精準化,減少無效展業;
.清晰畫像,定位法律角色,識別風險 準確把握痛點和癢點;
.給予客戶全面的工具配置和*的保單規劃。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:客戶經理、理財經理、財富管理 保險公司銀保渠道主管
課程方式:課程講(jiang)授+實戰演練+互動(dong)教(jiao)學+案例解析
課程大綱
第一講:新思維、新營銷
1. 什么是法商?
2. 法商思維的核心內容
1)證據思維
2)規則思維
3)風險思維
4)平衡思維
案(an)(an)例(li):全國首例(li)代孕(yun)子女監護權(quan)糾紛(fen)案(an)(an)
第二講:婚姻家庭財富規劃
一、婚前財產如何規劃
案例:香港林*的婚前協議—如何自愿簽署卻又不傷感情?
1. 法商技巧:如何簽訂婚前協議
2. 法商智慧:關于婚前個人財產的5個法律問題
二、婚姻財富如何管理
案例:馮太太的婚內協議是否有效
1. 法商知識 :關于夫妻財產約定、夫妻之間的借款協議
2. 法商知識 :一方個人財產與夫妻共同財產
3. 各國法定財產制度
4. 法商知識 :關于夫妻共同債務
5. 婚(hun)姻財富管(guan)理的法商技巧
三、離婚財產如何保全
案例:真功夫的“空心計”
案例:龍湖地產吳亞軍的財產規劃
四、父母財富如何支持
案例:巨額嫁妝為何不翼而飛
1. 法商啟示
1)個人財產的常見風險
2)創二代接班的常見風險
案例:85后夫妻的房產分割大戰
2. 法商解讀:婚后父母贈房、婚前購房婚后還貸、婚后收益
3. 普遍的社會問題:
案例:離異父母為何再起風波
案例:如果王*是您女兒,千萬嫁妝您準備如何科學安排?
4. 婚姻中個人財產的常見風險
5. 父(fu)母如何財產(chan)贈與—法商七計(ji)
第三講:家庭財富傳承
一、獨子繼承的當前困境
1. 法商論財富
案例:杭州小里為什么不能繼承父母房產
案例:北京小劉為什么不能領取父母存款
2. 獨生子女的困境
1)四個找不道
2)兩個想不道
3. 破解繼承難的困境——法商7計
1)財產清單
2)權益證明
3)親屬證明
4)死亡證明
5)監護撫養
6)訂立遺囑
7)處理遺產
4. 如(ru)何寫(xie)遺(yi)囑
二、遺產大戰最后的贏家
1. 遺產大戰凸顯中國式繼承危機
案例:齊白石弟子許麟廬21億遺產的持久大戰
2. 遺產繼承的困境:有遺囑未必沒有爭議
案例:柏(bo)聯集團翁媳(xi)之間200億遺產大(da)戰(zhan)
三、財富傳承的解決之道
1. 世界同行的財富傳承方式
1)生前贈與
2)遺囑安排
3)公益捐贈
4)藝術品投資
5)股權繼承
6)家族基金會
7)家族信托
8)人壽保險
9)保險信托
案例:陳總的一份縝密遺囑PK一根救命稻草
2. 人壽保險保險配置是財富傳承的重要路徑
3. 人壽保險的獨特功能
4. 人壽保險的法律解讀
5. 家族財富(fu)傳(chuan)承體系
第四講:法商開啟大額保單的新紀元
一、法商論保險
案例:梅艷芳的信托
1. 家族信托的優勢
2. 什么是信托
3. 企業捐贈股權的稅負問題
4 .《中華人民共和國慈善法》解讀
5. 中國遺產稅暫行條例(草案)—資產配置新思考
6. 全球范圍內涉稅信息交換的法商解讀
7.《中華人民共和國個人所得稅法》
8. 人壽保險除了遺產稅,還有那些功能
9. 大陸人壽保險vs香港人壽保險
10. 人壽保險對抗子女婚變的優勢
案例:59歲父母 規劃子女保單架構
案例:白手起家(jia)夫(fu)妻 規劃保單架構
二、法商論高凈值人士
1. 企業主家庭的第一代危機
1)面對借款相助,保險可以替代嗎?
案例:不翼而飛的借款
2)面對擔保,如果設置防火墻
案例:住在地下室里的房產開發商
3)面對股權激勵,有沒有新可能?
案例:廣東王某白手起家成立進出口公司 “職務侵占罪“
2. 企業主家庭的第二代危機
1)面對借款相助,保險可以替代嗎?
案例:父子對薄公堂
3. 資產自持to資產代持
4. 家產、遺產to可傳承財產
5. 應對策略
第五講:人壽保險--節稅工具
1. 人的一生有三件事情
2. 四類人群的稅務風險
3. 新《個人所得稅法》對富人影響
4. 房產稅會全面落地?
5. 遺產稅 漸行漸近
6. 遺產稅風險 VS 終身壽
7. 終身壽險,財富管理工具中的作用
案例: 范冰冰8億稅務案
8. 安全現金流-風險準備金
案例 :國美黃光裕
研討發表: 錢總的保單架構搭建
9. 大額保單在家族財富規劃中的作用
10. 家(jia)族(zu)財富管理的核心工具
法商思維下保險配置培訓
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