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中國企業培訓講師
監管新形勢下信貸審計
 
講師:雷春柱 瀏(liu)覽次(ci)數:2553

課(ke)程描(miao)述INTRODUCTION

監管新形勢下信貸審計培訓

· 中層領導

培訓講師:雷春柱    課程價格:¥元/人(ren)    培訓天數:2天   

日程安(an)排(pai)SCHEDULE



課程(cheng)大綱Syllabus

監管新形勢下信貸審計培訓

課程大綱
做好信貸審計工作,對強化合規經營、防范信貸風險具有重要意義。
本講義為您介紹了一系列審計的方法和技巧,列舉分析了一系列信貸不合規表現,有利于進一步規范信貸業務操作,提高信貸從業人員業務技能、服務質量和風險防控能力。
目前,由于不懂、不學、不遵守法律、法規及相關制度,被罰款、賠款,甚至收押入獄的信貸人員屢見不鮮,銀行信貸違規問題屢禁不止。本講義不僅適合審計人員學習,也適合信貸從業人員學習。
雷(lei)老師緊(jin)貼實(shi)際,以生(sheng)動活潑(po)的(de)(de)語言(yan),簡明扼(e)要(yao)地(di)介(jie)紹商業銀行信(xin)貸業務審計的(de)(de)相關(guan)知識。授課過程中,雷(lei)老師將生(sheng)澀的(de)(de)理論與實(shi)際操(cao)作(zuo)(zuo)緊(jin)密結合,剖(pou)析原(yuan)因,揭露本(ben)質,教大家合規(gui)操(cao)作(zuo)(zuo)。雷(lei)老師引入(ru)熱點追蹤、歷(li)史典故等相關(guan)知識,讓(rang)大家在輕松一(yi)笑的(de)(de)時刻,感悟知識的(de)(de)魅(mei)力,同時收獲規(gui)范操(cao)作(zuo)(zuo)的(de)(de)精髓。

課程共分為3個部分,內容分別如下:
第一部分  當前監管形勢與信貸業務審計重點
第一章  當前監管形勢:銀監會嚴查嚴處銀行業違規問題
第二章   信貸市場亂象整治與審計工作重點
第二部分  信貸業務內部審計規范操作
第一章  信貸業務審計基本方法
第二章  信貸主要環節審計要點
第三部分  重點業務審計要點
第一章  房地產貸款審計
第二章  股權質押貸款審計
第三章  擔保公司保證貸款審計
第四章  集團客戶貸款審計
第五章 抵債資產審計
第六章(zhang)  票據業(ye)務審計

第一部分  當前監管形勢與信貸業務審計重點
第一章    銀監會查處大案要案情況
一、行政處罰總體情況
二、大案要案查處情況
1.2018年1月浦發銀行驚爆775億元大案
2.2017年12月廣發銀行違規擔保內外勾結涉案金額120億元
3.2017年12月郵儲(chu)銀(yin)行79億元票據(ju)大案

第二章  信貸市場亂象整治與審計工作重點
一、違反宏觀調控政策發放貸款
(一)違規向“兩高一剩”行業、僵尸企業、環保不達標企業發放貸款。
(二)違反房地產行業政策發放貸款。
案例:貸款調查審查審批走形式,無視舉報執意放貸  被假資料騙走3000萬
(三)違規為地方政府提供債務融資,放大政府性債務。
案例:湖北一開發區違法舉債1.1億元 多名官員被處理
二、違規發放股權質押貸款
案例:農商行違規股權質押貸款案例分析
三、利益輸送,繞道放貸
(一)違規利用同業投資,繞道放貸
案例:非貸款科目發放貸款
(二)多頭授信、過度授信、不適當分配授信額度
案例:27名個人和1個小微公司貸款,轉借美亞迪公司使用
四、違規發放擔保貸款
(一)未盡職調查審查,違規發放虛假及不足值抵質押貸款
案例:  引“鳳”不成 賠了“梧桐”
(二)未盡職調查審查,違規發放重復抵質押貸款
案例:某農商行宏力吊運重復抵押
(三)貸款未償還,違規私自解押
案例:模仿該支行副行長簽字,釋放質押物
(四)違規發放擔保公司保證貸款
案例:關聯公司貸款
五、違規發放“現金貸”“校園貸”
(一)現金貸
   案例: 19歲女孩欠現金貸出走,母親自殺
(二)校園貸
案例: 大學生裸照抵押借貸50萬元,離家出走
 六、以貸轉存,虛存虛貸
(一)利用存單,虛存虛貸。
案例:發放存單循環虛假質押貸款120萬元,連根抽逃
(二)利用票據,虛存虛貸。
案例:一筆3000萬元貸款如何衍生出6000萬元存款?
七、違規開展票據業務。
案例: 市人行一員工非法交易 1.2億元承兌匯票
八、違規掩蓋或處置不良資產。
案例:某聯社違規將小額貸款10324萬元打包轉讓
九、違反廉潔自律規定,以權謀私,以貸謀私
案例(li):信(xin)用社女會計遭情人(ren)出賣

第二部分  信貸業務內部審計規范操作
第一章   信貸業務審計基本方法
一、大額貸款審計方法
二、小額貸款審計方法
第二章    信貸違規問題定性
一、八大環節違規定性
(一)業務受理不合規
(二)貸前調查未盡責
(三)風險評價環節
(四)貸款審查審批不合規
(五)合同簽訂不合規
(六)貸款發放不合規
(七)貸款支付不合規
(八)貸后管理不到位。
二、常見問題違規定性
(一)超貸款集中度發放貸款
(二)冒名貸款審計定性
(三)壘大戶貸款審計定性
(四)違反廉潔辦貸(dai)紀律

第三部分  重點業務審計要點
第一章  房地產貸款審計
一、房地產貸款封閉運行流程圖
二、房地產開發貸款封閉運行方式
三、審計常見房地產開發貸款不合規問題(審計要點)
四、審計常見個人購房貸款不合規問題(審計要點)
第二章  股權質押貸款審計
一、銀行股權質押貸款操作流程
二、審計常見股權管理存在問題(審計要點)
第三章  擔保公司保證貸款審計
一、擔保公司保證貸款操作流程圖
二、 融資擔保公司監督管理規定
三、審計常見民營擔保公司擔保貸款存在問題(審計要點)
第四章  集團客戶貸款審計
一、集團客戶主要特征
二、審計常見集團客戶貸款存在的問題(審計要點)
三、加強集團客戶貸款管理建議
第五章  抵債資產審計
一、以物抵債原則與方式
二、抵債資產收取
三、抵債資產保管
四、抵債資產處置
五、審計常見抵債資產管理不合規問題(審計要點)
六、抵債資產審計步驟
第六章  票據業務審計
一、銀行承兌匯票業務審計
二(er)、票據貼現業務審計

監管新形勢下信貸審計培訓


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