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資產配置課程培訓

課程核(he)心：近年(nian)來居(ju)民財(cai)富(fu)的(de)(de)增加,催(cui)生(sheng)了(le)(le)財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)(li)的(de)(de)需求。中國的(de)(de)銀行(xing)在資(zi)本(ben)約束和(he)金(jin)融脫媒(mei)的(de)(de)壓力下，順應居(ju)民的(de)(de)需求推出了(le)(le)財(cai)富(fu)管(guan)理(li)(li)(li)業務。銀行(xing)理(li)(li)(li)財(cai)業務的(de)(de)發展和(he)創新為客戶(hu)帶來了(le)(le)豐富(fu)的(de)(de)選擇，但同(tong)時也(ye)(ye)對客戶(hu)的(de)(de)金(jin)融辨識(shi)能力提出更高要(yao)求和(he)新的(de)(de)挑戰。由(you)于我國基礎教育(yu)中并不包含金(jin)融類課程的(de)(de)普及，因(yin)此大眾(zhong)層面的(de)(de)基本(ben)金(jin)融知(zhi)識(shi)相對薄弱，需要(yao)專業人士(shi)的(de)(de)指導。而(er)真(zhen)正近距離了(le)(le)解并有條件更好(hao)的(de)(de)幫助這個群體的(de)(de)人就是銀行(xing)的(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)經(jing)理(li)(li)(li)。因(yin)此，將(jiang)理(li)(li)(li)財(cai)經(jing)理(li)(li)(li)的(de)(de)頭(tou)腦用專業的(de)(de)資(zi)產配置的(de)(de)知(zhi)識(shi)和(he)理(li)(li)(li)念武(wu)裝起來，不僅可以更好(hao)的(de)(de)幫助千千萬萬的(de)(de)家庭(ting)打理(li)(li)(li)好(hao)自身財(cai)務，也(ye)(ye)可以幫助銀行(xing)順利實現理(li)(li)(li)財(cai)業務的(de)(de)穩定增長。

適用對象：商業銀行中高層、資產管理部人員、理財經理、總裁班、研修班、專題講座、企業財務部、企業資金部、高凈值個人客戶等。
授課老師: 榮森
授課時間: 1天
授課地點: 待定

課程大綱
一.資產配置基本概念
資產配置的定義
資產配置的重要性
投資者偏好

二.投資組合多樣化
多樣化效應
投組波動性
投組波動性與相關性
什么是有效的多樣化投資？
 投(tou)(tou)資組(zu)合(he)的有效邊界與*投(tou)(tou)資組(zu)合(he)

三.資產類別與市場上對應的理財工具
什么是資產類別
如何評估資產，如何劃分資產類別
現金及現金等價物資產 – 貨幣現金類工具
重點講解：現金和現金等價物（七種）；
投資現金和現金等價物的風險收益；
外匯和外匯投資
當前市場貨幣現金類理財工具；
固定收益類資產 – 債券與固收類工具
重點講解：債券相關特性；
非傳統債券結構；
債券發行人種類；
債券的地域種類；
投資債券的風險收益；
當前市場上債券類理財工具；
權益類資產 – 股票與權益類工具
重點講解：普通股和優先股；
股票回報；
股市波動性；
持有期與通脹率；
股票風險溢價；
股票分類；
投資策略；
股票基金；
另類資產 – 大宗商品、房產、收藏類投資工具
重點講解：房地產；
如何投資房地產；
投資房地產的風險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權基金；
集合投資工具；
結構性產品；
藝術品和收藏品；
保障類資產 – 保障型投資工具
重點講解：保險的功用；
人壽保險；
財產保險；
意外險

四.資產配置策略
戰略資產配置（SAA）
動態資產配置（AAA）
戰術資(zi)產(chan)配置（TAA）

五.家庭資產配置實戰案例分享（實際應用）
選擇實際家庭理財案例與學員分享
選擇實際家庭和小企業理財案例與學員分享
教會學員如何在實戰案例中運用各種不同資產類別，幫助客戶實現資產保值增值
結(jie)合2016年以(yi)來外(wai)匯、債券、黃金(jin)、原油(you)金(jin)融市場新變化，引導學員結(jie)合實際(ji)，*何進(jin)行資產配置

六.如何做一名出色的理財經理（實際應用）
提供全程化服務
明確理財需求和風險偏好
制訂理財方案
檢視投資組合
執業資格

七.經濟周期與當前宏觀經濟形勢
如何判斷經濟周期
在不同經濟周期中各類資產表現特點
對經濟有重要影響的主要經濟指標及解讀方法
當前(qian)中(zhong)國(guo)經濟：債市、股市、匯市與匯率自由(you)化(hua)、樓市、人民幣國(guo)際(ji)化(hua)、中(zhong)國(guo)資本擴(kuo)張與中(zhong)國(guo)企業國(guo)際(ji)并購

八.討論與交流
學員就感興趣的話題(ti)自由發問(wen)，講師解答(da)并(bing)共同探討

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