商業銀行信貸資產風險管理戰略
講師：張(zhang)青永 瀏覽次數：2572
課程描述INTRODUCTION
商業銀行信貸資產風險管理培訓
培訓講師：張(zhang)青永
課程價格：￥元/人(ren)
培訓天數：2天(tian)
日程安排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
商業銀行信貸資產風險管理培訓
課程大(da)綱
一、 宏觀經濟金融運行(xing)環境(jing)分析
1.國家是如何(he)調(diao)控經(jing)濟(ji)的？貨幣政(zheng)策、財政(zheng)政(zheng)策、行政(zheng)手段、法律手段？
2.貨幣政策(ce)的強(qiang)大功能與市場經濟(ji)運行中(zhong)巨大影(ying)響力？ 國家貨幣政策(ce)是如何影(ying)響企業投資融資戰略、投資融資成本與收益(yi)的？
3.貨幣銀(yin)(yin)行(xing)(xing)市場是如何(he)運作的(de)(de)？央行(xing)(xing)、商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)和您？影(ying)(ying)子(zi)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)、互聯網金融(rong)對(dui)商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)替代與(yu)(yu)沖(chong)擊?互聯網金融(rong)、影(ying)(ying)子(zi)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)與(yu)(yu)傳統商業(ye)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)流動(dong)性(xing)爭奪？
4.貨幣市場(chang)----基礎利(li)(li)率(lv)(lv)的(de)作用？利(li)(li)率(lv)(lv)市場(chang)化(hua)趨勢(shi)與(yu)未來利(li)(li)率(lv)(lv)走(zou)向(xiang)？影(ying)響利(li)(li)率(lv)(lv)價格的(de)因素是什么？包括匯率(lv)(lv)嗎？
5. 為什(shen)么*沒有外部沖(chong)擊(ji)或(huo)說*在經(jing)濟結構調整過程(cheng)中(zhong)(zhong)可以不考慮外部沖(chong)擊(ji)?為什(shen)么中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)喪失(shi)了實現中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)偉大復興的(de)(de)中(zhong)(zhong)國(guo)(guo)夢(meng)機(ji)會？下一個時機(ji)窗口可能要(yao)再等100年(nian)？配置資源(yuan)戰(zhan)略工(gong)(gong)具(ju)選擇(ze)的(de)(de)失(shi)誤----房(fang)地產與(yu)銀行信貸？如果(guo)用(yong)資本(ben)市場----債券工(gong)(gong)具(ju)、股票(piao)工(gong)(gong)具(ju)又如何呢？人(ren)民幣(bi)國(guo)(guo)際(ji)化？
6.產能過(guo)剩是(shi)如(ru)何造(zao)成？與商(shang)業銀行信貸資產安全性(xing)的關系？
7.房地(di)產(chan)泡沫是(shi)如何造(zao)成(cheng)的(de)(de)？危害(hai)在哪里？與商業銀行信貸(dai)資產(chan)安(an)全性(xing)的(de)(de)關(guan)系？
7.地(di)方(fang)債是如何造成的(de)(de)？會否爆發(fa)？與商業銀(yin)行信貸資產安全(quan)性的(de)(de)關(guan)系？
8.高速發展的影子(zi)銀行(xing)市場是如(ru)何催生與做大的？潛(qian)在(zai)危機(ji)是如(ru)何造(zao)成的？與商業銀行(xing)資產端、負債端的爭奪？與商業銀行(xing)信貸資產安全性(xing)的關系？
9.為什么(me)經濟產業(ye)結構(gou)失衡？與商業(ye)銀行信貸資產安(an)全(quan)性的(de)關(guan)系(xi)？
10.信貸市場(chang)產業環(huan)境分析(xi)的(de)戰略(lve)性模型？
二、過去---存量(liang)信貸資產風險(xian)管理戰略
1. 核銷呆壞(huai)賬
2.剝離出售(shou)到不良資(zi)產處理公(gong)司(si)或(huo)收購公(gong)司(si)
3,讓專業壞賬(zhang)清算公(gong)司(si)(si)或商賬(zhang)公(gong)司(si)(si)來處理
4.與律師事(shi)務所、房地產經紀(ji)公司等(deng)合作。創新往往來自于此。
5.審、追(zhui)、訴.
6.客(ke)戶角度(du)實際-----戰略性、策略性、一般性客(ke)戶分(fen)類
7.與(yu)典當(dang)、擔保(bao)、拆借公司與(yu)個人等合作是快速變(bian)現、收(shou)賬的好(hao)方法與(yu)途徑。創新往往來自于(yu)此。
8.與法院、拍賣公(gong)司等合(he)作
9.債權(quan)轉移或(huo)引入(ru)VC、PE債權(quan)置換為(wei)對方的權(quan)益(yi)，銀行脫身。
10.幫(bang)助(zhu)借款(kuan)者運營------找到收(shou)購公司收(shou)購其股權或資產，償還銀行(xing)債務在收(shou)購條件之(zhi)中
三、未來---增量業務-- ---業務發展戰(zhan)略與風險(xian)管理戰(zhan)略的平衡
1.我(wo)(wo)們的客戶哪里去(qu)了？存款資產(chan)(chan)端(duan)誰在替代我(wo)(wo)們？信貸資產(chan)(chan)端(duan)誰替代我(wo)(wo)們？
2.我們的議(yi)價能(neng)力為什么在逐漸降低？未來(lai)會(hui)有(you)所改觀嗎？
3.面對(dui)強大的(de)影子銀(yin)行市場以及高(gao)速發展的(de)眾籌、互(hu)聯網金融等創新(xin)金融發展，如何以不變應萬變？
4.仔(zi)細審視借款(kuan)端的資信(xin)以及增(zeng)信(xin)手段(duan)與措施？抵(di)押、質押、擔保(bao)、保(bao)證等(deng)---風險(xian)(xian)信(xin)息(xi)評估與風險(xian)(xian)信(xin)息(xi)審計
5.創新與風險(xian)是否(fou)矛盾(dun)？樹立什么樣的(de)風險(xian)價值觀？
6.操作風(feng)險、財務風(feng)險、法律風(feng)險、信用風(feng)險、流動性(xing)風(feng)險的管理(li)措施？
7.國際金(jin)融(rong)資產風險(xian)管(guan)理(li)工(gong)具-----合同方(fang)式(shi)(shi)(shi)、保險(xian)方(fang)式(shi)(shi)(shi)、內部(bu)控制方(fang)式(shi)(shi)(shi)、衍生(sheng)金(jin)融(rong)工(gong)具方(fang)式(shi)(shi)(shi)、剝離與整(zheng)合、法律手段(duan)以及風險(xian)管(guan)理(li)矩陣模型（告訴我們關注什么）。**上(shang)述各種(zhong)方(fang)式(shi)(shi)(shi)，對信貸資產風險(xian)進行固(gu)定(ding)、回(hui)避、轉移、減少(shao)、消除(chu)。
8. 重構(gou)和(he)優化信貸(dai)(dai)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)控制(zhi)系統的(de)基本(ben)理(li)(li)(li)念？風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)(li)應(ying)(ying)當(dang)貫(guan)穿于整個貸(dai)(dai)款(kuan)周期，在貸(dai)(dai)前調(diao)查、貸(dai)(dai)時審查、貸(dai)(dai)后檢查管(guan)理(li)(li)(li)的(de)全過(guo)程形成相(xiang)應(ying)(ying)的(de)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)防范理(li)(li)(li)念和(he)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)監控機制(zhi)？什么樣的(de)理(li)(li)(li)念？什么樣的(de)機制(zhi)適應(ying)(ying)未來？如何更好防范、減少信貸(dai)(dai)資產呆壞(huai)賬發(fa)生？
四(si)、未來適(shi)者生(sheng)存(cun)-----中國面(mian)對殘酷兇(xiong)險(xian)的國際國內經濟金融(rong)環境
1.過去時(shi)代的生(sheng)財(cai)基礎(chu)是什(shen)么？未(wei)來(lai)的時(shi)代生(sheng)財(cai)基礎(chu)及發展趨勢是什(shen)么？企(qi)業創富機會在(zai)哪里（這將(jiang)是商業銀行與實(shi)業企(qi)業共同獲(huo)利的市場）？
2.2014年以及(ji)未來時間房地產(chan)市(shi)場、股票與(yu)(yu)債(zhai)券市(shi)場、期貨(huo)市(shi)場、貴(gui)金屬市(shi)場、貨(huo)幣銀(yin)(yin)行與(yu)(yu)影子銀(yin)(yin)行市(shi)場、VC與(yu)(yu)PE市(shi)場以及(ji)實業(ye)市(shi)場趨勢（這將是(shi)商業(ye)銀(yin)(yin)行的(de)信(xin)貸流向風險(xian)以及(ji)業(ye)務爭奪的(de)壓(ya)力之源）？
3.十八大以及(ji)十八屆三中(zhong)全會以后的(de)國家治理理念的(de)戰略轉(zhuan)變(bian)，商(shang)業銀行及(ji)其(qi)高管、職(zhi)員如(ru)何轉(zhuan)變(bian)生(sheng)存、發展觀(guan)念？
4.風(feng)險資產戰略管理時(shi)代來臨，我們如何因(yin)需(xu)而變(bian)？
商業銀行信貸資產風險管理培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/45147.html
已開課時間(jian)Have start time
- 張青永
[僅限會員]
危機管理內訓
- 危機 轉機 商機 殷俊
- 《講解應急處理技巧及團隊合 陳靜
- 營業廳人員突發事件處理 于男
- 危機管理心理學? ——新媒 云峰博
- 防減災培訓 劉艷萍(ping)
- 企業危機領導力管理 楊輝
- 企業輿情監測與應對 李璐
- 危機與責任：如何管好員工帶 呂翠(cui)
- 中高層管理人員和基層核心員 楊(yang)輝
- 企業危機應對與風險管理 李(li)璐(lu)
- 新媒體輿情的處置與新聞宣傳 鐘理勇
- 危機公關的紅與黑 殷俊