商業銀行合規管理課程訓練營
講(jiang)師：王楠沫 瀏覽次數(shu)：2554
課程(cheng)描述INTRODUCTION
商業銀(yin)行(xing)合(he)規管(guan)理培訓
培訓講師：王楠沫
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
商業銀行合規管理培訓
課程背景：
恩格(ge)斯曾(ceng)經(jing)(jing)說過(guo)，在社會發展某個很(hen)早(zao)的(de)階段(duan)，產(chan)(chan)生(sheng)(sheng)了這(zhe)樣的(de)一種(zhong)需(xu)求(qiu)：把每天重復的(de)生(sheng)(sheng)產(chan)(chan)、分(fen)配和(he)交換(huan)產(chan)(chan)品的(de)行為用一個共同的(de)規(gui)則概括起來(lai)，設法(fa)使個人服從生(sheng)(sheng)產(chan)(chan)和(he)交換(huan)的(de)一般條件(jian)。這(zhe)個規(gui)則首先表示為習慣，后來(lai)變(bian)成了法(fa)律。依(yi)法(fa)治(zhi)國是(shi)社會發展必然的(de)規(gui)律和(he)要求(qiu)。金(jin)融(rong)是(shi)跨時代的(de)交易，既虛(xu)擬(ni)經(jing)(jing)濟(ji)。虛(xu)擬(ni)經(jing)(jing)濟(ji)的(de)基礎和(he)前提(ti)是(shi)權(quan)(quan)(quan)力(li)的(de)界定，而清晰(xi)的(de)產(chan)(chan)權(quan)(quan)(quan)界定需(xu)要依(yi)賴法(fa)律，由法(fa)律來(lai)界定的(de)產(chan)(chan)權(quan)(quan)(quan)和(he)一系列相關的(de)行為。金(jin)融(rong)離不(bu)開(kai)法(fa)律，金(jin)融(rong)業的(de)法(fa)律工作是(shi)全面(mian)推(tui)進依(yi)法(fa)治(zhi)國的(de)重要組成部分(fen)。
到20世紀90年代，隨著英國巴林銀(yin)(yin)行倒閉、亞洲金融經(jing)濟危機以(yi)及大量的(de)銀(yin)(yin)行業案(an)件的(de)不斷發生(sheng)，越(yue)來越(yue)多的(de)銀(yin)(yin)行和監(jian)(jian)管(guan)機構開始對操(cao)作風險(xian)和給予了高度的(de)關注(zhu)。1998年9月(yue)，巴塞(sai)爾銀(yin)(yin)行監(jian)(jian)管(guan)委員會(hui)強調(diao)了控制銀(yin)(yin)行風險(xian)的(de)重要性(xing)。2003年，新巴塞(sai)爾協議(yi)，進一步強調(diao)了銀(yin)(yin)行操(cao)作風險(xian)資本計量與(yu)監(jian)(jian)管(guan)體系要求(qiu)。
近年來(lai)，我國(guo)銀行以實現巴塞爾協定新資(zi)本協議為契機，操作(zuo)(zuo)(zuo)風險監管和管理工作(zuo)(zuo)(zuo)都(dou)成了(le)銀行合規的重要范(fan)疇(chou)。操作(zuo)(zuo)(zuo)風險作(zuo)(zuo)(zuo)為與信用(yong)風險和市場風險并行的三大風險，廣泛的應用(yong)于商(shang)業銀行的實踐活動中。
本課程從微觀及實務和案例相(xiang)結(jie)合的角度來，來結(jie)合業(ye)務操(cao)作流程的風險、運營特(te)征(zheng)進行分析和講解。
課程收益：
.重視合規的含義和合規
.全面樹(shu)立(li)員工的風險防控意識，有(you)效(xiao)防范操(cao)作(zuo)風險與信用風險和法(fa)律風險帶來的合規風險
.通過大量的案(an)例累分析(xi)法律(lv)層面上的合規(gui)和(he)常規(gui)業(ye)務處理的認識
.增強員工法律意識和風險防范(fan)的措(cuo)施及面對(dui)客戶我們應(ying)該采取什(shen)么樣的手段處理(li)和解決問(wen)題
課程特點(dian)：
.教學(xue)通俗易(yi)(yi)懂，擅長把枯燥的理(li)論變得形象(xiang)化，易(yi)(yi)記(ji)易(yi)(yi)學(xue)。
.以(yi)互動教學(xue)為(wei)主，激發學(xue)習興趣(qu)，變被動學(xue)習為(wei)主動學(xue)習，在(zai)老師的(de)引導下，讓學(xue)員主動提出(chu)問題(ti)，分析問題(ti)，解決問題(ti)，提高在(zai)工(gong)作中的(de)實操能力。
.課堂氣氛(fen)活(huo)躍，學員在寓教(jiao)于樂中獲(huo)取*的收(shou)益，并能學以致用。
課程時(shi)間：2天(tian)，6小時(shi)/天(tian)
課程對象：銀行管理者及(ji)金融從業(ye)者全體(ti)人(ren)員
課程(cheng)大綱
第一講：巴(ba)塞(sai)爾(er)協議
1. 巴(ba)塞(sai)爾協定的關于資本(ben)的充足率和市場(chang)風險的計(ji)提方(fang)式
2. 資本計提補充(chong)措施(shi)--違約(yue)風險(xian)增額計提分析和解讀
3. 特定(ding)的中國經濟--中國版的巴塞爾協定(ding)
第二講：合規風險
1. 商業銀行個人金融條線風險管理架構
2. 巴塞爾協定在(zai)個人(ren)金(jin)融(rong)業務信用(yong)風險管理中的應(ying)用(yong)
第(di)三講：商(shang)業銀行合規風險管理體(ti)系(xi)
1. 合規風險體系(xi)建設的依據
2. 合規風(feng)險管理體(ti)系構建(jian)的(de)依據
3. 合規風(feng)險管理體系建設探索(suo)
4. 合規職責體系(xi)職責
5. 合規部門的(de)職權
6. 合規風(feng)險管理(li)人員(yuan)的要(yao)求
第四(si)講：商業銀行(xing)合規風險管理機制(zhi)
1. 合規風險檢測(ce)、識別和評估(gu)的方法和流程(cheng)
2. 合(he)規風險檢查要求和實施
3. 合規風險報告的(de)審查
4. 合規風險(xian)報告(gao)存(cun)在的問題
5. 合規風險(xian)報(bao)告(gao)的改(gai)進
6. 合規風險預警(jing)提示
7. 合規風險的整改
8. 合規(gui)風(feng)險考核與問責存在的問題
9. 科(ke)學的合規風險管理考核與問(wen)責
第五講(jiang)：商業(ye)銀(yin)行(xing)合規風險(xian)管理技術
1. 合規風險流程(cheng)控(kong)制
2. 合(he)規風險計量和方法和技術
3. 合規風險資本計(ji)量方法和實(shi)施路(lu)徑
4. 合規(gui)風險管理系統的(de)開發和運(yun)行
5. 合規風險管理內部評(ping)價(jia)
6. 合規風險管理內部評價實施(shi)
7. 監管評價(jia)(jia)和內(nei)部評價(jia)(jia)的(de)關系
第六講：合(he)規(gui)案例分享
一、柜面業務
案例一：無卡無折情況下，繼承人如何(he)查詢和繼承銀行存款(kuan)？
案(an)例(li)二(er)：儲戶成為(wei)植物(wu)人(ren)后，其存款(kuan)如(ru)何(he)才(cai)能(neng)支取(qu)？
案例三：繼(ji)承公證(zheng)數額(e)不符，銀(yin)行能否支(zhi)取？
案例四：網點出具當(dang)日的余額資金證明(ming)應當(dang)注意什(shen)么(me)？
案例(li)五(wu)：銀行(xing)(xing)將多付給客戶銀行(xing)(xing)卡的款項直接予以扣回，是(shi)否(fou)有法律責任？
案(an)例(li)六：繼(ji)承(cheng)人能否持財產繼(ji)承(cheng)遺囑書和村鎮(zhen)法律服務所(suo)的見證書（客戶死亡證明書）要(yao)求取款？
案例(li)七：銀行擅自沖正差(cha)錯(cuo)款(kuan)案例(li)
案例八：銀行擅自改變(bian)存款(kuan)方式(shi)導(dao)致儲戶(hu)損失責任(ren)案例
案(an)例九：限制儲(chu)戶取款自由違法案(an)例
案例(li)十：計(ji)息規則(ze)告(gao)知方式(shi)不當，具有過錯案例(li)
案例(li)十一：未對(dui)儲戶提供保密的(de)交易環境應違約責任(ren)案例(li)
案例十二：金融(rong)機構對開(kai)戶人及取(qu)款人的(de)身份證進(jin)行(xing)實質(zhi)審查案例
案(an)例十(shi)三：違規掛失不(bu)記(ji)名(ming)存單責任(ren)案(an)例
案(an)例十四：未排(pai)除合理性疑點，不能(neng)要求儲(chu)戶返還差錯(cuo)款案(an)例
案例十(shi)五(wu)：銀行(xing)未履行(xing)與儲戶的(de)特別約(yue)定案例
案(an)例十六：銀行不能僅以底單記載內容否定存款關系案(an)例
案(an)例十七(qi)：網(wang)上銀(yin)行儲戶(hu)信息被盜，銀(yin)行未盡安(an)全(quan)保障義(yi)務案(an)例
案(an)例(li)十八：因管理不(bu)慎公章被盜用，具有過錯的(de)案(an)例(li)
案(an)例十九(jiu)：儲戶(hu)受到傷害，銀行承擔附(fu)隨(sui)義務案(an)例
案例二十：為(wei)非持卡(ka)人簽名消費付款，銀(yin)行未盡審核義務責任案例
案例(li)二十一：利用自助(zhu)銀(yin)行(xing)實施(shi)犯罪(zui)，銀(yin)行(xing)責任定義(yi)案例(li)
案例(li)二(er)十二(er)：存單掛失后銀行(xing)擅(shan)自(zi)撤銷需要(yao)擔責？
案例二十三(san)：公正委(wei)托(tuo)他人辦(ban)理業務(wu)應(ying)該如何合規(gui)操作？
案例二十四：代理掛失，是(shi)否可以代理取(qu)款？
案例二十(shi)五(wu)：辦理存款詢(xun)證函要(yao)合規？
案例二(er)十六：妻(qi)子能(neng)否向銀行要(yao)求查詢丈夫個人存(cun)款(kuan)？
案例二十七：侵(qin)(qin)權責任無處不在(zai)，銀(yin)行莫(mo)踩“侵(qin)(qin)權”地雷
二、信(xin)用卡業務(wu)
案例一：信(xin)用卡(ka)營銷時候，銀行(xing)應該履行(xing)哪(na)些告知義務？
案例二：團(tuan)體(ti)(ti)辦卡時，團(tuan)體(ti)(ti)客(ke)戶(hu)辦卡清單可(ke)以用(yong)單位部(bu)門章代替單位公章嗎？
案例三：能否(fou)為未成年的客戶辦理(li)信用卡(ka)？
案例(li)四(si)：防范銀行卡的風險，積極應對冒領(ling)盜刷糾紛(fen)
案例五(wu)：信用卡(ka)預授權業務糾(jiu)紛(fen)多，法律關(guan)系需(xu)要理清
三、個人理財業(ye)務
案例一(yi)：代銷基金不成(cheng)功，銀行是(shi)否(fou)擔責任？
案(an)例二(er)：銀行(xing)在訂立理財產(chan)品的(de)時(shi)候要履(lv)行(xing)哪(na)些告(gao)知義務？
案例三：違規(gui)代客戶買賣有(you)什么風(feng)險(xian)？
四、司法(fa)協助
案(an)例一(yi)：銀行能否協助尚未(wei)代發的工(gong)資？
案例二：法院能否劃(hua)扣(kou)地(di)方(fang)財政性資金？
案例三：銀行是(shi)否有(you)義務為(wei)收(shou)到的(de)郵(you)寄文書提(ti)供協助(zhu)？
案例四：法院查詢(xun)、凍(dong)結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事(shi)項？
案例五：債權(quan)人可否持調解書到銀行支(zhi)取債務人的賬(zhang)戶資(zi)金？
五(wu)、反洗錢(qian)業(ye)務
案例(li)一：如何識(shi)別和更好的地防(fang)范可疑用戶？
案(an)例二(er)：大額可疑交易(yi)識別要點？
案例三：和可疑交(jiao)易報(bao)告如何提交(jiao)？
案(an)例四：出借身份證存在什么風險？
案例(li)五：網(wang)點(dian)沒有(you)履行發洗(xi)錢業務的風險(xian)有(you)多大？
六、信貸業務(wu)
案例一：銀行應對幫助違法(fa)借貸(dai)的過錯的責任(ren)案例
案例(li)(li)二：保證合同因不(bu)是(shi)當事(shi)人真實意思表示而(er)不(bu)成立案例(li)(li)
案例三：企業法(fa)人聯(lian)合體擔保行為無效案例
案例(li)四：保證期間屆滿(man)后，擔保人在(zai)催款通知書上簽字，蓋(gai)章頁不能(neng)承擔擔保責任案例(li)
案例(li)(li)五：銀行轉嫁貸款風險以新還舊貸款，擔保人責(ze)任(ren)案例(li)(li)
綜(zong)合案例：
案(an)例(li)一(yi)：銀行(xing)在ATM案(an)例(li)上提起的(de)刑事(shi)附帶民事(shi)訴訟(song)應注意哪些(xie)問題？
案(an)例二：銀(yin)行業(ye)務外包(bao)操作不規范惹(re)糾(jiu)紛？
商業銀行合規管理培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/44155.html
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