法商思維——高凈值客戶大額保險銷售秘訣
講師：鄒延渤 瀏覽(lan)次(ci)數：2541
課程描述INTRODUCTION
客戶大額保險銷(xiao)售秘訣培訓
培訓講師：鄒延渤
課程價格：￥元(yuan)/人(ren)
培訓天數：2天(tian)
日程安排SCHEDULE
課程(cheng)大綱Syllabus
客戶大額保險銷售秘(mi)訣培訓
課程背(bei)景：
近年(nian)來我國(guo)宏觀經濟(ji)發(fa)展(zhan)呈現(xian)L型(xing)走(zou)勢(shi)(shi)，這(zhe)一經濟(ji)走(zou)勢(shi)(shi)并沒有(you)影響我國(guo)高(gao)(gao)凈(jing)值(zhi)人(ren)群的高(gao)(gao)速增長。《2017中國(guo)私(si)人(ren)財富(fu)報告》顯示2016年(nian)我國(guo)高(gao)(gao)凈(jing)值(zhi)人(ren)士(shi)有(you)158萬人(ren)，較2006年(nian)18萬人(ren)翻了八番還多。巨大的藍海市場給我們(men)壽(shou)險營(ying)銷提供了無限的可(ke)能，這(zhe)些高(gao)(gao)凈(jing)值(zhi)人(ren)士(shi)的財富(fu)積累(lei)與投資偏(pian)好有(you)哪些？目前所(suo)面(mian)對的財富(fu)管理問題(ti)有(you)哪些？保(bao)險在高(gao)(gao)凈(jing)值(zhi)人(ren)群財富(fu)管理中起到的作用有(you)哪些？該如何銷售？這(zhe)一系列(lie)的問題(ti)需(xu)要壽(shou)險專業人(ren)士(shi)利(li)用保(bao)險功能結合法(fa)律常(chang)識為其解決(jue)。
本課程的設計將從法商的角度了解(jie)高凈值人群(qun)的資產(chan)投資與配置狀(zhuang)況，掌握財富管理(li)與傳承的法律基礎(chu)知識。并運用保險(xian)功(gong)能為客戶做財務風險(xian)規劃與資產(chan)配置，最(zui)終(zhong)實現大額保險(xian)的銷售。
課(ke)程(cheng)目(mu)標：
讓(rang)學員充(chong)分了(le)解高凈值(zhi)客戶的資產(chan)投資與配置(zhi)狀況(kuang)打開銷售視野
讓學(xue)員掌握財富管理與傳承(cheng)的法律基礎知識
讓學員掌握針對(dui)高凈值客群人壽保險的功能及風險規劃的方法
讓學(xue)員掌(zhang)握以滿足客(ke)戶需求為導向的大額(e)保單(dan)銷售(shou)法
課程時間：1天(tian)，6小(xiao)時/天(tian)
課(ke)程方式：講(jiang)授、案例解讀及訓練
課程對象：保險營(ying)銷(xiao)顧問(wen)
課(ke)程大綱
第一講：從高凈值(zhi)人群的財富管(guan)理目(mu)標挖掘保(bao)險銷售空間
一、高凈值客戶的財富走勢與分布
1 高凈值客戶(hu)的財富增長速度
2 高凈值客戶群(qun)的(de)財富(fu)分(fen)布
3 保險目標客群(qun)市場的確(que)定(ding)
二、高(gao)凈(jing)值(zhi)人群(qun)資產配置的多元化(hua)
1 資產配置占比
1）現(xian)金及存款
2）投資性(xing)不(bu)動產(chan)凈(jing)值(zhi)
3）資本市場產品凈值
4）銀(yin)行理財(cai)產(chan)品
5）境外(wai)投資(zi)
6）保險(xian)-壽(shou)險(xian)
7）其(qi)它境內投資
2 宏觀(guan)經濟(ji)政策引發資(zi)產配(pei)置變化
3 高凈值人群(qun)主要投資理財渠道
三、高(gao)凈值人群的(de)投(tou)資(zi)心(xin)態變化
1 高凈值人群的財富目標(biao)
1）保證財富安(an)全
2）財(cai)富傳(chuan)承
3）子(zi)女教(jiao)育
2 高凈值人群的(de)風險(xian)偏(pian)好
3 保險未來(lai)銷(xiao)售空間無限
解讀：《2017中(zhong)國私人財(cai)富報告》
第二講：財富管(guan)理的風(feng)險及法律訴求
一、家庭婚(hun)姻財富管理的困境
1 富(fu)一代離(li)婚
案(an)例：王(wang)寶強(qiang)離(li)婚案(an)的啟示
2 富(fu)二代結婚
案例(li)：富二代強(qiang)強(qiang)聯(lian)合五千萬嫁妝竟被凍結
3 婚內財產保護
案例：郎(lang)咸平教授的故事
二、家業企(qi)業的混(hun)同
1 個人賬目企業(ye)賬目不分
2 為(wei)企業債務提(ti)供擔保
3 家庭財務(wu)無限(xian)為企(qi)業輸血(xue)
4 對賭協議、關聯交易(yi)
案例：張總與太太假離婚是否可以解套
三、財(cai)富傳承的五大風險
1 時間風險(xian)
2 婚姻風(feng)險
3 繼承人風險
4 稅務(wu)風(feng)險(xian)
5 債務風險
案(an)例1：許麟廬21億遺產案(an)持久戰
案(an)例(li)2：縝密遺囑下(xia)股權(quan)繼(ji)承與(yu)代持風險
案例3：王永慶天(tian)價遺產稅
案(an)例4：侯(hou)耀文遺產(chan)案(an)
解讀(du)：CRS的意義與影響
第三講：人壽保險功能(neng)解讀(du)與風(feng)險規(gui)劃
一、人壽保險核心功能
1 定向(xiang)傳(chuan)承(cheng)
2 避免訴訟、公正
3 保留控制權
4 婚(hun)前(qian)、婚(hun)后財產隔離(li)
5 債務隔離(li)
6 遺產稅規劃
二(er)、人壽保單風險規劃
1 婚姻(yin)風險隔離
案例1：270萬人(ren)壽保險離(li)婚是否被分割
案例2：保(bao)(bao)險如何保(bao)(bao)護弱(ruo)勢一(yi)方
案例3：富(fu)二代(dai)結(jie)婚(hun)如何不傷(shang)感(gan)情規劃婚(hun)前財產
實(shi)戰(zhan)演練：趙(zhao)總家(jia)的財務安排(pai)
2 家業企業隔離
案例1：300萬的保險金是否用于還債
實(shi)戰演練(lian)：父(fu)債(zhai)可(ke)子不還(huan)
3 財富傳承規劃
案例：縝密(mi)遺囑與一根救命稻草(cao)
實戰演練：王總家(jia)的(de)財產傳(chuan)承
實戰演練：保單遺產稅(shui)規避的方法
客(ke)戶大額保險銷售秘訣培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/43561.html
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