卓越保險家之財富管理式營銷
講(jiang)師：鄒延渤 瀏覽(lan)次數：2556
課程描述INTRODUCTION
財富管理式營銷培(pei)訓
培訓講師：鄒延渤
課程價格：￥元/人
培訓天數：2天
日(ri)程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
財富管理(li)式營銷培訓
課程背(bei)景：
我國(guo)經濟(ji)處于(yu)轉型(xing)期，特別(bie)是(shi)金融(rong)領域發生了很(hen)多大(da)事件，銀監(jian)會、保監(jian)會合并為(wei)中國(guo)銀行保險(xian)監(jian)督管理委員(yuan)會，4月10日博鰲論(lun)壇*主席(xi)宣布將大(da)幅(fu)度放寬金融(rong)市場準入。這(zhe)兩個(ge)訊(xun)號告訴保險(xian)銷售人(ren)員(yuan)，在競爭中時不我待需要盡快提升自己對于(yu)理財(cai)專業(ye)技能的掌握(wo)，為(wei)客戶做最優(you)保險(xian)理財(cai)產品的配置(zhi)。
本課(ke)程從中產(chan)客(ke)戶家庭的(de)(de)投資(zi)偏好及存在風險(xian)，系(xi)統的(de)(de)分(fen)析(xi)保(bao)險(xian)產(chan)品對(dui)(dui)于廣(guang)大(da)普通家庭存在的(de)(de)必要(yao)性，幫助(zhu)保(bao)險(xian)銷(xiao)售人員(yuan)建立一套高效的(de)(de)理財溝通及保(bao)險(xian)銷(xiao)售技巧，打(da)(da)開(kai)客(ke)戶家庭的(de)(de)財富大(da)門。同時(shi)，針對(dui)(dui)客(ke)戶家庭綜合保(bao)險(xian)需(xu)求結合本公司主打(da)(da)系(xi)列產(chan)品，做產(chan)品向(xiang)銷(xiao)售的(de)(de)轉化，是保(bao)險(xian)銷(xiao)售人員(yuan)必修的(de)(de)一門核心課(ke)程。
課程目(mu)標：
讓學員掌(zhang)握(wo)中產家(jia)庭理財(cai)投資的(de)偏好及存在(zai)的(de)風險
讓學(xue)員掌握家庭平衡理(li)財的溝通技巧
通(tong)過課程學習能夠系統(tong)掌握公司的核心產品及組(zu)合原理
通過保險組合及(ji)客戶經營(ying)完成家(jia)庭保單的開發
課程(cheng)時(shi)間：2天(tian)，6小(xiao)時(shi)/天(tian)
課程(cheng)方(fang)式：講授(shou)、案例解讀及訓(xun)練(lian)
課程對象：保險代(dai)理人
課程大綱
第一(yi)講：我國投資理財市場的現狀分析
一、中國過去(qu)20年投資理財的(de)*風險
1 兩個風(feng)險隱患
1）政府隱性(xing)擔保(bao)剛性(xing)兌付
2）家庭總(zong)資產的70%以上都是房產
2 兩(liang)個(ge)稅(shui)收(shou)設置
1）活著--房產(chan)稅(shui)、所得稅(shui)
2）死后--遺贈稅
3 一個(ge)經濟悖論（錢去哪了？）
1）貨幣高發實體(ti)經濟和消費仍低迷(mi)
2）資金在虛擬經濟中追逐高收益(yi)
3）資金醉(zui)心(xin)于加杠(gang)桿的房地產炒(chao)作
解讀：中(zhong)國新聞網(wang)統計局2016年年末廣義貨幣供應量M2余額155萬億
二、中國政府追求(qiu)可持續--脫虛向實
1 防范系統性金融風險--互聯網金融
2 龐氏騙局資(zi)金空轉未進實(shi)體
1）6%利息不保
2）10%本金不保
3 參與非法集(ji)資(zi)自(zi)擔損(sun)失
4 央行叫停ICO
解讀1：《互聯網(wang)金(jin)融風險專(zhuan)項整(zheng)治(zhi)工作實施方案》
解讀2：《處置(zhi)非法集資條例（征求意見稿）》
解讀3：《關于防范代幣發行(xing)融資風險的公告》
三、中國(guo)政(zheng)府矯正過往(wang)--加(jia)速(su)去杠桿
1 銀(yin)行
1）央(yang)行停止開發貸
2）限制個人購房貸
2 國(guo)資委命令禁止國(guo)企、央企涉足樓市(shi)
3 雄安新區--千年大計，國家大勢
4 房(fang)產(chan)稅
5 租、購同(tong)權
解讀1：中國經(jing)濟報(bao)告
解(jie)讀2：十九大報(bao)告
第二(er)講：新時代財富管理的(de)贏家思(si)維
一(yi)、走出財富管理的誤區
1 理(li)財的(de)意義與目(mu)標(biao)
2 投資與理財的區別
3 三則寓(yu)言揭示(shi)理(li)財心態(tai)
二、構(gou)建財富管理贏家(jia)思維
1 理財的三個基本條件
1）固定的儲蓄
2）較高(gao)的回報(bao)
3）耐心的等待(dai)
2 復(fu)利的價值規律
3 平衡+進(jin)取的理(li)財原則
三、新時(shi)代財富管理的方式
1 遵循理財三性
1）安全(quan)性
2）流動性
3）收益性
2 科學分配家庭(ting)財富
1）現金(jin)賬戶-生活的錢
2）杠桿賬戶-避險的錢
3）投(tou)資賬(zhang)戶-生錢的錢
4）保(bao)(bao)值賬戶-保(bao)(bao)值的(de)錢
3 修正家庭(ting)財富配置
1）降低(di)過高風險投資(zi)
2）按照(zhao)比例均衡配置
3）完善(shan)杠桿保(bao)值賬(zhang)戶
工具：普爾平衡圖(tu)
第三講：保(bao)險在財富(fu)管理中的價值(zhi)
一、我國民生保障環境(jing)分析
1 國民抗(kang)風險能力整體偏低
2 我國社保體系尚待完(wan)善
3 保(bao)險處于家庭理(li)財中的基(ji)礎位置
工具：爬坡(po)式與階梯(ti)式理財分析(xi)圖
二、金融保險的意(yi)義與功用
1 保(bao)險產品的(de)三大功能
1）強制儲蓄
2）抵御通脹
3）損失(shi)補償
2 無法回避的人生風險
1）生-教育、現金流、債務
2）老-養老金
3）病-醫療、重疾
4）死(si)-責任(ren)延續、資(zi)產傳(chuan)承
5）殘-無(wu)法(fa)自理(li)、收入中斷
3 理財險(xian)的(de)五大作用
1）規避經濟風險
2）解決兩項剛需(xu)
3）構(gou)建現(xian)金(jin)池(chi)
4）實現財務自由
5）提供法(fa)務防火(huo)墻
三(san)、保險產品功能分類與核心條款
1 保險理財黃金賬戶的建立(li)
工具：風險托管財務配(pei)置圖
2 人身險產品的分類
3 通用(yong)核心條款的掌(zhang)握
1）產品五(wu)要素(su)
a什么人可以(yi)保
b投(tou)保后(hou)保什么
c能(neng)保(bao)多長時間(jian)
d投保后保額有多(duo)高
e保費怎(zen)么交有多少(shao)
2）受益人指定
3）分(fen)紅
4）投保兩年(nian)后自殺賠償
第(di)四講(jiang)：核心產品組合及銷售轉(zhuan)化(hua)
一(yi)、核(he)心產品的分(fen)類(lei)匹(pi)配
1 人身保(bao)障(zhang)賬戶(hu)
2 重疾醫療賬戶(hu)
3 教育養老賬戶
4 資(zi)產保值(zhi)與傳(chuan)承
（注：根據公司核(he)心保險產品進行匹配）
工具(ju)：風險托管財(cai)務(wu)配置圖(tu)
二(er)、最優產品組合方案(an)設計
1 產品組合原則
2 實操方(fang)案講解
案例：企業白(bai)領(ling)、事業單位、私營企業主三類(lei)客群分析
3 模擬案例演練
訓練(lian)：設(she)置場景讓學(xue)員(yuan)以小組(zu)(zu)為單(dan)位研討產品組(zu)(zu)合方(fang)案，臺前發表，授(shou)課老師點(dian)評糾偏。在訓練(lian)中掌(zhang)握產品組(zu)(zu)合的技巧，為客戶家(jia)庭量身(shen)定(ding)做方(fang)案，讓家(jia)庭保單(dan)開發與客戶持續加保變成銷售習慣，實現(xian)件(jian)數與件(jian)均雙倍增。
三、家庭保單開發(fa)與持續加(jia)保的典范(fan)案(an)例解讀
《善用組合(he)(he)方案批量加保(bao)簽(qian)單》--學習年(nian)銷售200多件，月(yue)均保(bao)費12萬的業(ye)內(nei)銷售高手產品組合(he)(he)的經驗與方法，將(jiang)理論結合(he)(he)實踐，實現產品組合(he)(he)向銷售業(ye)績的轉化。
財富管理式營銷(xiao)培(pei)訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/43558.html
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