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 【課程背景】
在當前國際形勢低迷、國內金融緊縮、銀行正鬧錢荒的宏觀背景下，企業資金運作有的舉步維艱、有的危機四伏，不斷有企業一夜之間轟然倒下，其中不乏經營良好的優質企業和明星企業，令人唏噓不已。資金管理的好壞決定企業能不能度過難關、生存下去，已成為目前企業管理頭等大事。您可知道，威脅企業資金鏈安全的有五大元兇。這五大元兇是誰？應該分別采取怎樣的措施加以防范呢？
在資金管理過程中，財務部門應該怎樣定位，如何發揮作用？“財務業務化、業務財務化”該怎么理解呢？。。。。。。
【課程收益】
1、倡導企業資金管理的*理念，明確資金管理的核心地位；
2、教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案；
3、重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效。
【課程大綱】引言 浙江明星企業的墜落警示(資金鏈斷裂)
1、轟然倒塌的四部曲，揭示壓倒駱駝的最后一根稻草
2、重組懸案迷霧重重、懸而未決
3、案例啟示的關鍵詞：擴張、能力、時機、擔保
一、明確管理目標，確立核心地位
1、企業管理的理念？
企業管理的目標是什么？ 財務管理的目標又是什么？ 財務管理的通俗理解：錢從哪里來？錢到哪里去？來去合理否？  管理理念：企業管理以財務管理為中心，財務管理以資金管理為核心。  木桶理論：企業管理的*瓶頸、短板是財務管理或者說是資金管理。  兩個誤區：以財務管理為中心≠以財務部門為中心、資金管理≠少花錢； 資金管理＝不浪費 案例鑒賞：錢要花在刀刃上；投入產出*化
2、資金管理管什么？
通過案例分析，強調資金管理在籌措上的管控重點。
3、財務部門的定位？
財務部門賴以生存的基礎是什么？ 財務部門在資金管理中發揮什么作用？
案例：財務啟發和營銷啟示分別是什么？ 重點：財務業務化、業務財務化
 4、威脅安全的元兇？
    在企業經營過程中，威脅資金鏈安全的關鍵因素有哪些？。。。。。。
二、用好三張表單，理清管理思路（神秘而實用的三張表單）
1、不是會計常說的三張表哦；我們對三張表的通俗理解讓您過目不忘；并且用六個字來概括說明一切報表使用者對會計信息的全部要求。
2、運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險。
資金規劃      融資彈性    貸款結構         融資成本
3、通過現金流量表進行流入分析、流出分析以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”
4、設計一張資金分析表，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。
總額分析（資金投放）??????       結構分析（經營質量）??????
效率分析（資金效率）??????       大單分析（主要矛盾）??????
比較分析（同期、預算、行業、先進）??????
三、嚴控財務風險，降低融資成本
1、正確把握銀行特征（針對銀行特點，我們該怎么做？怎樣才能取得信心、爭取信任、保持信用、控制風險？）
2、規劃合理貸款總額；（成本、風險、傳遞壓力、促進管理??????）
3、慎重選擇擔保對象；（虎牌控股案例對我們的警示??????）
4、周密安排會計報表；（準備說辭，給予信心。審計報告、評級指標??????）
5、靈活應對銀行回報；（利率、服務費、資金流量、承兌??????）
6、必須確保融資彈性；（授信額、使用額、融資方式等??????）
7、合理安排融資結構。（方式、時間、合作銀行??????）注意短借長投的風險！
四、緊盯資金去向，提高使用效率
1、應收賬款：重點：應收賬款是利潤的來源，也是壞賬的根源！
    討論一：賒銷貨物100萬元能創造多少利潤？100萬元顆粒無收造成多少損失？
討論二：應收賬款是多好還是少好？
討論三：周轉速度是快好還是慢好？
案例：信用卡催款管理帶給我們的思考和借鑒有哪些？
分組探討：根據貴公司實際情況，思考對業務員的應收賬款管理辦法和考評機制？
2、庫存資金：從戰術層面來看，必須做好三件事：先進先出原則、物資定額管理、積壓物資處理等。
從戰略層面來說，必須妥善解決四個因素的影響：銷售的季節性波動、產品的升級與換代、產品的差異化戰略、產供銷的協調能力等。
3、采購付款：不要忽視對應付賬款的信用管理，可以考慮從以下幾個方面著手改善：合同條款、鋪底資金、承兌方式、集中付款、相對誠信、年終支持等等。
4、嚴防舞弊：銷售環節的四種舞弊監控：銷售返利、超期核價、收款方式、利潤轉移。采購環節的四種舞弊查處：采購回扣、虛擬采購、投資分紅、計量單位。
一點體會：風險控制在于控制人，所以從資金管理的角度看，選對人最重要！
5、費用控制：一定要學會用預算管理進行費用控制，用投入產出效率進行監控和評價。
6、投入控制：企業擴張集中表現在對外投資和購買土地、廠房以及機器設備的行為，稍有不慎，資金危機就成為潛伏在企業內部的幽靈。有關資金的預算管理將為您提供實戰的方法和策略。
五、善用績效手段，確保資金管理目標達成
1、會不會管錢，要學會考核。您知道管錢的兩種截然不同的方法嗎？
2、案例： 績效管理的魔力。
3、績效管理的關鍵流程和操作要點提示。
未完待續。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。
【財務管理課程授課專家團】
錢老師：“互動學習”創始人之一！注冊會計師，注冊稅務師，預算管理、資金管理，等方向實務派研究專家。財經專業畢業后分別在百強民企、大型國企以及上市公司從事財務管理工作，擁有二十多年的企業一線管理實踐經驗，十多年的集團公司財務總監任職經歷，現為浙江大學總裁班、中南財大總裁班等多家大學客座講師。
王老師：財務管理實務專家 浙江大學總裁班特聘講師中南財大總裁班特聘講師寧波大學EMBA中心專家，現任500強集團企業財務總監、曾任香港上市公司財務總監、洋普重機有限公司、伊士曼機械有限公司、新世界發展、佳樂電子等多家企業財務負責人，行業領域涉及生產，房地產 零售，商貿等領域
孫犁：曾(ceng)任海爾(er)某本(ben)部財務(wu)總監(jian)，實(shi)戰(zhan)培訓師(shi)(shi)。借(jie)鑒海爾(er)管(guan)理(li)(li)(li)經(jing)(jing)(jing)驗，創建提升企(qi)業制造(zao)競爭力管(guan)理(li)(li)(li)咨詢模式，國(guo)內多家企(qi)業管(guan)理(li)(li)(li)咨詢公(gong)司高(gao)(gao)級(ji)(ji)培訓師(shi)(shi)、咨詢師(shi)(shi)。曾(ceng)任海爾(er)高(gao)(gao)級(ji)(ji)財務(wu)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)，職(zhi)業經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)人；海爾(er)工作(zuo)經(jing)(jing)(jing)驗15年(nian)，曾(ceng)兼任海爾(er)大學高(gao)(gao)級(ji)(ji)講(jiang)師(shi)(shi)；十幾(ji)年(nian)經(jing)(jing)(jing)歷走(zou)過(guo)財務(wu)經(jing)(jing)(jing)理(li)(li)(li)、企(qi)劃主管(guan)、財務(wu)總監(jian)等(deng)中高(gao)(gao)級(ji)(ji)管(guan)理(li)(li)(li)崗位；見證海爾(er)十幾(ji)年(nian)管(guan)理(li)(li)(li)的創新歷程(cheng)，具有豐富企(qi)業管(guan)理(li)(li)(li)和財務(wu)管(guan)理(li)(li)(li)實(shi)戰(zhan)經(jing)(jing)(jing)驗。