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商業銀行業務流程風險點及防控措施

【課程背景】
國(guo)內近期頻頻發生的系列金融大(da)案(an)要(yao)(yao)案(an)，再次提醒我們，對于(yu)處在經濟(ji)轉型之中(zhong)和正在加(jia)速推進(jin)改革(ge)開(kai)放的中(zhong)國(guo)銀行(xing)業來說(shuo)，防(fang)范(fan)經營中(zhong)面(mian)臨的多(duo)種風(feng)險(xian)是一個十分重要(yao)(yao)而緊迫的課題。商業銀行(xing)各類(lei)案(an)件頻繁(fan)發生，給銀行(xing)帶來重大(da)損失，因此全(quan)面(mian)提升商業銀行(xing)的風(feng)險(xian)控制能力具有重要(yao)(yao)而現實的意義(yi)。

【授課對象】
柜面操作(zuo)人(ren)員，合規(gui)部(bu)、風險管理(li)(li)部(bu)、審計部(bu)、信用管理(li)(li)部(bu)、人(ren)力資(zi)源(yuan)部(bu)等部(bu)門(men)負責人(ren)及高(gao)級員工，各中層(ceng)管理(li)(li)干部(bu)。

【課程目標】主要從銀行案件風險分析入手，深入分析銀行案件風險的表現形式和具體防范措施，營造全員風險監督文化環境，掌握風險案件風險分析的技術和方法，為商業銀行總體目標的實現保駕護航。
【課程時間】：兩天

第二部分 商業銀行風險內控落地執行的操作思路和方法（第二天）
一、商業銀行風險內控的基本思路和流程
1、建立控制目標體系
2、風險評估系統
3、風險控制系統
4、風險執行系統
5、風險評價系統 
二、商業銀行風險內控的三道防線
1、第一道防線－業務部門
2、第二道防線－風控部門
3、第三道防線－審計部門
三、銀行管理者在風控過程中必須處理好五個關系
1、處理好控與被控的關系
2、處理好風險內控與內部監督的關系
3、處理好風險內控制度與道德自律的關系
4、處理好風險內控效果與控制成本的關系
5、處理好風險內控層次與工作效率的關系
四、商業銀行執行風險內控的四個必要條件
1、組織保障
2、制度健全
3、執行效果
4、有效監督
五、銀行風險內控實施的四個關鍵要素
1、總行監督
2、高管參與
3、風險文化
4、先進技術

商業銀行業務流程風險點及防控措施