課程描述(shu)INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課程大(da)綱Syllabus
銀行匯率風險培訓
課程導語:
近年來國內企業以及個人“走出去”的欲望日益強烈，人們對跨境金融服務的需求越來越大，跨境金融服務已成為金融企業發展國際業務的重要方向。自2015年“8·11”二次匯改以來，人民幣兌美元匯率扭轉單一趨勢也擴大了波幅彈性進入有升有跌的時代，人民幣匯率的逐步寬幅波動，無論是對從事進出口貿易活動的企業，還是對從事跨境投融資活動的企業或個人，都是一個日益關注的課題。
伴(ban)隨人(ren)民(min)幣(bi)匯(hui)率市場(chang)(chang)化(hua)(hua)(hua)改革的(de)推(tui)進，人(ren)民(min)幣(bi)國際化(hua)(hua)(hua)進程的(de)進一步加快的(de)背景下，不(bu)同的(de)匯(hui)率避險(xian)(xian)主體面臨著不(bu)同的(de)境(jing)(jing)遇，跨境(jing)(jing)投(tou)資渠道日益暢通，金融(rong)企業國際化(hua)(hua)(hua)產品不(bu)斷的(de)涌現(xian)，跨境(jing)(jing)金融(rong)服務(wu)需(xu)求的(de)主體亦(yi)呈現(xian)出越(yue)來越(yue)大眾化(hua)(hua)(hua)的(de)趨勢。商業銀行掌握市場(chang)(chang)商機越(yue)早樹立風險(xian)(xian)中(zhong)性理(li)(li)念(nian)、組建專業管理(li)(li)團(tuan)隊，在服務(wu)客戶(hu)應對匯(hui)率波動方面的(de)能力就越(yue)強。
授課大綱
個人跨境金融服務~銀行部門協銷滿足客戶需求，認清市場風險由來找尋商機
全球宏觀經濟局勢影響~金融市場趨勢探討
主要經濟體貨幣政策比較與趨勢探討
引伸話題：疫情后的大國貨幣政策與匯率走勢比較
主要經濟體匯率之間的聯動關系
全球三大貨幣G3(美元/歐元/日園)與人民幣
美元計價仍是市場主要產品選擇 ~ 貿易結算/投資理財
美元指數介紹與人民幣匯率波動
影響外匯市場波動的主要因素分析
利率的影響~ 解析*與我國國貨幣政策與利率中樞趨勢
地緣政治因素
整體宏觀經濟現況
非預期因素 人為或天然災害
投資者最怕政策風險~ 舉2015年811事件為例
個人跨境金融服務~了解國內的外匯管理政策外匯市場~看打造資產的吸引力
跨境匯款、留學金融、外匯儲蓄、外匯理財等，是出國旅游、留學生活、投資升值的必備高質量服務
市場越來越開放~畫好跑道的開放~國家風險頂層設計
粵港澳大灣區“跨境理財通”為例
中國香港是中國跨境財富的流動窗口
更多元化的個人資產配置服務~人民幣國際化之路 貿易→投資→儲備
國內政策防風險穩定人民幣匯率~逆周期調節與外匯風險準備金
深港通、滬港通到債券通~人民銀行最常提“開放的政績”
符合金融監管政策，加強風險辨識下的外匯跨境業務推展
人民幣兌換美元：在岸人民幣CNY與離岸人民幣CNH匯率哪個好?
我國外匯市場的演進~ 市場化之路仍在進行~ 匯率彈性與雙向波動
人民幣匯率制度改革與形成機制~面對客戶需求的改變
1994年的匯改~加入WTO之前的匯率環境 固定匯率
20050721啟動升值之路~2008金融危機之前的走勢
2010二度升值之路~2014第一波匯改20050721,20120416,20140317三次放寬浮動幅度
2015”811”二次匯改，扭轉局勢石破天驚
人民幣匯率指數/ “收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化”
官方更加注重預期管理和引導~人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩定~客戶需求從貿易避險到投資到投機再回到套保本質
海外資產配置已是家庭財富配置的必要組成部分
美元指數影響國際匯率波動 人民幣匯率受外界傳導因素
*QE對新興市場貨幣的影響 人民幣與其他貨幣比較
美元霸權與明斯基時刻
我國外匯市場的規模與其他經濟體比較
去美元化之路~各國紛紛提高黃金儲備的原因
個人跨境業務經常項下政策要點
個人跨境外匯匯款 辦理條件/法規參考《經常項目外匯業務指引(2020年版)》/個人跨境人民幣匯款 真實性材料與必須申報/法規參考《關于進一步優化跨境人民幣政策支持穩外貿穩外資的通知》銀發2020(330)號
個人結售匯 年度便利化額度
外派員工經常項下匯款~薪酬匯業務
四特點解析 匯路直通
匯款到帳的結匯便利化政策
案例：香港工作按期匯入國內
監管文件對外匯業務的影響~開放申請資質鼓勵銀行扶持實體經濟
AML反洗錢風險意識培訓
監管處罰力度隨著國際化接軌而加重
處罰重點~客戶身份識別與資料保存
提高客戶體驗~高凈值人群跨境金融投資配置
理財產品選擇多樣性：“外匯存款”、“股票”、“債券”、“基金”、“保險”、“信托”
哪一種好? 產品設計、交易結構符合市場監管
境內跨境客戶服務
傳統存匯兌
留學卡/留學貸款/留學保證金
投資類賬戶~ 自貿區/跨境通/QDII
投資移民置業與家族傳承
金融需求衍生服務需求
信用卡跨境消費
簽證
退稅
旅(lv)游保證金或支票
銀行匯率風險培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/309274.html
已(yi)開課時間Have start time
- 陳瑞輝
風險管理內訓
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