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理財規劃制作課程

課程大綱：
一、資產配置的概念
1、資產配置的價值與意義
（1）商業銀行的發展與資產配置的關系
（2）實際案例佐證資產配置的價值與意義
（3）不同經濟運行環境下的資產配置的價值運用
2、資產配置的相關理論（小組研討）
（1）標準普爾的實操運用與概念的差異
（2）美林時鐘的本質
（3）生(sheng)命(ming)周期(qi)與人生(sheng)曲線(xian)圖的結合

二、資產配置大類資產解讀
1、保險類
（1）消費型保險與長期保險在資產配置中的價值
2、固收類
（1）資管新規的本質與解讀及與固收+的結合
3、現金管理類
4、權益類
（1）權益類產品在資產配置中的調整
（2）資產配置中的權益類產品再配置
5、信貸類產品
（1）貸款類產品對配置結構的影響
（2）信用(yong)卡產(chan)品(pin)是否和資產(chan)配置相關(guan)？

三、客群營銷實戰中的資產配置
1、客戶的風險偏好與投資喜好
（1）風險偏好對資產配置的影響
（2）如何改變客戶的風險偏好
2、職業客群的資產配置（小組實操）
（1）六大類客群的畫像與解讀
（2）六大類職業客群的需求分析
（3）六大類客(ke)群的金(jin)融(rong)方(fang)案(an)與產(chan)品的匹配

四、資產配置與理財規劃方案設計與呈現
1、理財規劃核心內容、意義和實質
2、理財規劃是以理財目標做資產配資
3、與客戶深入溝通應討論的主要問題
4、理財目標期限與金融產品選擇
5、理財規劃的基本流程（小組研討與實操）
（1）應用場景選擇
（2）客戶情況分析與客戶需求發掘
（3）宏觀經濟環境結合及經濟信息選取
（4）具體方案設計
（5）方案的執行
（6）方案的檢視與調整
6、理財規劃的有效呈現
7、理(li)財規劃(hua)的即時調整(zheng)

理財規劃制作課程