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保(bao)險組合(he)家庭保(bao)單課程

課程大綱
學習目標：
通過本課程的學習，學員迅速掌握健康險一個精準定位、一套理念溝通工具、一套專業
銷售流程、一套客戶轉化方法。通過產品組合營銷和家庭保單，使客戶資源得到有效運
用，從而使銀保銷售在合規銷售的前提下，在資產配置的框架內，實現快速入門并實現
銷售突破。

適合人群：
郵(you)儲一(yi)線理財經理

課程大綱：
精準定位——保險產品及銀保渠道定位
（一）基于生命周期的保險配置不可或缺
（二）不是賣保險而是幫助客戶買保險
（三）全量資產配置協助客戶實現財務成功
保險規劃與產品組合
如何配置保險最合適
1.家庭資產規劃的四大法則
2.家庭資產規劃的五大定律
如何幫助客戶配置合適的重疾險
1.認知重疾險及其功能意義
2.如何配置合適的重疾險
3.關于重疾險的常見疑問
專業賦能——銀保健康險專業化銷售流程
（一） 高效電話約訪技巧
1.電話約訪六步法
2.存量激活與約訪準備
3.電話約訪流程
4.約訪異議問題處理
（二） 破冰創造客戶保險需求
1.寒暄破冰要點練達
2.需求挖掘工具準備
3.需求挖掘流程安排
4.需求挖掘執行過程
（三） 短中長資產配置及銀保產品導入
1.短中長資產配置
2.引導認識家庭財富價值
3.引導認識家庭財務安全
4.短中長期銀保產品說明技巧
（四） 促成交易及異議處理
1.銀保銷售成交的關鍵思維
2.銀保產品成交的障礙
3.銀保銷售的異議處理
客戶精耕——存量激活與拓客
（一）讀懂你的客戶破除銀保開口關
1.有了CRM還需善用KYC
2.面談全流程妙用KYC
（二）持續經營持續出單五部曲
家庭保單開發價值與實戰
家庭保單開發理論
1. 家庭保單的定義
2. 家庭保單的案例
3. 家庭保單的好處
4. 家庭單開發流程
5. 家庭單開發難點
家庭保單開發實務
1. 建立信任關系
1) 建立情感信任
2) 建立專業信任
2. 挖掘客戶需求
1) 家庭保單觀念導入
2) 家庭信息收集
3) 挖掘家庭風險剛需
3. 分析客戶缺口
1) 算收支結余：收支結構圖
2) 算已有保額：保單整理表
3) 算保障缺口：需求分析表
4. 設計解決方案
1) 方案設計原則
2) 方案設計案例
5. 轉介家族保單
1) 打造“家族保單”轉介紹中心
2) 轉介(jie)紹名單獲取與經營

保險組合家(jia)庭(ting)保單(dan)課程