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代理(li)產(chan)品營(ying)銷技巧課程

課程綱要：
一、如何進行資產配置
1）資產配置計劃的重要性
資產配置有什么好處?
不做資產配置與不同比例配置的結果
資產配置*品種
資產配置可以用來控制本金的損失
資產配置可以有效控制資產的波動
2）如何針對不同客群，挖掘六大高資產客群痛點及投資建議
理財產品偏好
投資房產偏好
生意人/企業主
重視子女家庭
留學移民家庭
依賴婚姻女性
3）五大類資產的特點和在資產配置中的運用
貨幣基金
寶寶類產品
銀行固定收益理財
信托及資管計劃
保障類產品

二、不同客群的理財規劃案例
不同人生階段資產配置建議方案（單身人群、已婚年輕夫婦、已婚并有子女夫婦、為退休和子女結婚創業儲蓄的中年人士、退休人群、女性客戶）
女性理財*建議
依職業分類的資產配置案例
依投資(zi)目的(de)的(de)資(zi)產配置案例

三、基于資產配置的重點產品營銷管理
1）基金篇
做好財富管理為什么一定要賣基金?
產品本身的角度
客戶的角度
理財經理的角度
掃除客戶的心理誤區
損失規避
過度自信
確定效應
經驗主義
后見之明
如何選擇和判斷基金?
基金配置的邏輯
基金選擇的誤區
基金評判的標準
如何判斷資本市場
八大觀察指標
基金銷售需要“套路”
尋找賣點
尋找證據
展示方式
基金的售后服務
互動討論：那些被基金傷過的客戶和理財經理
案例：存量大客戶持倉基金深度套牢，怎么辦?
2）保險篇——避險獲利兩不誤
保險的需求挖掘技巧
生命周期與保險需求
讓你安心的家庭保險規劃
購買保險的基本原則
4）債券篇——收益保障，穩健先行
5）資產配置情景演練：不同產品的交叉銷售
中端客戶怎么規劃配置?
高端客戶怎么規劃配置?
客戶過度集中在某一資產怎么辦?
CRS法規

四、線上客戶經營技巧
1、4種短信(微信)跟進維護法
需求試探
感情聯絡
業務推廣
信息知識
2、4種日常維護方式
專業知識
理財理念傳播
財經事件解件
金融產品推廣
生活質量
積分兌換
消費優惠
主題沙龍
情感維護
節日、生日、特別紀念日慰問
關懷、預約、提醒服務
產品信息傳遞
定期訪問調查
業務維護
產品到期信息提醒
重大信息提醒
適當的建議
4、日常維護的短信編法
重大信息及時反饋短信
日常訊息解讀短信
產品需求挖掘短信
產品到期提醒跟進短信
產品追蹤建議短信
主題活動邀約短信
生日短信
節日短信
特殊事件短信(天氣預報、養生)
5、客戶微信群經營方式【演練】朋友圈何時發效果好
【演練】如何將宣傳的效果放大
如何分類、哪些客戶適合
日常維謢方式
養生方法
財經新聞
生活小常識
團購
工作分享
群里的紀律
選出幾個〝托〞
要適時給予反饋
利用事件托出產品
特定節日發紅包

代理產品營銷技巧課(ke)程