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高資產客戶財富課程

【課程收益】
對于國內金融環境的變化更加了解
高資產客戶對于理財的需求
增加資產配置的廣度
將資產配置運用在銷售當中
全球化的資產配置方法
各類資產在資產配置中的角色
判斷各類資產的風險
保險為何非常重要
建構客制化的資產配置
如何才(cai)能蓋(gai)出摩天大樓

【授課形式】
分組討論(lun)+案例教學+行動學習

【課程大綱】
第一部分   中國近年金融市場發展情況
利率市場化
高資產客戶財富的改變
高資產客戶現階段對于理財的看法
*與中國資產(chan)配置的差別

第二部分   資產配置的定義
財富管理的定義
財富管理的四個階段
財富累積
財富保護
財富增值
財富傳承
資產配置的定議
資產配置的流程
資產配置的效果

第三部分   客戶的心態
《頭腦風暴》阿萊悖論
《頭腦風暴》反射效應與損失規避論
《頭腦(nao)風暴(bao)》參(can)照(zhao)依賴論

第四部分   銀行實行資產配置現狀分析
傳統方式的缺點
《頭腦風暴》銀行與其他金融機構實行資產配置SWOT分析
《頭腦風暴》為何客戶在銀行做資產配置總是失敗
資產配置對客戶的好處
《頭腦風暴》為何理財經理實行資產配置總是失敗
資產配置對(dui)理財(cai)經理的好處(chu)

第五部分   標準普爾家庭資產象限圖
使用時機
使用方法

第六部分   資產配置的二種客戶分層方式
家庭生命周期
筑巢期
滿巢期離巢期
空巢期
風險偏好
保守型
穩健型
平衡型
成長型
進取型

第七部分   資產配置的難題
《頭腦風暴》存款與資產配置怎么取舍
資產配置的二個技術難題
效用如何描述
不確定條件下如何刻畫*化
資產配置的三個維度問題
基礎資產的比例如何確定
投資目標時機上如何確定
資金在時間維度上如何分布
美林投資時鐘
如何增加這方面知識?

第八部分   資產配置的創新方式
資產配置的思路預期收益率
對沖風險
現金流
風險覆蓋
流動性
與眾不同的組合
《案例分享》如何呈現及強化資產配置(zhi)后的效果

第九部分   各類資產在資產配置中所扮演的角色及將來如何判斷風險
基金
五種基金組合方式
QDII基金
債基風險點的判斷
房地產
房地產風險判斷
房地產相關投資工具
黃金
《頭腦風暴》黃金到底是增值還是保值
實物金和賬戶金投資有何不同
《頭腦風暴》美元升值情況下，茉金是否具投資價值??
信托與理財產品
目前趨勢
風險點在哪
外匯
利率與匯率之間的關系
《案例分享》關注匯率為理財經理贏得客戶信任
人民幣CFETS匯率指數
匯率看的是”相(xiang)對”價格

第十部分   最常被遺望的二個資產配置有利人士
保險
國內外的二個*不同點
保險的好處
常見的保險產品
【圖片分享】金魚缸的故事
【案例分享】*安然公司
保險對客戶子女的六大好處
貸款
為何要建議客戶做杠(gang)桿

第十一部分   資產配置后期關注點
資產再平衡(heng)資產重組

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