課程(cheng)描(miao)述INTRODUCTION
日程安(an)排SCHEDULE
課程(cheng)大綱(gang)Syllabus
個人(ren)金融理財思維課程(cheng)
【咨詢背景】
隨著我國經濟的發展,人民生活水平的提高,家庭金融資產的不斷增加,投資理財成為日益重要的問題,家庭投資理財是針對風險進行個人資財的有效投資,以使財富保值、增值,能夠抵御社會生活中的經濟風險,不管是儲蓄投資、股票投資、外匯投資、債券投資、保險投資、價值投資、項目投資、個人信用池、個人資金池,由于投資品種日益增多,所需的專業知識也不盡相同,投資方法也很難完全掌握,家庭的資產選擇、組合、調整行為均定義為家庭對某一種或某幾種資產所產生的需求偏好和投資傾向,越來越多的中國家庭希望能通過穩健投資來實現財富增值。
移動互聯、大數據時代,金融機構不斷推出產品創新和服務創新。如今老百姓的日子越過越紅火,理財意識日益加強,都會將自己手頭的閑置資金進行適當投資,讓錢賺更多錢是每個人的愿望。巴菲特的全球代言人羅伯特·邁爾斯曾說過一句話:“如果您想快速致富,請不要學習巴菲特;如果您要真正擁有財富,請好好研究并跟隨巴菲特“。一次或幾次投資成功與長期擁有財富的不同,財富管理,是無論您從事什么行業,只要您擁有一定數量的財富或者想擁有財富,就必須要建立現代的財富觀念。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中,其個人理財業務能力也將決定金融機構的市場競爭力,個人理財能力也漸成為一種新型的財富管理能力。
*家庭工薪收入與投資收入各占50%,這意味著用投資賺錢已成為*家庭收入的主要來源之一;中國家庭投資收入只占2%,其余98%是工薪收入,說明我們還主要是靠雙手掙錢。可見個人家庭理財很重要。伴隨著數字化和互聯網為核心的第三次產業革命,中國正進入金融大爆發時代的起點,更開放的金融政策、更多元的投資渠道、更豐富的投資產品、更國際化的金融理念都將為個人投資理財帶來更多的選擇與機遇。理財專家認為,一生能累積多少財富,不是取決于我們賺了多少錢,而是取決于我們如何理財。
您在個人投融理財方面是否存在以下困惑:
有一定的個人資金,缺少理財渠道,市場上大部分理財產品收益低,想實現理財渠道突破。
投資股票、期貨收益不穩定性,感覺風險很大,也沒有靠譜的合作機構;
想找靠譜的項目,實現年收益50%以上的增長,想做價值投資,沒有好的方法與項目池;
個人信用長期得不到升級或長期個人信用與金融資源浪費,找不個人金融盈利模式;
想做價值投資,實現10-100倍價值增長,總感覺太遙遠,找不到價值眾籌項目;
投資基金、信托產品雖然收益趨于穩定,也有專門的理財機構代為操做,但感覺門檻較高,時間也較長;
投資銀行理財產品,雖然品種在增多,但收益低的特點一直是銀行理財產品軟肋所在,余額寶、理財通,其收益也是在一直下降,感覺投資收益也有限,想建立個人理財資本配置杠桿;
P2P理財,雖高收益、時間短,操作簡單,但目前平臺跑路的較多,風險也較,想投資互聯網金融產品,不知如何選擇;
作了企業高管多年,積累了很多人脈資源,移動互聯時代資源如何整合,找到資源盈利模式?
想利個人資源來眾籌一家新三板公司,項目、資金、人員、模式不知何如何操作?不知如何控制眾籌新公司的運營風險?
想學習項目投資組合與信用眾籌、公司眾籌的方法,想找到一種適合個人投融資的5A投資工具模型?
個體戶模式開公司多年,個人融資很困難,想突破?想找個人創業項目,不如何選擇?
家庭財富不知如何保值增值,家庭資產配置不知如何規劃?如何控制投資理財風險?
想學習個人大規模融資的系統實操方法?想了解個人資金池運作操作模式?
以前投資理財是單打獨斗,想找項目池、眾籌產品、投資理財圈人脈?
個人資金少,長期沒有財富積累,怎樣突破?如何有效突破財商智慧?
您想知道如何規避投資理財的風險嗎?您想知道3個月0-500萬的融資策略嗎?
想成為項目種子基金創始會成員,有哪些渠道與種子項目呢?
聽了很多理產培訓課,感覺理論性太強,還是缺少可操作性,想學習實操性的理財課程。
目前,各類個人金融產品、股權眾籌、資產管理、P2P網貸、眾籌基金、創客金融、個人項目平臺、信用池、資源平臺,如雨后春筍般涌現,個人理財要改變傳統理財思維,需要重構個人的5A金融模式,來實現金融資源整合與財富聚變式增長。
為解決(jue)當(dang)前中國家庭(ting)(ting)個(ge)(ge)(ge)人(ren)理(li)財(cai)(cai)方(fang)(fang)面存在(zai)的困局,幫助更(geng)多的家庭(ting)(ting)實(shi)現獲取最前沿的個(ge)(ge)(ge)人(ren)投(tou)融資與金融理(li)念思路,掌握現代個(ge)(ge)(ge)人(ren)高級理(li)財(cai)(cai)創(chuang)新的實(shi)操(cao)方(fang)(fang)法,切實(shi)推動中國個(ge)(ge)(ge)人(ren)理(li)財(cai)(cai)的創(chuang)新發展,培育(yu)優秀的高級財(cai)(cai)富管(guan)理(li)人(ren)才(cai),聚變式(shi)地創(chuang)造個(ge)(ge)(ge)人(ren)財(cai)(cai)富價值(zhi)(zhi),實(shi)現個(ge)(ge)(ge)人(ren)財(cai)(cai)富的增值(zhi)(zhi)、保值(zhi)(zhi)與傳承,達到個(ge)(ge)(ge)人(ren)經營和(he)駕馭財(cai)(cai)富的目標。許志勇博士在(zai)原《5A資本模式(shi)》咨詢理(li)論體(ti)系的基礎(chu)上,專(zhuan)門(men)針對個(ge)(ge)(ge)人(ren)投(tou)融資理(li)財(cai)(cai)操(cao)作(zuo),開發《5A資本模式(shi)-個(ge)(ge)(ge)人(ren)高級理(li)財(cai)(cai)》咨詢實(shi)操(cao)方(fang)(fang)案(an)課(ke)程(cheng)。
【培養對象】
1、企業主、董事長、董事、股東、總經理、財務總監。
2、企業中高級管理人員 。
3、銀行(xing)(xing)行(xing)(xing)長、金(jin)融(rong)機構(gou)高級管理人士、基金(jin)經理、投融(rong)資從業(ye)人員、行(xing)(xing)業(ye)協會或(huo)商(shang)會的負責人。
【方案收益】
1、樹立正確個人理財觀,分享財富管理知識,掌握個人高級投融資理財技巧;學會構建個人資金池與信用池的方法;設計個人金融資源盈利模式。
2、了解投資風險偏好、個人理財的一般步驟,掌握設定個人理財目標;制定并實施理財計劃、評估和修正理財計劃的基本路徑。
3、掌握《5A資本模式》的個人資產倍增的金融邏輯,了解個人財富持續增長的操作模型;掌握“系統融資、數據信用、杠桿眾籌、價值投資、種子基金、資本圈人脈、”組合理財模式。
4、了解個人理財5A定律與10大策略,掌握的5A高級家庭理財8大工具和手段,學會個人資金池運作操作模式與家庭資產配置規劃八大策略,根據個人家庭財務狀況,有效資產的配置,達到財務安全與自由。
5、掌握個人大規模融資的12種實操方法與個人創業項目的估值與金融化運作策略;了解個人眾籌種子基金的運作策略與項目價值投資略;學會互聯網金融投資的基本策略,掌握個人項目池培育的基本方法。
6、多(duo)維度地訓練個人的金(jin)融理財思維,有(you)效規劃個人財富增長(chang)計劃。獲得(de)最(zui)前沿(yan)投(tou)資(zi)(zi)、理財與資(zi)(zi)本管(guan)理資(zi)(zi)訊,定期進行同學交流會(hui),輕(qing)松實現資(zi)(zi)源對接,建立(li)《5A資(zi)(zi)本模式》共亨價值(zhi)投(tou)資(zi)(zi)盛宴,有(you)機(ji)會(hui)參(can)與項(xiang)目運作等高回報(bao)機(ji)會(hui),同時還可(ke)免費或(huo)*成本得(de)到(dao)投(tou)融資(zi)(zi)、資(zi)(zi)產運營或(huo)管(guan)理咨詢等方面服務(wu)。
【方案模塊】
第一篇:個人資產配置、高級理財策略與金融模式構建
1、個人理財觀、財商與個人金融思維、高級理財方法與技巧;投資風險偏好與項目選擇、個人理財的目標、步驟、計劃、評估與修正路徑;
2、個人理財5A定律與十大策略;高級家庭理財八大工具;
3、個人信用體檢與信用池再造;個人信用的快速融資模型;財富集合信用設計;個人信用理財八步策略;卡奴到卡神信用風險管理策略;大數據信用模型與實操方法;
4、個人金融資源的盤點與個人資金池構建;個人家庭財務分析與金融資源盈利模型設計;
5、資金池運作操作九類模式與項目運作模式;
6、傳統理財產品分析(基金、信托產品)與價值投資選擇;低成本理財五步策略;
7、《5A資本模式(shi)》的(de)個人(ren)資產倍增(zeng)模型;家庭資產配置(zhi)規劃八大策略(lve);個人(ren)財富持續增(zeng)長(chang)的(de)八大金融模式(shi)操作案(an)例分析。
第二篇:個人融資模式、項目池選擇與金融價值投資
1、個人大規模融資的12種實操方法;個人系統化融資核心方法;
2、個人眾籌資本倍增模式;個人杠桿眾籌組合融資十大方法;個人眾籌種子基金運營模式與實務;資本圈人脈融資創新實務;
3、個人特種債權融資與股權融資方式實操設計;個人貿易融資方式實操設計;個人十種創新低成本融資模式;
4、個人信用平臺、融資平臺建設與戰略伙伴選擇;移動互聯時代資源盈利模式;財商智慧突破案例;
5、價值投資組合理財模式;P2P理財等互聯網金融投資的基本策略;個人項目平臺與項目池培育的基本方法與策略;創業創新成長型項目的選擇;個人創業項目的估值與金融化運營;投資理財風險控制策略;
6、個人項目10-100倍價值投資策略;眾籌新三板公司策略與案例分析;項目創始會運營模式;小象資源引擎,價值模型構建策略;個人桿杠融資策略;5A投資工具應用與信用眾籌八大模型應用;
7、個人類(lei)基金盈利(li)模式、個人財富增(zeng)長計(ji)劃突(tu)破策略、個人財富倍增(zeng)裂變模型與5A資本騰飛計(ji)劃。
第三篇:個人理財盈利模式設計(落地方案)
1、《個人系統融資方案設計》:
⑴互聯網+財商解密:設計個人大規模化融資設計、信用眾籌設計、股權眾籌設計、農村金融設計;
⑵個人短期內部融資額倍增設計模式;
⑶個人中長期內部融資額倍增設計模式;
2、《家庭投資生態配置計劃》:
⑴生態配置:個人金融資源盤點與規劃;傳統理財產品配置計劃;孵化器和加速器項目配置,互聯網金融與類基金投資、創始會員配置設計;
⑵資產增值:資產組合創新投融資配置計劃;
⑶倍增加速器:家庭理財成長資產配置規劃方案設計;
3、《個人資金池、項目池、資本圈與眾籌平臺及盈利模式設計》:
⑴理財圣經:個人股權眾籌、類基金項目、價值PE/VC項目、5A天使項目、5A孵化項目的選擇與設計;個人大資金池設計;個人資本圈設計;
⑵財商開關:“個人眾籌天使基金”、“個人眾籌新三板基金”、“個人眾籌金融杠桿項目”創始項目設計;海外資產配置、投融平臺、信用平臺、資源平臺設計;
⑶理財落地:個人(ren)資產(chan)盈利(li)模式設(she)計(ji)(ji)、三(san)種盈利(li)模式集成設(she)計(ji)(ji)、個人(ren)資金(jin)池設(she)計(ji)(ji)+個人(ren)金(jin)融平(ping)臺設(she)計(ji)(ji)、個人(ren)中長期金(jin)融資本咨詢(xun)方案的落地跟蹤服務(wu)計(ji)(ji)劃。
個人金融理財思(si)維課程(cheng)
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