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理財計劃培訓

課程背景：
2023年(nian)12月*政(zheng)治局會(hui)議召開，分(fen)析研究當前經濟形勢，部署2024年(nian)經濟工(gong)作。核(he)心觀點：“明(ming)年(nian)要(yao)(yao)堅持穩(wen)中求進、以進促穩(wen)、先立后(hou)破””的會(hui)議，有(you)不(bu)少超市場預(yu)期的提法，尤其(qi)是(shi)：擴(kuo)內需，“要(yao)(yao)著力擴(kuo)大國內需求，形成(cheng)消費(fei)和投資相互促進的良性循環；伴隨央行利息一降再(zai)降，保險(xian)預(yu)定(ding)利率也在下調，鎖定(ding)利率至關重(zhong)要(yao)(yao)，本課程通過對宏(hong)觀經濟分(fen)析，利率一再(zai)調整，讓客(ke)戶認識到挪儲的重(zhong)要(yao)(yao)性。

課程收益：
1、通過國家政策的深度解讀，行業內權威報告解讀，深挖客戶行為背后的動機，直擊痛點，解決問題；
2、 形成多層次、多元化的客戶觸達方式，解決“客戶從哪里來”的問題；
3. 提供稀缺的資源和信息，高效(xiao)解決“客戶(hu)深度鏈接(jie)”的問題(ti)。

課程對象：
中產以(yi)上家庭客戶群體

課程方式：
政策解(jie)讀+案例分(fen)析(xi)+思(si)考分(fen)析(xi)

課程大綱
第一講：總綱：政策解讀——*政治局會議
一、2023年12月8日*政治局會議釋放三大信號
1、總基調，“明年要堅持穩中求進、以進促穩、先立后破”
2、防化風險：優化房地產調控，一攬子地方化債
3、擴內需(xu)：著力(li)擴大國(guo)內需(xu)求，形成消費和投資相互促進(jin)的良性循環

第二講：防化風險：優化房地產調控，一攬子地方化債
1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪，已被依法采取強制措施
2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了
3、排名前十 房企負債（億元）
4、近期(qi)各(ge)地樓市政策

第三講：著力擴大國內需求，形成消費和投資相互促進的良性循環
一、利率下行趨勢推動挪儲熱潮
1、中國經濟三駕馬車
2、前三個季度出口數據——消費已成為中國市場提振經濟最重要的手段
3、中秋、國慶雙節全國消費數據
4、1-3月居民儲蓄數據、4月份降息、6月降息、9月降息
5、成熟經濟體利率水平（我們未來長期利率下行的三大證明）
6、降息&溫和通脹——經濟體良性發展必然趨勢
二、挪儲的意義
1、國家、銀行、個人三方意愿
2、挪儲方向
（1）地產：恒大事件
（2）P2P：盛大金禧
（3）信托：中植系
3、*安全，保證“剛兌”的孤品
（1）國債
（2）50萬以下的銀行定期產品
三、保險的四大特性
1、確定性
（1）一年期銀行存款基準利率
（2）96年的一張珍貴的保單
5、長期性
6、靈活性
7、安全性
保險法條文分析
恒大人壽后續
將您(nin)的非專屬(shu)資產挪(nuo)成專屬(shu)的“抗風險資產”

第四講：產品訓練書講解
1、產品特色
（1）產品背景
（2）產品要素
（3）產品功能
2、產品計劃書
案例1：高價傳承展示
案例2：高額支取計劃
案例3：高端養老+子女婚姻=智慧人生計劃     
案例4：高端養老+傳承=代(dai)(dai)代(dai)(dai)富翁

理財計劃培訓