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戰略戰術應用課程

課程背景
當前，新常態下瞬息萬變的金融環境帶來巨大的新型需求，現代銀行服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。同時，ABCDG 等新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為銀行的數字化轉型發展提供了堅實的驅動力。在面對 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）新常態時，銀行機構如何通過新興技術和新渠道來實現銀行的“雙線雙服”（線上服務+線下服務）增加動力，是銀行所需要重點考慮的命題。越來越多的銀行機構加強”移動金融”戰略的布局和實施以期來贏得競爭優勢。
“移動金融”是商業銀行觸客的重要渠道，它是銀行獲客、引流和實施精準營銷的重要方式；”移動金融”可以在時間和空間上，大大拓展了商業銀行的服務能力，對銀行業態將產生深遠影響。”移動金融”作為新興的銀行服務渠道，它具有實時化、網絡化、便捷化和數字化等特點，已經成為商業銀行渠道體系建設的重要組成部分。
本(ben)培(pei)訓將為(wei)解(jie)析新時代(dai)和(he)新常態下(xia)，商業銀(yin)行如何運用(yong)新技(ji)術手段實(shi)(shi)現”移動(dong)(dong)金(jin)融”發展提供(gong)重要(yao)的(de)(de)(de)思路和(he)建議，如何實(shi)(shi)現”移動(dong)(dong)金(jin)融”在產(chan)品設計(ji)與(yu)開發、銀(yin)行流程、服務(wu)渠道、新技(ji)術實(shi)(shi)施等全(quan)方位的(de)(de)(de)敏捷化(hua)(hua)和(he)數字化(hua)(hua)，從而來實(shi)(shi)現”移動(dong)(dong)金(jin)融”的(de)(de)(de)“數字化(hua)(hua)”，真正形成(cheng)領先的(de)(de)(de)“數字化(hua)(hua)銀(yin)行（Digital Bank）”！

課程收益
本講座內容以期解決”移動金融”布局（戰略）和實施（戰略）問題：
第一是，”移動金融”的戰略規劃如何制定？主戰場和方向在哪兒？
第二是，”移動金融”戰略如何具體實施？具體策略和營銷如何做？
本培訓內容將緊密結合商業銀行轉型發展過程中所面臨的銀行 4.0發展、金融新基建和疫情非常態，圍繞”移動金融”戰略如何尋找突破點和主攻方向的需要，從商業銀行當前發展”移動金融”過程中所面臨的問題作為剖析切入點，提出如何打造”移動金融”的發展戰略與戰術策略。
本培訓將既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性，從”移動金融”戰略、互聯網理念、新技術創新應用等方面，可以有力開拓電子銀行、網絡銀行和移動銀行等部門人員的開放思維、互聯網思維和數字化思維，使參訓人員能夠清晰認知”移動金融”的數字化之路，并可借鑒同業先進銀行”移動金融”的相關經驗（如自金融、直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等），全面提升商業銀行在金融科技應用、”
移(yi)動(dong)金融(rong)”服(fu)務與(yu)營銷、風控(kong)等方(fang)面的數字化(hua)思維和數字化(hua)能(neng)力。

授課設計
主題一：新常態下的商業銀行”移動金融”發展與案例解析；
主題二：銀行 4.0 下的商業銀行”移動金融”戰略與戰術。
主題一：新常態下的商業銀行”移動金融”發展與案例解析
(一) 銀行面臨的數字化新常態
1. 疫情對銀行數字化的推進
2. 銀行面臨的新常態
(1) 經濟金融環境新常態
(2) 銀行客戶用戶新常態
(3) 銀行產品服務新常態
(4) 銀行觸客渠道新常態
(5) 金融科技創新新常態
(6) 金融生態競爭新常態
(7) 金融風險監管新常態
3. 數字經濟對銀行數字化的驅動
(1) 我國數字經濟的總體發展
(2) 數字賬戶對商業銀行的影響
(3) 數字人民幣對商業銀行的影響
(4) 金融新基建對商(shang)業銀行的影響(xiang)

(二) 金融科技創新驅動及”移動金融”案例解析
1. A 人工智能技術及金融應用－智能金融+智慧金融
2. B 區塊鏈技術及金融應用－區塊鏈金融
3. C 云技術及金融應用－云金融+金融云
4. D 大數據及金融應用－金融大數據+大數據金融
5. 5G 技術解析及”移動金融”應用－5G 金融
6. 商業銀行”移動金融”創新應用案例
(1) 電商平臺”移動金融”案例
阿里巴巴：支付寶之生態平臺分析
百度：百度智能平臺
騰訊：微信社交平臺+微眾銀行
京東：電商平臺+O2O 生活金融
字節跳動：移動式辦公+大數據應用
拼多多：行為心理+社交互動
(2) 互聯網銀行”移動金融”案例
微眾銀行：”移動金融”產品（微字系列）
網商銀行：農金手機戰略；
百信銀行：AI+直銷銀行
蘇寧銀行：O2O 銀行－蘇寧云商+銀行（獲客導流）；
新網銀行：小微企業對公服務；
(3) 國有銀行”移動金融”案例
工商銀行：四融金融；e 抵快貸
建設銀行：快貸；建融家園
中國銀行：微尺伴客
農業銀行：農行掌銀
郵儲銀行：郵儲食堂
(4) 股份銀行”移動金融”案例
招商銀行：招商銀行掌上生活；APP8.0 生態銀行
平安銀行：口袋銀行
民生銀行：遠程銀行
浦發銀行：API 開放銀行
(5) 城商銀行”移動金融”案例
上海銀行：魔鏡系統
江蘇銀行：慧眼系統
中原銀行：敏捷銀行
四川天府銀行：三位一體
(6) 農商農信類”移動金融”案例：濰坊農商銀行等等
(7) 其(qi)他(ta)類(lei)型銀行案例(li)

主題二：銀行 4.0 下商業銀行”移動金融”戰略與戰術
(一) 銀行 4.0 下的”移動金融”數字化思維
1. 開放思維：開放銀行構建
(1) 開放銀行內涵與特點
(2) 開放銀行主要模式
(3) 開放銀行適用的場景
(4) API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
(5) 開放銀行的數據風險問題
(6) 開放銀行案例分析
2. 平臺思維：直銷銀行+平臺銀行+互聯網銀行
(1) 直銷銀行及適用場景
國內直銷銀行的快速發展
直銷銀行案例與效能分析
(2) 平臺銀行及適用場景
數據生態銀行
區塊鏈數據生態（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態
自建場景+場景合作+場景接入
(3) 互聯網銀行及適用場景
國內外互聯網銀行發展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
3. 場景思維：場景銀行+生態銀行
金融場景和場景金融是什么？
場景金融解決什么？
場景金融怎么做？
場景金融的重點與突破方向在哪兒？
虛擬銀行案(an)例與效能分析

(二) 銀行 4.0 下的”移動金融”戰略與戰術
1. “移動金融”數字化戰略規劃
（1） 戰略目標實施與組織結構優化
（2） 新技術創新與數字風控運用
（3） 運營+業務+信息流程改造
（4） 經營思維理念與運營管理轉型
（5） 物理網點轉型與線上經營推進
2. “移動金融”數字化實施思維
（1） 功能為王思維：功能才是核心，產品再花哨便得對路，以客戶需求和體驗為導向，才是硬道理
（2） 銀行形態思維：銀行不是一個地方，是一種行為；未來的銀行無所不在，無時不在，看不見，但摸得著
（3） 銀行服務思維：金融服務是必要的，但銀行卻是不必要的；有時，非金融服務比金融服務更能獲客和引流
（4） 銀行場景思維：信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據消費場景與我的匹配度來定，而不是看人
3. “移動金融”IT 系統及數據管理層面
(1) 數字化智商分析、財商分析
(2) “移動金融”產品與服務創新轉化率與轉化效果
(3) “移動金融”生態系統與場景、平臺建設效果
4. “移動金融”發展與未來
(1) 知己知彼，百戰不殆
(2) 順勢(shi)而變(bian)(bian)；主動(dong)求變(bian)(bian)；通權(quan)達變(bian)(bian)

授課對象
 商業(ye)(ye)銀(yin)行、互聯網公(gong)司(si)、類(lei)銀(yin)行等機構的高級(ji)管理層、戰略規劃(hua)部(bu)(bu)、信息技術(shu)部(bu)(bu)、電子(zi)業(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)(bu)、網絡渠道部(bu)(bu)、風控合規部(bu)(bu)、集中運(yun)營部(bu)(bu)、零售業(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)(bu)和公(gong)司(si)業(ye)(ye)務(wu)(wu)部(bu)(bu)等部(bu)(bu)門的負責人及骨干人員等。

授課形式
課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。
視頻解析：通過播放”移動金融”的相關視頻，引發并組織參訓人員對”移動金融”產品設計、運營等進行思考和討論。
案例分析：通過對中外先進銀行的”移動金融”真實案例，進行解讀和剖析，引發參訓人員思考。
情景設置與實(shi)戰演練：通過(guo)預設場景或引入(ru)真實(shi)場景，組(zu)織(zhi)參訓人(ren)員針對”移動金融”場景進(jin)行數字化思維(wei)方面培訓，并設計(ji)出相應的”移動金融”。

戰略戰術應用課程