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金融周期與變量課程

課程背景：
今年最炙手可(ke)熱的(de)(de)(de)財經書籍有兩(liang)本：《周期》與《變量》，作為金融(rong)(rong)從(cong)業(ye)(ye)(ye)人員可(ke)以一讀。這(zhe)是(shi)個最壞的(de)(de)(de)時代，還(huan)是(shi)個最好的(de)(de)(de)時代？也許我們無(wu)法(fa)給出一個判斷，但是(shi)毋容置疑，這(zhe)是(shi)個變革的(de)(de)(de)時代。這(zhe)個變革不(bu)僅(jin)僅(jin)來源(yuan)(yuan)于實體(ti)經濟原有發展路徑(jing)的(de)(de)(de)轉型，同(tong)樣(yang)來源(yuan)(yuan)于金融(rong)(rong)業(ye)(ye)(ye)自身發展模式的(de)(de)(de)深(shen)度(du)變革。金融(rong)(rong)業(ye)(ye)(ye)是(shi)典型的(de)(de)(de)順(shun)周期行業(ye)(ye)(ye)，金融(rong)(rong)業(ye)(ye)(ye)也同(tong)樣(yang)面(mian)臨巨大的(de)(de)(de)挑(tiao)戰(zhan)：供(gong)給側改革、去杠桿(gan)、貨(huo)幣政策穩健中性、金融(rong)(rong)科技的(de)(de)(de)沖擊(ji)以及各種(zhong)黑天鵝事(shi)件，如何結合宏觀(guan)形勢(shi)思(si)索(suo)金融(rong)(rong)各行業(ye)(ye)(ye)發展，如何配(pei)置好商業(ye)(ye)(ye)銀行的(de)(de)(de)同(tong)業(ye)(ye)(ye)資負成為銀行管理(li)的(de)(de)(de)一門大學(xue)問。

課程大綱
第一講：商業銀行從戰略決策到業績體現的傳導路徑
第二講：監管變革與金融機構業態調整
第三講：新冠疫情、貨幣政策走勢與資產負債配置分析（業務類別與久期）
1、疫情是表象，脆弱是本質——誰能率先控制疫情，誰的經濟就能率先復蘇
2、到底是怎樣的貨幣政策？
3、如何解讀社融？金融機構扮演什么角色？
4、利率走勢分析、息差分析與同業資產負債配置原則
5、票據套利到底揩了誰的油？
6、存款(kuan)立(li)行vs同業負債

第四講：資產質量與資本補充機制
1、資產質量分析與非潔凈出表
2、逾期回表壓力詳解——會不會出現銀行供給側改革？
3、資本市場的雷與“踩雷”的同業業務
4、永煤債與國企信仰
5、資本饑渴——從首單銀行永續債說開去
6、資(zi)本約(yue)束下商業銀行“輕資(zi)產(chan)”戰略與業務實現路(lu)徑

第五講：資管新規下的商業銀行表外理財
1、資管新規的出臺與沖擊
2、表外理財、同業通道與底層資產
3、理財子公司的未來與設想
4、標與非標

第六講：從2020年報看商業銀行資產負債配置
1、資產配置：繼續增配貸款、證券投資分化
2、負債結構：存款占比持續提升
3、業績分化(hua)與金融供(gong)給側改(gai)革——兼評包商銀(yin)行2016年(nian)年(nian)報

金融周期與變量課程