国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

反洗錢意識培訓

課程背景：
隨(sui)著(zhu)走私(si)、毒品、貪污賄賂、恐怖主義等犯(fan)罪的(de)(de)猖獗(jue)，非法洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)行(xing)(xing)為大量存在，我國(guo)因“洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)”帶來的(de)(de)挑(tiao)戰日益嚴峻(jun)，其(qi)中銀行(xing)(xing)業需要(yao)承擔的(de)(de)責任重大，由于(yu)對(dui)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)行(xing)(xing)為的(de)(de)預防與監(jian)(jian)控措施(shi)還(huan)不(bu)(bu)夠完善，導致不(bu)(bu)能(neng)及時發現犯(fan)罪線索，影響了對(dui)洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)犯(fan)罪進行(xing)(xing)追查、打(da)擊及追繳的(de)(de)行(xing)(xing)動，提高全民反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)意(yi)識(shi)與知(zhi)識(shi)技能(neng)水(shui)(shui)平(ping)，尤(you)其(qi)是銀行(xing)(xing)業的(de)(de)反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)水(shui)(shui)平(ping)變得越發緊(jin)要(yao)，本課(ke)程將從政策、法律、操(cao)作(zuo)層面來強化學員的(de)(de)反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)意(yi)識(shi)以(yi)及如何監(jian)(jian)測洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)，從而加(jia)強銀行(xing)(xing)從業人員的(de)(de)反洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)意(yi)識(shi)，減少金(jin)融(rong)機構被洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)分子利用，不(bu)(bu)慎卷入洗(xi)(xi)錢(qian)(qian)(qian)犯(fan)罪的(de)(de)金(jin)融(rong)風(feng)險和法律風(feng)險。

課程收益：
1.快速提高銀行工作人員的反洗錢意識和知識技能水平；
2.讓學員擁有保證身份實名制度落實所必需掌握的技能；
3.全方面理解“了解你的客戶”這一原則的具體內核；
4.客戶身份(fen)資料及(ji)交易記錄保存制度，及(ji)大額交易與可疑交易報告制度；

授課對象：
會(hui)計人(ren)員(yuan)、客戶經理(li)、柜面人(ren)員(yuan)、反洗錢崗(gang)位人(ren)員(yuan)及(ji)其他相關(guan)人(ren)員(yuan)等

授課方式：
強調互動，理論結合實踐(jian)，突出重點(dian)和(he)難(nan)點(dian)。

課程大綱：
第一講：洗錢與反洗錢概述
1、由一個案例來反觀洗錢的過程與危害，理解反洗錢的重要性
2、洗錢與反洗錢的概念與特征
3、洗錢的三個基本過程
4、洗錢常見的的幾種方式
5、銀行(xing)業反洗錢的概念(nian)及意義

第二講：銀行業反洗錢的具體要求
1、銀行業反洗錢的義務
2、金融機構開展反洗錢工作的重要作用
3、代理關系客戶身份證識別
4、了解你的客戶
1、客戶身份背景了解
2、客戶職業或經營背景了解
3、交易目的與性質了解
4、資金來源
5、大額交易和可疑交易報告制度
1、十八類報告標準及相關規定解析
2、可疑報告撰寫基本要求
3、企業（單位）客戶的(de)監測與識別(bie)

第三講：銀行身份核實與盡職調查技巧
1、柜面身份識別的意義
1.因人像識別操作不當銀行和柜面員帶來風險的具體案例
2.若操作出現差錯帶可能會帶來怎么的法律后果
3.人像識別對銀行和柜面人員的意義所在
2、身份識別的具體內函與要求
1.確認身份
2.了解你的客戶
3.透析賬戶實際受益人
3、人證匹配黃金五步法與一個核心
學員在日常工作中，在進行人像識別時，應從整體到局部觀察，結合詢問技巧，來進行核查人證是否合一。
1.第一印象法
2.十字分割定位法
3.面部特征分析法
4.五官對比法
5.策略性提問法
4、虛假開戶人員的通常特征及表現形式
5、溝通引導辦法：
a、角色轉換：營造意境
b、政策宣導：說明影響
c、以案說法：講明后果
6、經典(dian)案例再現

第四講：《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》（117號文）
案例分析：一銀行成功堵截非法買賣銀行帳戶的犯罪團伙案
1、制度出臺背景與主要意義
2、了解客戶是人民銀行實名開戶的重要內核
3、虛假開戶人員的通常特征及表現形式
4、當有那些情況，銀行(xing)可以拒(ju)絕為其辦理(li)業務(wu)

第五講：235號文件非自然人銀行身份識別
案例分析：一銀行成功識別一非自然人客戶異常交易案
1、制度出臺的國際背景與主要意義
2、需要獲取識別客戶種類
3、境內和境外公司在身份識別方面的主要區別
4、收益所有人的定義與穿透
5、對非自然人客戶進行身份識別時應當登記要求
6、識別過程流程化中的幾個核心環節
7、如(ru)何了解非自然人(ren)的控股比例或表(biao)決權

第六講：總結與回顧

反洗錢意識培訓