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資金風險管理培訓

一、課程背景：
經營成功的企業，各有不同的戰略和秘訣，但經營失敗的企業，都有共通的問題和征兆，那就是現金鏈條斷裂。大部分發達國家的統計數據顯示，每五家破產倒閉的企業，有四家是盈利的，只有一家是虧損的。可見企業倒閉的最直接原因是現金缺乏。因此，現金流管理與財務風險防范是事關企業存亡的課題。
“現金為王”是企業財務管理的硬道理。企業只有打好現金流保衛戰，管理好三大經營活動現金流，才能做到“留得青山，贏得未來”。
本課程(cheng)將為(wei)您提供當下盤活企業現(xian)金流的方(fang)法(fa)以(yi)及未(wei)來如何管控好三大經營活動(dong)的現(xian)金流的基本方(fang)法(fa)和策(ce)略，幫助企業持續構(gou)筑好現(xian)金流這條“血(xue)線(xian)”。

二、課程收益：
1、掌握企業資金管理新理念、新思維，認識現金管理的核心地位；
2、掌握通過企業三大經營活動來理清資金管理思路、規劃資金方案；
3、掌握(wo)資(zi)金風險管理策略與方法，確保資(zi)金安(an)全(quan)、使用高效。

三、課程對象：
1、企業董事長、總經理等高層管理人員
2、中層和基層業務部門和職能部門管理人員
3、財務人員

四、課程大綱：
模塊一：現金流管理是企業價值與風險管理的核心
1、現金流是對企業的生死拷問
--西貝“求救”只是個案嗎？
--企業典型的“死亡三步曲“
2、利潤與現金流哪一個重要？
3、財務管理的核心是現金流管理
4、資本市場青睞的好公司標準
5、現金流管理的兩大目標
6、現金流管理三大策略
7、現(xian)金流(liu)管理的(de)四個(ge)維度

模塊二：如何打好企業的現金流保衛戰
1、實事求是調整企業預算
2、應收盡收—快速變現企業流動資產
3、應緩盡緩—減少企業非流動資產購置
4、分期分批—減緩企業負債償還資金流出
5、融資輸血--活用股權融資
6、用好財稅優惠政策--減少現金流出
7、用好金融扶持政策--增加現金流入

模塊三：企業銷售現金流管理
一、銷售收入的現金流管理
1、如何創造更多的收入—商業模式創新
2、如何加快銷售收入現金流入的速度
3、如何創造穩定的銷售收入現金流入
二、應收賬款現金流管理
1、應收賬款全過程管理流程解析
2、應收賬款管理的三個關鍵環節：事前、事中、事后管理策略
3、二八原則客戶分類管理
4、客戶信用管理
5、應收賬款的三項成本與管控辦法
6、銷售合同的現金流管理
7、不同類型應收賬款的管理策略與方法
（1）針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？
（2）針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？
8、如何(he)激(ji)發銷售員催收(shou)應收(shou)賬(zhang)款的(de)動(dong)力？

模塊四：采購現金流管理
1、采購計劃是如何影響現金流的？
2、采購模式是如何影響現金流？
3、采購付款是如何影響現金流的？
--預付賬款問題剖析和財務對策
4、供應商選擇是如何影響現金流的？
5、采購合同是如何影響現金流的？
5、應付賬款管理影響現金流的三個關鍵點
6、如何善用OPM策略提高財務彈性和現金流？

模塊五：庫存的現金流管理
1、明確庫存管理責任人
2、庫存成本三個組成
3、庫存的風險關鍵點
4、庫存管理的三大控制目標
5、庫存管理的四個預防措施
6、庫存管理的最高境界是什么？

模塊六：費用現金流管理
1、不同費用形態對現金流的影響不同
2、樹立正確的費用控制觀念：投入產出比
3、費用控制的三個策略：降低費用總量、增加費用彈性、掌握費用支出進度
4、預算管理是費用控制的必由之路
6、關鍵費用項目管控策略：
（1）人力資源成本管控案例分享
（2）研發費用管控案例分享
（3）營銷費用管控案例分享
【案例】海爾運(yun)營資金管理的共贏機(ji)制

模塊七：控制資本性投資支出
1、區分生活性資本支出和生產性資本支出
2、資本性支出應緩盡緩
3、資本性支(zhi)出(chu)由“重”變“輕”--租賃和外包

模塊八：把握“理財”與“投機”的邊界
1、理財與投機是一回事嗎？
2、理財必須遵循的兩大原則
3、投機引發(fa)的(de)風(feng)險與后果

模塊九：判斷對外長期投資的“利”與“弊”
1、是否與公司的戰略相關？
2、是否有財務模型測算—現金流回收期？
3、是否違背了“短錢長用”的原則？
4、是否有(you)退出設(she)計和安排(pai)？

模塊十：企業融資渠道全景圖
1、融資是把“雙刃劍”：“輸血”還是“失血”？
2、企業(ye)融資渠道(dao)全景圖解析

模塊十一：企業債權融資的實施策略
1、如何確定合理的融資規模
2、如何選擇融資渠道？
3、如何制定融資方案？
4、如何評估和實施融資方案？
5、如何控制融資成本和融資風險？
6、如何用好國家(jia)對中小(xiao)企業的信貸優惠政策？

模塊十二：企業股權融資的“利”與“弊”
1、股權融資可以注入發展急需資金
2、股權融資可以引入企業發展的關鍵資源
3、股權融資代價有多高？
（1）股權融資要讓渡收益權
（2）股權融資要讓渡話語權
4、科創板、新三板、注冊制(zhi)給企業(ye)帶來的融資(zi)機會

模塊十三：企業財務風險管控
1、企業面臨的五類風險
2、企業的安全現金流該怎么計算
3、企業現金是不是不越多越好：靜態現金流VS動態現金流
4、企業現金流風險的四個管控點
5、企業資金風險管控與每一個部門相關
6、構筑企(qi)業(ye)風(feng)險管(guan)理三道防線

模塊十四：企業資金管理的兩個工具
1、資金的預算管理
2、資(zi)金的合同管(guan)理

模塊十五：企業資金集中管理的四個模式
1、結算中心模式
2、資金集中監管模式
3、收支兩條線模式
4、財務公司模式(shi)

模塊十六：企業不同階段現金流管理戰略
1、企業發展戰略、財務戰略與現金流管理戰略的關系
2、激進型現金流戰略
3、防守型現金流戰略
4、調整型現金流戰略
5、企(qi)業(ye)靈活應用不(bu)同現金流戰(zhan)略實施業(ye)務擴張案例講解

資金風險管理培訓