課程描述INTRODUCTION
日程安排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
財富資產管理培訓
課程背景:
中國經濟正處于轉型時期,在投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風
險工具無法追及通脹,高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?面對龐
大家業,又該如何放置,實現“富過三代”的目標?這一切都是放在中國私營企業家面前不
可忽視的。
本課程,即從企業主、高凈值人士的財富管理為核心,通過理財的三大板塊操作、財富
傳承的手段分析,切合*的經濟、投資形勢,讓學員能將課程內容結合自身狀特點,
實(shi)現高效把控自(zi)己的財富(fu)。實(shi)現財富(fu)保值(zhi)增值(zhi)、未來目標達成的追求!
授課對象:高資(zi)產凈值(zhi)人群(qun)
課程大綱
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識,課程概述
破冰——全員參與,形成(cheng)團(tuan)隊,落實課程(cheng)規(gui)則
第一講:財富管理之“財商道”篇
1.理財人生之財商道
2.財商的自我認知
測評:認識自我之“財商評估”
3.高凈值人群財富目標
分享:高資產凈值人士理財經典案例
模擬:“土豪”家財配置設計
第二講:財富管理之 “金鑰匙”篇
一、現金流管理
1.資產負債調節
2.收入支出管理
3.備用資產控制
工具分享:個人財務健康評測應用工具
二、風險管理
1. 風險分類
2. 人身風險
3. 傳承風險
4. 稅務風險
討論:高凈值人士常見風險揭示與應對
三、合理投資
投(tou)(tou)資模(mo)擬游戲:“智達富”投(tou)(tou)資理(li)財模(mo)擬游戲
第三講:理財產品選擇五步曲
一、理財產品投資五步曲
1.了解自己
2.了解風險
3.了解目標
4.了解工具
5.了解時勢
6.投資工具收益性、風險性、流動性判別
7.投資資產配置策略(美林投資鐘.
二、工具四大判別點
1.期限性
2.風險性
3.流動性
4.收益性
投資游戲——拍賣紅包(bao)
第四講:財富管理之傳承篇
一、傳承什么
1.家業傳承
2.財富傳承
3.精神傳承
二、怎么傳承
1.傳承工具剖析
分享:財富傳承案例
2.遺產稅探究
3.遺產傳承特點
4.信托傳承特點
5.保險傳承特點
6.傳承方式選擇
分享:財富傳承案例
三、富過三代的現金流管理
分享:家業永續經營案例
四、善用財富造福社會
五、家族進化命門與密碼
六、高端人士“財能”提升指引
工(gong)具:理(li)好(hao)財素材指引
第五講:*宏觀經濟數據解讀與投資市場狀況分析
一、宏觀經濟分析的意義
二、宏觀經濟政策
1. 新常態分析
2. 供給側改革
3. 新三板融資
4. 大眾創業、萬眾創新
5. 制造業2025
3.經濟周期理論——美林時間鐘
4.產業政策與行業分析
5.*經濟形勢研判
6.數讀中國經濟
7.*GDP解讀
8.*失業率數據解讀
9. *通貨膨脹率解讀
10.*經濟數據解讀及對投資市場影響
11.中國GDP/價格指數/景氣調查
12.中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
13.中國采購經理人指數/工業
14.“克強”經濟學解讀
演練:財(cai)經有報天天讀(du)
第六講:股票投資“四核心”與市場熱點選擇
一、股票投資選擇法
1.從上而下法
2.從下而上法
二、股票板塊選擇核心
1.行業發展選擇
2.K線與基本面分析
3.創業板選擇法
4.商業模式選擇
三、個股選擇核心
1.PE法
2.PB法
3.現金流法選擇
四、股票投資核心要領
1.股票投資贏錢理由與虧損原因分析
2.股票投資核心緣由
五、核心熱點板塊選擇
8大核心市場熱點板塊選擇
案例演練:選(xuan)擇優質(zhi)個股
第七講:基金篩選“六脈神劍”
一、基金選擇“五問”
1.基金過往表現如何
2.基金過往風險評估
3.基金投資范圍
4.基金管理方質量
5.購買基金的成本
二、業績評級基準與作用
1.業績基準指標
2.指數業績基準
3.同類基金基準
三、基金分類方式
1.組織結構分類
2.投資品種分類
3.基金規模分類
4.特殊形式基金
四、如何衡量基金過往風險
1.標準差
2.R平方
3.β系數
五、為什么要關注基金經理
1.基金管理方式
2.如何選擇基金經理
六如何選擇新基金
1.基金經理管理經驗
2.基金公司其他基金業績與運作
3.基金經理的投資理念
4.基金費用
5.基金費用測算
案例演(yan)練:選(xuan)擇優質基(ji)金
第八講:房地產市場分析及選擇原則
一、房地產市場現有狀況分析
二、孫子兵法五核心“道、天、地、將、法”——看房地產市場
三、房地產市場選擇九大原則
1.地段考量
2.開發商實力
3.租戶品質
4.物管質量
5.首付與貸款
6.舊房與新房
7.就近原則
8.套現率考量
i. 出租率(lv)考量(liang)
第九講:信托市場分類及選擇依據
一、信托市場分類
1.集合信托
2.家族信托
二、集合信托選擇依據分析
1.房地產信托
2.股權信托
3.定向增發
案例:具體產品(pin)案例解讀
第十講:理財工具——保險意義及選擇
一、風險管理在個人理財中意義
二、風險管理六大手段
1.控制
2.規避
3.自留
4.轉移
5.轉換
6.對沖
三、保險規劃流程
1.保障范疇確認
2.人生必備的八張保單
1)人壽險
2)意外險
3)重疾、醫療險
4)養老險
5)子女教育險
6)子女意外險
7)財產險
8)社會保險
3.保障額度確認
4.保險選擇原則
第十一講:理財工具——貴金屬
一、從中國大媽PK華爾街老大說起
二、黃金的工具定位
三、影響黃金投資因素
1.國際政治
2.經濟匯市
3.歐美利率
4.貨幣政策
五、黃金投資方式與選擇
1.實物黃金
2.黃金期貨
3.虛擬黃金(紙黃金、黃金定投.
4.黃金基金
第十二講:新型理財工具選擇
一、互聯網金融工具
1.P2P
2.眾籌
3.網絡基金
4.網絡證券
5.網絡保險
二、資產證券化
三、融資租賃
四、股權投資項目
1.股權投資
2.新三板
3.商業模式畫布
案例分享:商業模式畫布指引(yin)的項目挑選原則(ze)
第十三講:核心理財目標與基金配置
1.穩妥安全現金規劃
2.望子成龍教育策略
3.安享晚年退休計劃
4.資產增值投資規劃
工具分享:養老及教育金快速配置策略工具
案例演練:證券投資產品實現客戶需求
案(an)例演練(lian):產品搭配演練(lian)
第十四講:投資后的復盤與跟進落實
一、檢查投資組合的步驟
1.投資組合與投資目標相符
2.透視投資組合
3.檢查投資品種
4.檢查投資業績
二、組合調整的注意事項
1.短期內不要大幅調整
2.注意調整技巧
3.篩出非優質品種
4.精選優質替代品
三、投資后的跟進服務
四、復盤的意義與操作
五、如何對待虧損工具
案例(li)演練:綜合理財(cai)復盤案例(li)
財富資產管理培訓
轉載://citymember.cn/gkk_detail/270373.html
已開課(ke)時(shi)間Have start time
- 黃國亮
資產管理內訓
- 《資產配置與保險營銷》 王臻
- 數據資產入表與實務案例分析 于(yu)洪成
- 高凈值人士的全球資產配置 陳(chen)老(lao)師
- 資產配置與營銷技能提升 黃德權
- 存貨質押 胡元(yuan)未
- 《百年變局下財富保全與傳承 吉雅
- 《穿過時間的維度》 家庭財 吉雅
- 家庭資產配置方案與理財規劃 韓梓一
- 新形勢下的家庭資產配置規劃 郭鳴(ming)
- 商業銀行不良資產清收處置實 鄧天倫
- 2023年宏觀經濟分析與資 黃(huang)德(de)權
- 商業銀行個人客戶經理資產配 李晨(chen)陽