課程(cheng)描述(shu)INTRODUCTION
日程安(an)排SCHEDULE
課程大綱(gang)Syllabus
資產配置策略課程
需求解析:
中國經濟正處于轉型時期,人民幣匯率大幅下挫、投資房產是否面臨懸崖風險?投資股
票是否合適時期?低風險工具無法追及通脹,高風險工具又難以掌控……如何有效地管理
與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業者面前的一道難關。
作為銀行客戶經理——
如何掌握判別客戶財務信息、分析挖掘客戶潛在需求?
如何結合本國貨幣貶值現狀、合理建議客戶投資方向?
如何把握運用自身產品工具、轉化實現客戶財富目標?
如(ru)何將客(ke)戶需求轉化為營銷、協助客(ke)戶有效配(pei)置資產?
授課對象:客戶(hu)經理(li)、理(li)財(cai)經理(li)、大堂經理(li)
課程大綱
第一講:人民幣匯率變動與宏觀經濟數據解讀
一、宏觀經濟政策
二、宏觀經濟政策目標
三、財政政策
四、貨幣政策
五、產業政策與行業分析
六、人民幣匯率變動因素
1.貨幣供應量
2.國際收支量
3.經濟增長率
七、*經濟形勢研判
1.*74P解讀
2.*失業率數據解讀
3.*通貨膨脹率解讀
4.中國74P/價格指數/景氣調查
5.中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
6.中國匯率/外匯管理/對外貿易
7.中國采購經理人指數/工業
8.中國消費(fei)者信心(xin)指數/零售銷售
第二講:投資市場判別與選擇
一、投資時勢決策依據
1.決策依據:投資孫子兵法(道、天、地、將、法.
2.房地產投資形勢判別
3.股票市場投資形勢判別
4.產業類基金形勢分析
5.黃金市場投資形勢判別
6.人民幣匯率與三大核心市場聯動性剖析
1)人民幣與房地產市場
2)人民幣與股票市場
3)人民幣與黃金市場
二、投資流程五步曲
1.了解自我
2.了解風險
視頻分享:風險承受與風險偏好認知
工具分享:風險承受與風險偏好評測
3.了解目標
4.了解工具
5.了解時勢
第三講:理財產品配置策略與營銷
一、需求激發營銷模式
1.下定義式需求激發
1)理財三板塊下定義
2)自身產品優勢挖掘
3)工具搭配客戶需求
2.人生核心需求激發
演練:下定義式營銷
二、核心理財目標實現
1.望子成龍教育策略
2.風險管理無憂人生
3.安享晚年退休計劃
視頻:關注養老
工具:養老及子女教育需求速算工具
4.投投是道投資規劃
三、結合自身產品作資產配置與組合營銷
1.產品搭配方案組合營銷
2.結合養老與子女教育無壓力營銷
案例操作:理財產品實現客戶需求
案例(li)分享:產品搭配
資產配置策略課程
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