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員工行為管理

課程大綱
第1章：商業銀行監管與合規
1、2021年央行重點工作會議要點
2、2021年銀保監會重點工作會議要點
3、近期我國全方位金融監管要點與思路解讀與分享
－監管機構防范和化解系統性金融風險的一系列舉措
－近期中國經濟與金融市場運行要點與合規管理的外部環境
－近期重點監管領域及其處罰
－近期金融領域相關政策解讀與分享
－近年的監管主線演進及監管政策框架
－2018，2019，2020年監管處罰情況總結與啟示
－近期監管對銀行業員工處罰相關匯總分析
－近期監管處罰中與信貸和授信業務相關管的處罰事由匯總分析
－小微企業信貸經營的合規風險
－消費者權益保護相關政策與指引
4、其他分享

第2章：商業銀行案防管理
1、案防：如何防止以及建議
2、解讀《中國銀保監會關于印發銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）的通知》
3、解讀《中國銀保監會行政處罰辦法》
4、解讀《銀行保險機構公司治理監管評估辦法（試行）》
5、近期傳統業務合規案例:
－某銀行房地產貸款處罰案例
－某銀行行長出具金融票證案
－某銀行管理人員私刻公章案
－某銀行員工挪用公款案
－某銀行信貸部門內部控制失效的“窩案”及其反思
－某股份銀行員工挪用客戶理財資金案
－某銀行員工為完成業績指標違法案
－某銀行員工同業票據案
－某銀行供應鏈金融案例
－某銀行員工騙貸案
－某銀行員工信用卡提現案
－某銀行質押物虛假案
－相關法律條款解讀和分享
－其他相關案例
5、什么是商業銀行的案防以及案件的分類
6、理解操作風險和案件的關系
7、商業銀行案件高發領域和重點關注方向
8、案防體系與長效機制建設
－基本做法與要點
－案件綜合治理與防范的主要措施
9、合規風險，案防與法律風險
－什么是法律風險
－某銀行信貸業務團隊相關法律處罰與爭議案例
－某銀行行長違規擔保案
－某銀行行業過橋貸款案例
－相關法律條款解讀和分享
－其他相關案例
10、其他分享
11、小結: 案件(jian)預防的重點工(gong)作(zuo)

第3章：職業道德，合規文化與員工行為管理
1、什么是行為風險以及對行為風險的進一步思考
2、行為風險與案件
3、行為風險與其他風險的相關性
4、什么是道德風險
5、合規文化建設及其重要性
－合規文化與職業道德
－風險文化與合規文化
－某銀行在國外的受到的相關處罰及其思考
－職業道德與員工行為：日常工作要點
－如何提升職業道德和合規文化
分享：如何理解合規文化的作用-來自大型銀行的實踐
6、解讀《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》
7、解讀《銀行業從業人員職業操守和行為準則》
8、解讀《關于預防銀行業保險業從業人員犯罪的指導意見》
9、金融機構的員工行為管理
－員工何如審視和思考其自身的價值
－員工的培養與考核
－什么是一個良好的培訓體系：經驗分享
－風險事件的反思
案例：
－某銀行管理人員泄露客戶信息案件
－某銀行員工非法集資案例及處罰
－某銀行員工非法賭博案例及處罰
－某銀行理財業務飛單及法院判決案例
－某銀行員工非法挪用客戶資金案例
－相關法律條款解讀和分享
－其他員工行為案例
－銀行業員工常見的職務犯罪行為小結
－監管機構規定的“九種人”及相關禁止性規定
分享：國內銀行普遍采取的員工行為管理方法
分享：外國大型銀行采取的員工行為管理實踐
－人才培養
－日常合規意識的強化
－個人交易賬戶管理與投資管理
－日常行為管理的主要方法
－進一步理解：三不為
－樹立清廉的金融文化：監管要求與指引
10、理解內部控制
－內部控制的要點和抓手
－內部控制與案件預防
－合規管理從高管做起
－案例：
－某問題銀行高管案例
－某銀行領導主導的內部控制失效案件及其反思
－相關法律條款解讀和分享
－其他案例
－商業銀行內部控制建設的相關監管要求
11、內部人員犯罪及其預防
－流程方面
－各級領導方面
－思想防線：四個意識，四個自信，兩個維護，八項規定
12、重新理解三道防線
13、什么是五道防線
14、啟示：
－如何防范日常業務中的風險：給員工的建議
－如何預防員工個人職務犯罪
－員工自己需要思考的問題
15、員工行為畫像與員工行為排查
－什么是員工行為畫像
－行為畫像并不一定是可靠的
－員工行為排查的一般內容
－員工行為管理，員工滿意度與行為風險
－*大型銀行對員工日常行為的常規要求與標準：工作經驗分享
16、其他要點與實踐經驗與分享
－內部控制體系建設歷程
－操作風險控制與自我評估
－對管理者行為約束的一般做法：工作經驗分享
－如何有效控制員工行為：制度建設與及時的合規懲戒
－如何有效控制員工行為：技術系統
－員工個人交易賬戶管理
－員工培訓與(yu)成(cheng)長(chang)

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