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銀行合規要求

【課程背景】 
   在當(dang)前(qian)宏(hong)觀(guan)經(jing)濟下(xia)行(xing)(xing)(xing)，風(feng)(feng)(feng)(feng)險成因日漸復(fu)雜、監管(guan)日趨(qu)嚴(yan)格(ge)的大背景(jing)之下(xia)，商業(ye)銀行(xing)(xing)(xing)如何抓(zhua)內控、防風(feng)(feng)(feng)(feng)險、講合(he)規(gui)(gui)、促發展(zhan)成為當(dang)務之急(ji)。合(he)規(gui)(gui)經(jing)營是(shi)銀行(xing)(xing)(xing)穩(wen)(wen)健運行(xing)(xing)(xing)的內在要(yao)求，也是(shi)防范金(jin)融案件的基本前(qian)提，中(zhong)高層管(guan)理(li)人員作為企業(ye)的領(ling)頭雁(yan)，不(bu)僅自(zi)己(ji)要(yao)以身作則，率先士卒，帶(dai)頭合(he)規(gui)(gui)，而(er)且(qie)要(yao)在銀行(xing)(xing)(xing)上下(xia)積極(ji)營造風(feng)(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)文(wen)化氛(fen)圍，將合(he)規(gui)(gui)文(wen)化理(li)念潛(qian)移默化地(di)傳(chuan)達給(gei)每位員工，并要(yao)求每位員工牢固樹(shu)立(li)風(feng)(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)意識(shi)，使風(feng)(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)目標、風(feng)(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)理(li)念、風(feng)(feng)(feng)(feng)險管(guan)理(li)習慣(guan)滲(shen)透于每個業(ye)務領(ling)域和業(ye)務環節(jie)，內化為每位員工的自(zi)覺行(xing)(xing)(xing)為，從而(er)有(you)力地(di)保障銀行(xing)(xing)(xing)業(ye)金(jin)融機構持續(xu)、穩(wen)(wen)健、快速(su)地(di)發展(zhan)。 

【課程收益】
通(tong)過學習，掌(zhang)握風(feng)險(xian)(xian)管理的(de)知識結構體系，全面樹立風(feng)險(xian)(xian)管理意識，合規經營意識，并如何帶領全體員工有效識別風(feng)險(xian)(xian)、管理風(feng)險(xian)(xian)、防(fang)范風(feng)險(xian)(xian)、化解風(feng)險(xian)(xian)，防(fang)范案件(jian)(jian)發生。通(tong)過大量的(de)案例分析，總結經驗教(jiao)訓，避免同類案件(jian)(jian)的(de)再次發生。

【課程綱要】
第一單元 2019年的行業違規案例分析
第二單元 《固定資產貸款管理暫行辦法》解析  
（一）固定資產貸款的定義
（二）倡導貸款支付管理理念，強化貸款用途管理。
（三）強調合同或協議的有效管理，強化貸款風險要點的控制
（四）強調加強貸后管理，有助于提升信貸管理質量。
（五）明確貸款人的法律責任，強化貸款責任的針對性。
第三單元 《流動資金貸款管理暫行辦法》解析
（一）《流貸辦法》的要義和精髓
（二）明確貸款的具體支付方式和標準主要由當事人約定 
（三）進一步嚴格支付管理的相關要求 
（四）加強對流動資金貸款的貸后管理要求 
（五）對流動資金貸款用途的限制 
 第四單元 《個人貸款管理暫行辦法》解析
（一）對個人貸款用途的要求   
（二）對個人貸款面談面簽制度的規定   
（三）在支付管理方面的要求
（四）在支付管理方面的要求
 第五單元 《項目融資業務指引》解析 
（一）明確項目融資定義   
（二）明確識別、評估、管理項目建設期和經營期兩類風險的要求。  
（三）明確和增加保證貸款人相關權益的措施 
（四）進一步加強貸款資金支付的管理要求 
（五）加強項目收入賬戶管理
（六）強調銀團貸款原則 
第六單元 銀行風險防范措施
（一）容易發生的主要風險危機
1、流動性危機
2、信用危機
3、聲譽危機
4、媒體危機
（二）危機事件呈現的特點
1、突發性
2、公共性
3、不確定性
4、緊迫性
（三）風險防范的七原則
1、公眾利益至上
2、主動面對
3、快速反應
4、統一口徑
5、留存證據
6、真誠坦率
7、消除危機后果
（四）靈活應對,轉危為機
（五）案例分析

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