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銀行理財業務操作要點

【課程背景，高度融合實戰場景】
   銀(yin)行(xing)(xing)理(li)(li)財(cai)業務(wu)(wu)顧(gu)名思義是指銀(yin)行(xing)(xing)基于客戶實(shi)際(ji)為(wei)客戶提(ti)(ti)供(gong)其家庭或(huo)個人財(cai)務(wu)(wu)狀況分析、財(cai)務(wu)(wu)規劃、投資(zi)顧(gu)問、資(zi)產管理(li)(li)等(deng)專(zhuan)業化服務(wu)(wu)活動(dong)。其目的(de)(de)是為(wei)客戶的(de)(de)資(zi)產保值增(zeng)值，為(wei)銀(yin)行(xing)(xing)增(zeng)加(jia)業務(wu)(wu)收入，拓寬(kuan)服務(wu)(wu)領域。同(tong)時銀(yin)行(xing)(xing)零(ling)售理(li)(li)財(cai)業務(wu)(wu)的(de)(de)營(ying)銷如(ru)(ru)何才能更加(jia)的(de)(de)高效落地從而實(shi)現網點(dian)(dian)產能提(ti)(ti)升，最(zui)重(zhong)要的(de)(de)還是在(zai)于人的(de)(de)本身，比如(ru)(ru)全員營(ying)銷的(de)(de)意識，光有(you)意識還不行(xing)(xing)，有(you)意愿+有(you)能力(li)才能出好結果！全員營(ying)銷（如(ru)(ru)理(li)(li)財(cai)經理(li)(li)）的(de)(de)能力(li)的(de)(de)提(ti)(ti)升是整(zheng)個過程的(de)(de)重(zhong)中之重(zhong)，如(ru)(ru)何提(ti)(ti)升？本講議重(zhong)點(dian)(dian)介紹了(le)銀(yin)行(xing)(xing)理(li)(li)財(cai)業務(wu)(wu)操作(zuo)的(de)(de)一些(xie)關鍵點(dian)(dian)和高效營(ying)銷的(de)(de)具體實(shi)戰方法和精英(ying)網點(dian)(dian)及銀(yin)行(xing)(xing)銷售*都在(zai)用(yong)的(de)(de)落地工具！

【課程收益】
1、掌握理財業務的基礎流程和要領（手中無劍，心中有劍）
2、掌握理財業務的分類及同業情況（知己知彼的重點在于知己，其次才是知彼）
3、掌握理財業務的各類風險類型及合規要求（有所為有所不為）
4、掌握理財經理新顧問式關鍵(jian)營銷力的(de)流程(cheng)及3套工(gong)具（成交關鍵(jian)模型(xing)和流程(cheng)）

【課程對象】銀行理財經理

【課程核心內容，高度融合實戰場景】
開場破冰進入輕松愉悅的學習環境
第一章 理財業務的概述及同業比較（知己知彼方可勝）
一、理財業務的概念
二、理財業務分類
三、常見理財產品
重(zhong)點介紹了存(cun)放同業類(lei)、銀行承兌匯票貼現類(lei)、股票類(lei)、債券類(lei)、基金類(lei)、保險類(lei)等理財產品。

第二章  操作程序及合規風險（有所為有所不為）
一、理財業務運行總體流程
二、自主理財產品操作流程
三、代銷理財產品操作流程
四、理財業務風險管理主要內容
五、理財業務風險管理主要措施

第三章  理財業務的高效營銷管理
主要從售前準備、售中管理、售后服務三個方面，介紹了理財產品銷售的有關知識。一切動作都是為了更好的“賣”這是結果！理財經理必須掌握顧問服務的能力，數智時代建立自己局部IP營銷影響力中心的3大方法，變被動營銷為主動高效營銷，讓客戶找上門！
【核心研討一】：如何建立銀行和理財經理在客戶心中不可替代的價值
（心智營銷、情感賬戶、沉沒成本等）
能力第一步是模仿，給到五百強*精英銷售工具
實戰演練：1.富蘭克林T字法 2、*解析 3.說服力5步法
情(qing)景演練：1、富蘭克林(lin)T字法  2.*溝通-3分(fen)鐘打動客戶

銀行理財業務操作要點