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財富傳承

課程背景：
面對巨(ju)大的市場(chang)競爭，我們的業務(wu)人(ren)員需要能夠有意識(shi)地提高(gao)個人(ren)專(zhuan)業度，與客(ke)戶(hu)加速建立(li)信任關系，了解客(ke)戶(hu)投(tou)資(zi)心理并深(shen)度挖掘(jue)客(ke)戶(hu)的金融(rong)需求(qiu)，分析并匹(pi)配相應(ying)方案，促成成交從而提升績(ji)效。

課程目標： 
1. 了解高凈值客戶的基本心理特征及其需求和痛點。
 2. 分(fen)析資產傳承(cheng)工具(ju)的(de)利弊，配合高凈(jing)值(zhi)客(ke)戶的(de)實際情(qing)況，滿足其(qi)傳承(cheng)需求。

課程大綱/要點：
第一部分 富人心理（1.0小時）
中國典型的高凈值客群心理特征
家庭權威型
財務恐懼型
獨立創新型
高凈值客群的特別之處
價格敏感度 
績效敏感度 
風險承擔意愿度
高凈值客群的需求和痛點
影響力：追求快樂的目標
驅動力：躲避痛苦的訴(su)求

第二部分 財富傳承（2.0小時）
傳財過程中財產流失的原因
中國本土高凈值人士財富傳承誤區 
《民法典》及《遺產稅》對財富傳承的影響
家族財富傳承工具利與弊 （大量國內案例）
傳承工具一:法定繼承
復雜繼承關系
法定繼承的弊端
案例分析
傳承工具二:遺囑繼承
遺囑效力分析
遺囑繼承過七關
案例分析
傳承工具三:生前贈與
生前贈與的風險與陷阱
案例分析
傳承工具四:人壽保險
保險傳承效力分析
案例分析
傳承工具五:家族信托
信托的優劣勢分析
民事信托傳承架構
案例分析
傳承工具六:保險金信托
保險金信托架構
家族財富(fu)保障與傳承（總結）

財富傳承