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供應鏈金融培訓大綱

課程背景：
       供應鏈(lian)融資(zi)(zi)近(jin)些年(nian)發(fa)展(zhan)很(hen)快，各家銀行都(dou)很(hen)重(zhong)視，培(pei)訓(xun)也都(dou)搞了不少(shao)。但是一直存在(zai)三(san)個問題(ti)，一是供應鏈(lian)產(chan)品(pin)五花八門，怎么能(neng)讓客(ke)戶經(jing)理短時間內掌(zhang)握？二(er)是近(jin)年(nian)來供應鏈(lian)融資(zi)(zi)出了很(hen)多風險(xian)(xian)事件，到(dao)底產(chan)品(pin)有沒有自償(chang)性(xing)？風控怎么才(cai)能(neng)到(dao)位(wei)？三(san)是產(chan)品(pin)如(ru)何(he)才(cai)能(neng)落地？如(ru)何(he)與當前(qian)快速(su)發(fa)展(zhan)的新技術(shu)、新媒介結合(he)起來，創新產(chan)品(pin)等。這些問題(ti)都(dou)需(xu)要在(zai)實(shi)踐(jian)中尋找(zhao)答案，本課程講(jiang)述(shu)的內容(rong)完全來源于銀行的一線實(shi)踐(jian)總結，通過(guo)從(cong)風險(xian)(xian)角度解讀產(chan)品(pin)設(she)計，從(cong)關(guan)鍵環節(jie)解讀風險(xian)(xian)，從(cong)模塊組合(he)解讀復雜(za)產(chan)品(pin)，從(cong)企業利(li)益角度解讀營銷，較好地解決了上述(shu)問題(ti)。

課程收益：
● 讓學員迅速掌握供應鏈融資的本質，從而對目前流行的產品有一個整體的把握
● 透徹分析供應鏈產品的風險，包括各種形形色色、似是而非的供應鏈融資，這是目前很多講師避而不談或沒有深入認識的
● 幫助學員掌握供應鏈(lian)產品的落地的條件、策略、辦法，對核心企業如何(he)選擇、如何(he)營(ying)銷有著清晰的解讀(du)，便(bian)于接受培訓的銀行明確(que)自身開發供應鏈(lian)的方向

課程對象：
銀行對公客戶經(jing)理、產(chan)品經(jing)理、支行行長、公司部(bu)門(men)(men)、貿金部(bu)門(men)(men)負責(ze)人

課程方式：
講師講授+案(an)例分析+現場測試

課程大綱
第一講：掌握供應鏈金融的本質
一、與流貸相比，理解供應鏈融資
1. 銀行給予客戶授信的5種依據
2. 供應鏈融資區別于流動資金貸款的主要特征
3. 初步理解供應鏈融資
1）什么是供應鏈？
2）什么是供應鏈融資？
3）供應鏈融資的本質
案例：某重型汽車公司提貨單質押項下的經銷商融資
二、與貿易融資相比，理解供應鏈融資
1.  依托貿易背景融資，就一定是供應鏈融資嗎？
2.  貿易融資到底是不是供應鏈融資？
案例分析：為什么近兩年貿易融資出現大量問題，尤其是進口貿易融資？
3. 供應鏈融資與貿易融資的異同點
三、供應鏈融資分類
1. 按所處供應鏈位置分類
1）應收帳款類融資
2）應付/預付類融資
3）貨押融資
2. 按依托媒介分類
1）傳統模式
2）線上模式
現場測試

第二講：應收帳款類供應鏈融資
一、5個問題透視應收類供應鏈融資風控
1. 什么是應收帳款類供應鏈融資？
2. 風控的核心環節：五個主要問題
案例：古泰進出口公司出口融信達虛假融資等
3. 解析承興控股虛假供應鏈融資模式
4. 解讀銀保監會155號文
現場測試
二、應收類融資營銷場景
1. 核心企業主導下典型模式供應鏈融資
1）買方保理模式
a正向保理：買方確認+占用賣方總量+賣方單筆有追索權保理
案例：某鋼鐵公司供應商的國內保理業務
b反向保理：買方確認+占用買方授信總量+賣方單筆無追索權保理
案例：中建八局二公司的線上融易達
c無追保理：買方確認+占用賣方總量+賣方單筆無追索權保理
案例：某上市公司的國內融信達業務
2）商業承兌匯票模式
a商業承兌匯票保貼
b商業承兌匯票保兌
3）買方擔保模式
2. 授信銀行主導下流貸轉化型供應鏈融資
1）反向保理模式 
2）銀行承兌匯票+貼現模式
3）商業承兌匯票+保貼/質押貸款模式
4）國內信用證+福費廷模式
5）授信銀行主導供應鏈融資的動機
6）上述模式做成的條件
3. 依托交易背景大數據型供應鏈融資
1）核心企業提供客戶名單+承諾不更改回款帳戶+供應商單筆保理/保理池融資
2）中小外貿企業信用貸款
3）大中型企業出口保理及保理池融資
4）清算現金流+供應商流動資金貸款
案例：某支行依托醫保帳戶敘作藥店授信
4. 互聯網平臺上的應收類供應鏈融資
1）核心企業應付帳款電子化模式
2）中企云鏈公司創立的云信模式
3）銀行對接核心企業采購平臺模式
4）互聯網獲取信息+獲客模式
現場測試

第三講：貨押融資
一、四個問題透視貨押融資風控
1. 從應收帳款融資到貨押融資
1）基本原理：貨押+未來應收帳款
2）風控的核心環節：四個關鍵問題
3）對貨押融資的再認識
2. 貨押融資的分類
1）存貨抵質押
2）權利質押
二、貨押融資營銷場景
1.  傍大款，與央企物流倉儲企業合作
2.  向下靠，與應收帳款融資結合
3.  向上靠，與預付款融資組合
現場測試

第四講：應付/預付類供應鏈融資
一、五個問題透視預付類供應鏈融資風控
1. 應收、貨押與預付類融資的內在聯系
1）預付類融資的基本原理：預付+貨押+未來應收帳款
2）預付類融資與貨押融資比較
3）預付類融資與應收帳款融資比較
2. 風控的核心環節：五大關鍵問題
案例：某汽車經銷商保兌倉案例
二、預付類供應鏈融資的營銷場景
1. 賣方企業主導下典型模式預付類融資
1）保兌倉模式
a三方保兌倉：核心企業控貨+退款承諾+預付款融資
b四方保兌倉：物流企業受托監管控貨+核心企業回購擔保/調劑銷售+預付款融資
2）賣方企業暗保模式
銷易達：占用核心企業授信總量+經銷商單筆應付帳款融資
3）賣方企業擔保模式
核心企業擔保+經銷商融資/終端用戶融資
4）融資租賃模式
a租賃貸款
b租賃保理
2. 銀行主導型預付類融資
1）開立國際信用證+銀行控制貨權
2）開立國內信用證/銀行承兌匯票+倉儲監管公司受托控貨
3）流貸轉化為賣方企業擔保+經銷商采購貸款
a銀行敘作的動機
b賣方企業擔保的動力
3. 依托銷售回款型預付類融資
1）預付款融資+貨物監管+未來應收帳款質押并核心企業承諾付款
2）出口信用證+國內信用證
3）預付款融資+已有應收帳款質押并核心企業承諾付款/商業承兌匯票質押
4. 依托交易背景大數據型供應鏈融資
1）平臺提供數據+預付類融資
案例：文瀝供應鏈金融平臺
2）核心企業提供數據+經銷商融資
案例：招行相宜本草供應鏈
現場測試

第五講：核心企業營銷突破
一、從哪里入手？
1. 單一式營銷
2. 批量式營銷
二、到哪里尋找？
1. 哪些企業適合做？
2. 企業為什么愿意做？
三、由誰來落地？
1. 牽頭行一家包辦
2. 牽頭行+異地經辦行
四、怎樣去營銷？
1. 找對人
2. 問對話
3. 辦對事

供應鏈金融培訓大綱