金融機構 之貴賓服務與個人理財規劃
講師：牛建萍 瀏覽(lan)次數：2667
課程描(miao)述INTRODUCTION
北(bei)京金融理財規(gui)劃(hua)師課程(cheng)培(pei)訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日(ri)程(cheng)安(an)排SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
北(bei)京(jing)金融理財規(gui)劃師(shi)課程(cheng)培訓(xun)
課程大(da)綱
第一(yi)章：當今時代背景
1、國(guo)際先進國(guo)家金(jin)融集團服務客(ke)戶(hu)狀況
2、國內VIP客戶的升(sheng)級
3、競(jing)爭激烈(lie)的銀行市場現狀
第二章：了解客戶的類型、特(te)點和(he)要(yao)求(qiu)
1、企(qi)業主的興趣
2、白領人士的偏好
3、社會自(zi)由人的特征
4、高凈值(zhi)人群的喜(xi)好(hao)
5、附加(jia)值服務
第三章：客戶營銷經(jing)理及理財專員
1、擁有專業資格證書的途徑
2、持續學習提升專業能力方法(fa)（每年不少于40小時）
3、對投資產品類型熟通(tong)的捷徑
4、專業技(ji)能及(ji)創新營銷新意的(de)來源(yuan)
第四(si)章(zhang)：提(ti)升(sheng)客(ke)戶(hu)專(zhuan)業服(fu)務
1、與協(xie)會及(ji)社(she)會組織聯誼的形式
2、創造(zao)客戶(hu)需(xu)求的方(fang)法
第(di)五章：為(wei)企(qi)業(ye)老板及(ji)白領人士服務(wu)的策略
1、引導客戶全面(mian)規劃的(de)意識(shi)
2、制(zhi)定家庭理財規(gui)劃的(de)步驟（八個(ge)環節)
1）保密承諾(nuo)的范本
2）搜集客戶(hu)信息方法
3）協同客戶確立目標的技巧
4）風(feng)險測試類型的表格
5）如何審視財務狀況并(bing)分(fen)析(xi)
6）提(ti)出(chu)綜合財務規劃的契機
7）跟(gen)蹤(zong)服務落實規劃方案
8）明確長期服務(wu)的(de)條(tiao)例
第六章：白(bai)領(ling)經理理財規劃案例解析
客戶背景介紹
1、搜(sou)集資料說明
2、理財(cai)規劃目(mu)標(biao)
短期、中(zhong)期、長期
3、客戶希望做理財規劃的(de)目的(de)
財(cai)務診斷分(fen)析--全盤(pan)的了解;
達(da)成家(jia)庭財務(wu)目標;
掌控未來的生活質量。
4、家庭(ting)基本情況(kuang)
5、家庭收入支出表分析
6、家庭資產(chan)負債(zhai)表分析
7、風(feng)險測試
8、家庭收(shou)支狀況一覽表~摘要
9、財務(wu)分析綜合報表
a、綜合指(zhi)標明細表
b、家庭(ting)財務(wu)隱患
規劃重點
運用客戶的(de)流動(dong)資產或凈儲蓄設(she)計出滿(man)足財務目標的(de)具體建議方案
借助(zhu)評估重(zhong)點表
搭配相關計算式(shi)來(lai)完成財務(wu)規劃建議書
第七(qi)章：理財規(gui)劃建議書（建議方案與具體理由）
1、提撥緊(jin)急備(bei)用金
2、準備～保(bao)障規劃(hua)
a評估重點表(biao)～保險(xian)
b保障(zhang)需求(qiu)一覽表
財(cai)務(wu)規劃建議書-保險(xian)
3、準(zhun)備～退休(xiu)規劃(hua)
a評(ping)估重點表(biao)～退休
b退休試算表(biao)
c養老費用(yong)計(ji)算（復(fu)利現(xian)值、終值）
d計(ji)算需準備的退休金
財務規劃建議書--養老(lao)
4、準備(bei)～子(zi)女教育規劃
子女教育金(jin)測算表（例表）
財(cai)務規劃建議書--子女教育金
準備～購(gou)（換）房、車規劃
a評估重點表
b評估(gu)重(zhong)點表～購(換)房、車
財(cai)務(wu)規劃建議書～購(gou)房、車(che)
第八章：案例規劃總(zong)結(jie)
1、協(xie)助執(zhi)行規(gui)劃
2、追蹤結果(guo)
財(cai)務規劃建(jian)議書的(de)執(zhi)行狀況(kuang)
A建議書執行
B不完(wan)全執行的(de)原因
第九(jiu)章：財務規劃后續服務五項(xiang)必需
1、感謝
2、持之以恒是成(cheng)功的關(guan)鍵
3、定期檢(jian)視(shi)與調(diao)整
4、工作異動與人(ren)生階段(duan)
5、下一次(ci)檢視時(shi)間
第十章：課程(cheng)總結(jie)回(hui)顧
北京金融理財規劃師課程培訓(xun)
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/16760.html
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- 牛建萍
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