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課程大綱：
第一部分    財富管理的基本介紹
1. 財富管理的內涵
2. 財富管理業務和金融產品銷售的關系
3. 財富管理業務的盈利模式
4. 財富管理業務的核心競爭力--資產配置能力
5. 全球*券商(美銀美林證券)客戶開發與服務
6. 臺灣券商財富管理業務客戶開發與服務
第二部分    高凈值客戶市場分析
1. 高凈值客戶的定義
2. 高凈值客戶市場對券商利潤的貢獻度
3. 中國的高凈值客戶商機分析
(1) 高凈值人群概況
(2) 高凈值客戶群體主要特征
(3) 高凈值客戶現實及潛在需求
(4) 高凈值人群金融行為特征
(5) 高凈值客戶群市場帶來的機會
4. 歐美高凈值客戶市場發展趨勢分析
5. 臺灣高凈值客戶市場發展趨勢分析
第三部分   高凈值客戶開發及維護的原則
1. 高凈值客戶目標市場及細分
2. 高凈值客戶特征及服務需求分析
3. 高凈值客戶開發的方式
(1). 高凈值客戶選擇金融服務機構的標準
(2). 高凈值客戶購買的關鍵因素
(3). 高凈值客戶可接受的營銷模式
(4). 內部渠道獲取
(5). 外部渠道獲取 
4. 多渠道管理和價值管理
5. 經營高凈值客戶的核心力量
(1). 專業化客戶經理及客戶服務
(2). 多元化的客戶服務渠道
(3). 多樣化的創新產品
(4). 提供家庭增值服務
(案例演練):高凈值客戶成功開發案例分享 
 第四部分   以資產配置為核心的高凈值客戶開發與服務模式(一)—基礎篇
1. 何謂資產配置?
2. 投資中的幾個重要概念
3. 不同資產類別的歷史投資風險及收益
(案例演練):投資組合建構及收益、風險、及相關性的探索及應用
4.  資產配置的重要性
5. 資產配置的原則及方法
6. 資產配置的各種實務運用模式
7. 金融商品內嵌的資產配置營銷新模式
8. 以資產配置模式開發與服務高凈值客戶的四大步驟
(1). 客戶需求分析與投資目標設定
A. 客戶資料收集
(A). 主動式數據
(B). 被動式資料
B. 風險屬性評估
(A). 資金的下行風險和波動性要求
(B). 資金的收益要求
(C). 資金的時間要求
(D). 客戶的虧損容忍度
C. 財富管理風險缺口分析
(2). 執行資產配置
A. 界定大類資產的分布比例
(A). 基礎資產風險與收益之間的相關性
(B). 基礎資產的預期收益率
(C). 基礎資產的搭配比例
B. 客觀評估大類資產的配置趨勢
(A). 找到經濟周期的拐點
(B). 根據宏觀經濟分析給出超配、低配建議
(3). 投資建議書的制作及提交
A. 投資建議書的主要內容
B. 投資建議書的寫作流程及方法
C. 依據資產配置比例與券商金融產品匹配
(案例演練): 如何幫高凈值客戶制作投資建議書
(4). 定期檢視理財進度
第五部分   以資產配置為核心的高凈值客戶開發與服務模式(二)—實戰篇
1. 客戶關系管理
2. 鎖定高凈值客戶群目標市場 
3. 高凈值客戶群的分類
4. 高凈值客戶群的開發及服務技巧
(1).  不同類型富人的心理研究
(2).  富人人格的辨識
A.  富人人格象限分析(DISC)
B.  不同類型富人營銷技巧
(3). 高凈值客戶開發的步驟
(4). 高凈值客戶開發技巧與實戰
A. *顧問式營銷
B. FABE營銷模式
(案例演練): 以資產配置模式對高凈值客戶營銷
(5).  客戶投資預期管理
(6). 客戶增值服務管理
第六部分     高凈值客戶營銷產生的客訴及處理
1. 高凈值客戶營銷風險的種類
2. 高凈值客戶營銷風險的控管及實務
3. 高凈值客戶營銷客訴問題的預防
4. 高凈值客戶營銷客訴糾紛的處理及實務
A. 客訴處理三部曲
B. 客戶服務處理要點
(案例演(yan)練): 客訴問題處理