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銀行柜面業務風險防控培訓

課程收益：
.解讀實際業務中爭議點較大的案例，并作出處理業務的正確依據和法律解析
.用案例的方式推進課程
.增(zeng)加應急預案(an)的處理機(ji)制，緩釋金融風(feng)控(kong)，學生(sheng)在實際業務中游刃(ren)有余(yu)的更好的開展工作

課程要求：
.學員分組：年紀和職務搭配，盡量按照實際的工作區域分組
.每組準備大白紙三張，白板筆若干
.請為老師準備白板和白板筆

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：涉及本業務條線的工作人員
課程方式：全案例推進

課程大綱
第一講：業務講解
案例：柜面業務中常見的洗錢犯罪的手段和特征我們要如何防范？（反洗錢業務解讀：涉及117號文件和261號文件的對比，和在實際業務中我們要如何問詢可疑客戶）
案例：聯網核查系統中的身份證未更新，照片不符，實際業務中我們的輔助證件到底是哪些？
案例：士兵證或者軍管證開戶后，我們需要哪些證明才能更正成身份證辦理業務？
案例：智障人士如何辦理業務？
案例：服刑羈押犯人如何辦理業務？（中國人民銀行關于“代理掛失，代理取款”的業務界定點）
案例(li)：辦(ban)理未(wei)成年人和留(liu)守(shou)兒童業務中，我們如何防(fang)范不是合法的(de)監護人（父母離婚(hun)后）辦(ban)理業務的(de)問題？

案例：如何給意識不清的老人辦理業務？
案例：老人不會寫字是否要找人代簽其名字后再辦理業務呢？
案例：客戶(hu)成為(wei)植物人(ren)后支取辦理業(ye)務中我們要(yao)如(ru)何(he)規避風(feng)險？

案例：如何有效為客戶辦理預留印鑒掛失補辦手續？
案例：如果客戶確實不能通過公證的方式，通過視頻方式核實客戶代理辦理業務的真實意圖我們要如何做呢？
案例：繼承業務處理的司法文書？
案例：繼承業務處理中《存款查詢函》填寫中我們要注意些什么問題？
案例：實際賬戶余額和公證數額不符，我們要如何支取？
案例：實際業務中多付給客戶款項后我們如何追回？
案例：實際業務中財務的“沖賬”“抹賬”“”掛賬“的司法界定點是什么？
案例：實際業務中關于戶籍證明的情況說明？
案例：實際業務中，解讀2016年《關于改進和規范公安派出所出具證明工作的意見》戶籍證明取消后，死亡證明等其他類型的證明誰來出具？
案例：業務中簽字蓋章的各種環節的理解？

案例：假印章的識別要點？
案例：2019年人民幣對付問題和貨幣識別的基本要點？
案例：2018年監管規定下，業務銷售中我們如何給客戶做解讀規避風險？
案例：目前的消費狀態，銀行如何盡到審核義務，防范非持卡人簽名消費的責任案例？
案例：金融業務中侵權責任無處不在，在業務操作中，銀行莫踩“侵權”地雷，如何規避風險？
案例：目前自動轉存業務中我們合同欠缺不當，后續惹糾紛的案例？
案例：客戶不會寫字，年歲高，我們要如何確權，防止后續的司法糾紛？
案例：加蓋單位(wei)內部部門(men)印章的材料(liao)效力問題(ti)？

案例：開立公司賬戶我們要謹慎？
案例：銀行為客戶提供賬戶支、取、及轉賬憑證及明細賬表復印件、打印件的效力認定的問題？
案例：結合《資管新規》銀行在金融理財業務銷售時候網點應該注意什么問題？
案例：面對危機公關，銀行如何應對客戶和媒體擠兌事件（公共關系解讀）？
案例：客戶遇到電信詐騙銀行要如何處理和解決事件后續問題（消費者權益保護解讀）？
案例：銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟是否對案件有推進作用？
案例：微(wei)信支(zhi)付(fu)寶(bao)互聯網消費下，金融機(ji)構對卡片發(fa)放和使用還是要盡(jin)責(ze)提示客戶注意些什么問題？

第二講：金融網點查詢、凍結、扣劃協助解讀
案例：法院如果是”一次下達，多次協助“金融機構是否協助，依據和解讀是什么？
案例：法院能否扣劃地方財政性資金（或撥款）用于清償企業自有的債務，我們是否應該以財政資金專款專用為由拒絕協助？
案例：銀行是否應該保護財政賬戶內“財政資金“安全不協助扣劃？
案例：金融機構在辦理協助執行事務中要*掌握審查的界限我們協助執行的范圍是什么，拒絕協助的依據是什么？
案例：實際業務中銀行的貸款賬戶能否被凍結？
案例：銀行工作人員在協助執行工作中解凍賬戶的依據是什么，如果發生異議我們要如何處理？
案例：在凍結、解凍工作中發生錯誤（發現法院凍結的戶名和賬號不符的情況下）我們要如何處理？
案例：金融機構解凍存款的時候應當要求法院出具什么司法文書我們如何進行審核？
案例：專線郵件的司法文書，銀行是否應該提供協助？（法【2018】64號文件在實際業務中的解讀）
案例：在(zai)司法(fa)協助中協助的款項可否(fou)扣劃到非法(fa)院賬戶？（解(jie)讀法(fa)發(fa)【2017】6號文件）

案例：2013年最高人民法院規定的關于查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及銀行審理的注意事項？
案例：司法協助中審查執行人員工作證件時候我們要注意問題和識別的伎倆？
案例：能夠扣劃資金的機構有哪些？
案例：輪候凍結的暫停支付期限應當如何計算？
案例：律師持有法院簽發的調查令調查存款賬戶信息，金融機構是否協助，協助的范圍是什么？
案例：在協助執行中如何扣劃分公司的賬戶（存款），銀行協助范圍和材料補充的審核要件？
案(an)例(li)：協助(zhu)凍(dong)(dong)結的(de)通知書上(shang)只寫(xie)明凍(dong)(dong)結賬戶的(de)開始時間，沒有結束時間，是否(fou)應該協助(zhu)？

案例：銀行協助審計機關查詢被審計單位在金融機構賬戶和存款應注意哪些法律問題？
案例：銀行協助審查機關查詢被審計單位在金融賬戶和存款應注意哪些問題？
案例：保證金質押賬戶關鍵點和我們要注意的問題?
案例：旅行社質量保證金可以被扣劃嗎?
案例：銀行的視頻資料要保存多少天？
案例：2018年(nian)法院(yuan)凍結(jie)扣劃存款的新的司法文(wen)書(shu)？

銀行柜面業務風險防控培訓