銀行糾紛處理與債權保護
講師：江林 瀏覽次數(shu)：2569
課程描述INTRODUCTION
銀行糾紛處(chu)理培訓
培訓講師：江林
課程價格：￥元(yuan)/人
培訓天數：2天
日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行糾紛處理培訓
課程背景
銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)作(zuo)為(wei)一個營(ying)(ying)利經(jing)濟組織，每天都在(zai)從事各(ge)(ge)種業(ye)(ye)務(wu)經(jing)營(ying)(ying)活動(dong)，產(chan)生的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)關(guan)系層(ceng)出不窮，難以避(bi)免地(di)會(hui)發生各(ge)(ge)種法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)，不少法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)直接(jie)涉(she)及到銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)的(de)(de)(de)(de)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)保(bao)護(hu)(hu)問題(ti)。銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)既是普通的(de)(de)(de)(de)民事債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)，但又(you)具(ju)備(bei)較(jiao)為(wei)特殊(shu)的(de)(de)(de)(de)社會(hui)屬性，其直接(jie)關(guan)系到一國的(de)(de)(de)(de)政治、經(jing)濟、社會(hui)的(de)(de)(de)(de)穩(wen)定(ding)，這決定(ding)了對銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)保(bao)護(hu)(hu)具(ju)有(you)(you)(you)十分(fen)重大的(de)(de)(de)(de)社會(hui)意義。為(wei)使銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)有(you)(you)(you)關(guan)經(jing)營(ying)(ying)業(ye)(ye)務(wu)獲得良好穩(wen)健發展，妥善(shan)處理好各(ge)(ge)種法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)，利用法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)制(zhi)度(du)充(chong)分(fen)保(bao)護(hu)(hu)好銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)，使銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)盡可(ke)能避(bi)免或減少損失，在(zai)客觀上對法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)進行(xing)(xing)(xing)更(geng)好地(di)防(fang)范和(he)(he)(he)(he)控制(zhi)，采(cai)取各(ge)(ge)種合(he)(he)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)手段保(bao)護(hu)(hu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)是非常必(bi)要的(de)(de)(de)(de)。為(wei)更(geng)好地(di)防(fang)范和(he)(he)(he)(he)控制(zhi)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)經(jing)營(ying)(ying)業(ye)(ye)務(wu)中產(chan)生的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)，在(zai)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)風險或糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)發生后及進采(cai)取有(you)(you)(you)效方法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)保(bao)護(hu)(hu)好銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)，銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)有(you)(you)(you)關(guan)領導和(he)(he)(he)(he)工(gong)作(zuo)人員(yuan)應結合(he)(he)實際(ji)工(gong)作(zuo)情況，有(you)(you)(you)必(bi)要了解和(he)(he)(he)(he)掌握一些有(you)(you)(you)關(guan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)風險防(fang)范、控制(zhi)和(he)(he)(he)(he)處理及銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)保(bao)護(hu)(hu)等(deng)方面的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)內容(rong)。商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)必(bi)須認真貫徹執行(xing)(xing)(xing)我國的(de)(de)(de)(de)民法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)通則(ze)、民法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)總則(ze)、《物(wu)權(quan)(quan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《擔保(bao)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《合(he)(he)同法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《商業(ye)(ye)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《侵權(quan)(quan)責任法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、訴訟仲裁法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)等(deng)有(you)(you)(you)關(guan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)規(gui)定(ding)，加強法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)合(he)(he)規(gui)、信貸(dai)業(ye)(ye)務(wu)、風險管理及相關(guan)業(ye)(ye)務(wu)部門等(deng)中高(gao)層(ceng)管理人員(yuan)和(he)(he)(he)(he)業(ye)(ye)務(wu)工(gong)作(zuo)人員(yuan)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)意識，提升他們(men)的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)素養，提高(gao)他們(men)在(zai)實際(ji)業(ye)(ye)務(wu)中防(fang)范、控制(zhi)和(he)(he)(he)(he)處理法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)風險及保(bao)護(hu)(hu)銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)的(de)(de)(de)(de)能力，把銀(yin)(yin)(yin)(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)經(jing)營(ying)(ying)業(ye)(ye)務(wu)中的(de)(de)(de)(de)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律(lv)(lv)(lv)(lv)糾(jiu)(jiu)紛(fen)(fen)(fen)(fen)風險防(fang)控及債(zhai)(zhai)(zhai)權(quan)(quan)保(bao)護(hu)(hu)工(gong)作(zuo)作(zuo)為(wei)一項長期而艱巨(ju)的(de)(de)(de)(de)任務(wu)予(yu)以重視。
培訓對(dui)象：銀(yin)(yin)行法律(lv)合(he)規、信(xin)貸業(ye)務(wu)、風險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保全(quan)(quan)）及相關業(ye)務(wu)部門(men)的中高層管(guan)理(li)人(ren)員(yuan)；銀(yin)(yin)行法律(lv)合(he)規、信(xin)貸業(ye)務(wu)、風險管(guan)理(li)、資產管(guan)理(li)（保全(quan)(quan)）及相關業(ye)務(wu)部門(men)等工(gong)作人(ren)員(yuan)
授課特點：根據相(xiang)關法律(lv)法定，結合銀(yin)行業務(wu)實(shi)際情況(kuang)，從法律(lv)視角觀察和(he)發現有關法律(lv)風(feng)(feng)險，并進行講解、討論和(he)分析(xi)，提出防(fang)范措(cuo)施(shi)或對策。課程內容系統全(quan)面，具有較(jiao)強的針對性、實(shi)用性與可操作性。在(zai)授課過程中，力求(qiu)深入淺(qian)出、務(wu)實(shi)生動(dong)，在(zai)講解理(li)論、討論實(shi)務(wu)、分析(xi)案(an)例(li)的教學過程中，讓大家增(zeng)強法律(lv)風(feng)(feng)險防(fang)范意識，掌握一些處(chu)理(li)法律(lv)風(feng)(feng)險和(he)法律(lv)問題的實(shi)際操作要領，提高法律(lv)風(feng)(feng)險的控制和(he)處(chu)理(li)能力
課程大綱
第一講 銀(yin)行(xing)主訴法律糾紛處(chu)理
一、借款合同(tong)糾紛及風險(xian)控制
1.借款合同糾(jiu)紛(fen)的(de)分類和發生原(yuan)因(yin)
2.借款合同糾紛的主要爭(zheng)議焦點
3.銀行借款合同糾紛的風險控(kong)制
案(an)(an)例討(tao)論和分析：（1）某銀行(xing)(xing)與(yu)甲公司借(jie)款(kuan)(kuan)合同(tong)糾(jiu)(jiu)紛(fen)案(an)(an)；（2）銀行(xing)(xing)與(yu)某研究所借(jie)款(kuan)(kuan)合同(tong)糾(jiu)(jiu)紛(fen)案(an)(an)
4.借款(kuan)人(ren)未按約定的(de)借款(kuan)用(yong)途(tu)使用(yong)借款(kuan)，貸(dai)款(kuan)人(ren)可以如何(he)處(chu)理？（合同(tong)法第(di)203條(tiao)）
5.銀行借款合同當(dang)事人的主要(yao)權利與義務
案(an)例(li)討(tao)論和分析：銀行提前收貸案(an)
二、擔(dan)保合同糾紛及風險控(kong)制
1.擔保合同糾紛的(de)主要類型
2.擔保合同糾(jiu)紛的主要爭議焦點(dian)
3.銀行擔保法(fa)律糾紛的風險控制
案(an)(an)例(li)討論和分析(xi)：（1）某(mou)(mou)(mou)銀行與某(mou)(mou)(mou)公(gong)(gong)司(si)借款擔保(bao)(bao)合同糾紛案(an)(an)；（2）某(mou)(mou)(mou)銀行與某(mou)(mou)(mou)公(gong)(gong)司(si)抵押(ya)擔保(bao)(bao)糾紛案(an)(an)
第二講 銀行被訴(su)法(fa)律糾紛處(chu)理
一(yi)、儲蓄業務(wu)中(zhong)的法律(lv)糾紛處理(li)
1.儲蓄存款合同(tong)法律(lv)糾紛的類型
2.儲蓄(xu)存(cun)款合同法律糾紛的主(zhu)要爭(zheng)議焦(jiao)點
3.儲蓄存款合同法律糾紛的風險控制
案例(li)討論和分析：王某與(yu)銀行儲蓄合同糾紛案
4.儲蓄業務中的代理行(xing)為引發的法律糾紛風險及防范
5.為(wei)儲戶保密所(suo)涉及法律(lv)紛(fen)紛(fen)風險(xian)及防(fang)范(fan)
案(an)例討論和分析(xi)：未對儲戶提供(gong)保(bao)密(mi)的(de)交易環境應負違約責任
6.借記卡盜刷法律(lv)糾紛風險及(ji)防范
案例討論和分析：儲蓄存款合同糾紛案
7.營(ying)業場所安全(quan)保障法律糾紛風險及防范
案例討論和分析：儲戶在營(ying)業場所存(cun)款被搶
二、存款(kuan)冒領法律糾紛及其風險控制(zhi)
1.存款冒領案(an)件的主要爭(zheng)議焦點
2.商業(ye)銀行存款冒領法律糾紛的風險(xian)控制
案(an)例討論和分析(xi)：梁某某訴某銀行(xing)儲(chu)蓄存款合同糾紛案(an)
三、存單法律糾紛及其(qi)風險控制
1.存單(dan)糾(jiu)紛案件的分類
2.存單糾紛的爭議(yi)焦(jiao)點
3.銀行存單法律(lv)糾紛的(de)風險控制
案(an)例討論和分析：違規(gui)掛失不記(ji)名存單應擔責
4.存單掛失(shi)法律糾(jiu)紛(fen)的主要爭議焦(jiao)點
5.銀行存單掛失法律糾紛的風(feng)險控(kong)制(zhi)
案例討論和分析(xi)：定期存單掛失(shi)案
四、票據法律糾紛(fen)及(ji)其風險控(kong)制
1.票據經濟糾紛案件(jian)的類型
2.票據(ju)法(fa)律糾紛的主要爭議焦點(dian)
3.商業(ye)銀行票據糾紛的風險控制
案例討論和分(fen)析：票據連續背書瑕疵糾紛案
五(wu)、理(li)財業務中的法律(lv)風險防范
1.規范(fan)宣傳、信息(xi)披露法律風險防(fang)范(fan)
2.理(li)財產品銷售管理(li)法律風(feng)險防范(fan)
3.客戶(hu)投訴處理法律風險(xian)防范
案(an)例(li)討論和分析(xi)：客戶購買理財產品糾紛案(an)件
第三講 銀行卡法律糾紛處理
一、銀行卡法(fa)律(lv)糾紛(fen)及其風險控(kong)制
1.銀行卡申(shen)領
（1）銀(yin)行卡申領階段風險責任的主要體現
案(an)例(li)討(tao)論和分析：銀(yin)行(xing)卡偽造糾紛案(an)
（2）銀行卡(ka)存款丟失的有關(guan)對(dui)策
案(an)例(li)討(tao)論(lun)和分析(xi)：因管(guan)理(li)存在疏(shu)漏對客戶被騙資金承(cheng)擔責任
2.銀行卡服(fu)務
（1）銀行應謹慎(shen)作(zuo)出服(fu)務承(cheng)諾
案例討論和(he)分析：銀行熱線不作(zuo)為應賠(pei)償儲戶(hu)損失
（2）規范服(fu)務宣傳行(xing)為
3.信用卡消費
（1）特約商戶與(yu)發卡行責任承擔
案例討論和分(fen)析：信用卡糾紛(fen)案
（2）信(xin)用卡消費風險(xian)防范：①發卡行應認真履行審(shen)查(cha)義務，及(ji)時、正確(que)行使拒(ju)付權(quan)利；②妥善協商處理持卡人拒(ju)付問題；③如協商未果，看持卡人是否(fou)有銀行卡遺失、密碼泄露、未及(ji)時掛失等過錯，如有，可考慮通過訴訟方式解決
案例討論和分析：信用卡(ka)糾紛(fen)案
4.銀行卡遺(yi)失(shi)和密碼泄露
（1）以銀行卡為介(jie)質(zhi)的(de)(de)存款糾紛的(de)(de)舉證責任(ren)
案例討(tao)論和(he)分析：借記(ji)卡糾紛案
（2）銀行(xing)卡(ka)遺失法律(lv)風(feng)險防范
案例討論和分析(xi)：存款(kuan)損(sun)失糾紛案
（3）銀行卡密(mi)碼泄露法律風險防范
案例討論和分(fen)析：借記卡糾紛案
5.信用卡透支
（1）惡意透(tou)支(zhi)和善意透(tou)支(zhi)
（2）信用卡透支法律風險防范
案(an)例討論(lun)和分析：信用(yong)卡惡意(yi)透(tou)支案(an)
6.自助取(qu)款
（1）加強對營業網點的(de)安(an)全保護并研究(jiu)風險防范措施
案例討論和分(fen)析：利用自助銀行實(shi)施犯罪，銀行負有防范義務(wu)
（2）儲戶和銀行之間責任的分擔
第四講 銀行(xing)其他法(fa)律(lv)糾紛處理(li)
一、知識產權侵權法律糾紛及其風險控制(zhi)
1.知識(shi)產權侵權法律(lv)糾紛的分類
2.知(zhi)識產(chan)權侵權法(fa)律糾紛(fen)的爭(zheng)議焦(jiao)點
3.知(zhi)識產權(quan)侵(qin)權(quan)法律(lv)糾紛的(de)風險控(kong)制
案例討(tao)論和(he)分析：（1）某公司訴A銀行圖片(pian)侵權(quan)案；（2）某銀行與甲公司的著作(zuo)財產權(quan)侵權(quan)糾紛案
二、肖像權侵權法律糾紛(fen)及其風險控制
1.肖(xiao)像權侵權的法律(lv)性質
2.肖像權(quan)侵權(quan)法律糾紛的爭議焦點(dian)
3.肖(xiao)像權侵權法律糾紛的風險(xian)控制
案例討論和(he)分析：吳某訴(su)某銀(yin)行肖像侵權糾紛案
三、安全保障法律(lv)糾紛及其風(feng)險控制
1.安(an)全保(bao)障法(fa)律糾紛的類型
2.安全(quan)保障的主要爭(zheng)議焦點
3.安全保障的(de)風險(xian)控制(zhi)
案(an)(an)例討(tao)論和分(fen)析(xi)：（1）鄧某訴某銀行生(sheng)命權(quan)、健康權(quan)、身(shen)體(ti)權(quan)糾紛(fen)案(an)(an)；（2）經營(ying)場所(suo)人身(shen)損害賠償糾紛(fen)案(an)(an)
四、不良信用記錄法律糾紛及其風險(xian)控(kong)制
1.因個人征信(xin)系統記錄(lu)(lu)而產(chan)生的主要糾紛類型(xing)：（1）冒用(yong)(yong)(yong)、盜用(yong)(yong)(yong)客(ke)戶(hu)的名義(yi)辦理貸款、信(xin)用(yong)(yong)(yong)卡(ka)業(ye)務（附(fu)案(an)例）；（2）銀行員工(gong)疏忽而錯誤(wu)錄(lu)(lu)入客(ke)戶(hu)信(xin)息（附(fu)案(an)例）；（3）賬款催收對(dui)象錯誤(wu)（附(fu)案(an)例）；（4）銀行泄露儲(chu)戶(hu)信(xin)息而給儲(chu)戶(hu)造成(cheng)名譽、財產(chan)損失(shi)
案例討論和分析(xi)：征信(xin)系統不良信(xin)用記錄(lu)有誤，銀行未盡審查義務(wu)構(gou)成侵權
2.法(fa)(fa)院(yuan)對因個人征信系統記錄而產(chan)生糾紛的(de)訴請及法(fa)(fa)院(yuan)判決體現：（1）賠禮道歉(qian)；（2）及時糾正錯誤(wu)記錄；（3）精神損(sun)害賠償(chang)(chang)；（4）賠償(chang)(chang)實際損(sun)失
3.個(ge)人征(zheng)信系統記錄法律風險防(fang)范
案(an)例討論(lun)和分析(xi)：征信(xin)系統引發的名譽權糾(jiu)紛案(an)件
第五講 銀(yin)行債權的非(fei)訴訟保(bao)護
一、銀行法律糾紛的仲裁解決
1.選擇仲裁解決的特(te)點：
（1）仲(zhong)(zhong)裁具有自愿性(xing)(xing)；（2）仲(zhong)(zhong)裁實(shi)行一(yi)裁終局(ju)；（3）仲(zhong)(zhong)裁實(shi)行不公開審理(li)和裁決；（4）與一(yi)般(ban)的調解相比較，仲(zhong)(zhong)裁還具有可強(qiang)制執行性(xing)(xing)
2.仲裁解(jie)決的一般程序：
申請(qing)和受理(li)；選(xuan)定仲裁員組成仲裁庭；答辯和反請(qing)求；審理(li)和裁決；仲裁裁決的執行(xing)、撤銷或不(bu)予執行(xing)
3.仲裁解決的風險控(kong)制：
要訂立好完善有效(xiao)(xiao)的仲(zhong)裁(cai)協議；注(zhu)(zhu)意選擇合適的仲(zhong)裁(cai)機構(gou)和信任的仲(zhong)裁(cai)員；注(zhu)(zhu)意在仲(zhong)裁(cai)時效(xiao)(xiao)內提出(chu)仲(zhong)裁(cai)申請；注(zhu)(zhu)意證據(ju)的保(bao)管、收集、保(bao)全和舉證、質證；做好仲(zhong)裁(cai)中的財產(chan)保(bao)全工作(zuo)(zuo)；及時做好仲(zhong)裁(cai)案件的執行(xing)工作(zuo)(zuo)
案(an)例討(tao)論和分(fen)析：樓(lou)宇按揭抵押、保證貸(dai)款合同(tong)糾紛案(an)件
二、銀行(xing)法律糾紛的(de)調(diao)解(jie)解(jie)決
1.銀行法律糾紛的民間調解：
（1）什么是民間(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)；（2）民間(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)的(de)一般程(cheng)序；（3）民間(jian)(jian)調(diao)解(jie)(jie)(jie)協(xie)議的(de)執行
2.銀行法律糾(jiu)紛的訴(su)訟調解：
（1）什么是(shi)訴(su)訟調(diao)(diao)解(jie)；（2）訴(su)訟調(diao)(diao)解(jie)的(de)特點；（3）訴(su)訟調(diao)(diao)解(jie)的(de)一(yi)般程序；（4）訴(su)訟調(diao)(diao)解(jie)的(de)法律(lv)效力
案例討論和分析：樓(lou)宇(yu)按揭(jie)抵押貸(dai)款合同糾紛案件
3. 銀行法律糾紛的仲裁調解(jie)：
（1）什(shen)么是(shi)仲(zhong)(zhong)(zhong)裁(cai)調(diao)解(jie)；（2）仲(zhong)(zhong)(zhong)裁(cai)調(diao)解(jie)的特點；（3）仲(zhong)(zhong)(zhong)裁(cai)調(diao)解(jie)的一般程序；（4）仲(zhong)(zhong)(zhong)裁(cai)調(diao)解(jie)的法律(lv)效力
三、支付令的(de)使用
1.什么是支付令
2.支付令(ling)是處理債權(quan)債務關系(xi)明確的(de)民事、經濟糾紛(fen)的(de)最好辦法(fa)，但(dan)只能體現(xian)在(zai)債務人接到支付令(ling)之日(ri)起15日(ri)內，不向法(fa)院提(ti)出(chu)書面異(yi)議方可實現(xian)。債務人對(dui)債權(quan)債務關系(xi)沒(mei)有(you)異(yi)議，但(dan)對(dui)清(qing)(qing)償能力、清(qing)(qing)償期限、清(qing)(qing)償方式提(ti)出(chu)不同意(yi)見的(de)，不影(ying)響支付令(ling)的(de)效力。若法(fa)院裁定終結(jie)督促程序，支付令(ling)自行(xing)失效，債權(quan)人可以提(ti)出(chu)訴訟
3.與一般債權(quan)相比，支付令有(you)什么特點
4.支付(fu)令的受案(an)范圍及其條件
5.申請支付(fu)令的程序：申請；受理；發(fa)出(chu)支付(fu)令；異(yi)議期間；強制執(zhi)行
6.運用時(shi)應注意的有關問題
7.運用支付令清收不(bu)良(liang)資產的風險控制：（1）選準受理法院；（2）選擇好(hao)債務人；（3）避免(mian)程序上的沖(chong)突；（4）把握申(shen)請執行的期限；（5）嚴把合同關口；（6）及時(shi)提起訴訟或申(shen)請仲裁
四、強制執行公(gong)證(zheng)的運用
1.什么是強制執行公證
2.強制執行公證(zheng)的特征
3.強制執行公證(zheng)程序
4.對經公證的以給付為內容(rong)并載明債(zhai)務人愿意接受強(qiang)制執行(xing)(xing)承諾的債(zhai)權文(wen)書，債(zhai)務人不履(lv)行(xing)(xing)或者履(lv)行(xing)(xing)不適當的，債(zhai)權人可(ke)以依法(fa)(fa)向有執行(xing)(xing)權的人民法(fa)(fa)院申請執行(xing)(xing)
5.對(dui)公證(zheng)機關(guan)賦予強制(zhi)執(zhi)行(xing)效力的債權文書，可(ke)以向(xiang)被(bei)執(zhi)行(xing)人住所(suo)地或被(bei)執(zhi)行(xing)的財產所(suo)在地人民法院申請執(zhi)行(xing)
6.如何處理(li)外(wai)地法院(yuan)拒不執(zhi)行公(gong)證債權文書問題
7.運用該程(cheng)序時(shi)(shi)要注(zhu)意(yi)：沒有執行財產(chan)的限(xian)定；最好事先(xian)與執行法院溝通執行證書(shu)的可行性；公證處通知(zhi)債(zhai)務人時(shi)(shi)，債(zhai)務人會逃避債(zhai)務或(huo)設置障礙(ai)妨礙(ai)執行
8.運用強制(zhi)執行公證(zheng)保護債權(quan)的風險控制(zhi)
第六講 銀行債權(quan)的訴訟保護
一、法律糾(jiu)紛的訴前管(guan)理(li)
1.銀行(xing)主訴案件(jian)的訴前(qian)管理
2.銀行被訴(su)案件(jian)的訴(su)前管理
3.銀行法(fa)律糾紛(fen)案件的移送：銀行主訴(su)法(fa)律糾紛(fen)案件的移送；銀行被(bei)訴(su)法(fa)律糾紛(fen)案件的移送
4.銀(yin)行法(fa)律(lv)糾(jiu)紛(fen)的(de)(de)訴(su)前論證及其法(fa)律(lv)風險控(kong)制(zhi)：銀(yin)行主訴(su)法(fa)律(lv)糾(jiu)紛(fen)的(de)(de)訴(su)前論證；銀(yin)行被訴(su)法(fa)律(lv)糾(jiu)紛(fen)的(de)(de)訴(su)前論證
5.銀行法(fa)律(lv)糾紛的訴前證(zheng)(zheng)據準(zhun)備(bei)（準(zhun)備(bei)證(zheng)(zheng)據材料(liao)）：收(shou)集(ji)證(zheng)(zheng)據；整理證(zheng)(zheng)據；保全證(zheng)(zheng)據
6.確定訴訟(song)方案：
（1）銀行法律糾紛(fen)起訴方案的確定(ding)：選擇管轄法院；確定(ding)合適的被告（訴訟參加(jia)人(ren)）；明確訴訟請求內(nei)容和(he)主要(yao)事實(shi)理由；準備證據及法律依(yi)據；起草撰寫(xie)民事起訴狀(zhuang)；選擇訴訟時機(ji)；決定(ding)是否采取保(bao)全(quan)措(cuo)施（申(shen)請財產保(bao)全(quan)要(yao)提(ti)交的材料；可以申(shen)請財產保(bao)全(quan)的對(dui)象；財產保(bao)全(quan)要(yao)注意(yi)的問題）
起訴狀范例：
（2）銀行(xing)被訴(su)案件應訴(su)方(fang)案的(de)(de)確定：是否提(ti)(ti)出管(guan)轄異(yi)議(yi)；是否對原告的(de)(de)訴(su)訟主體資(zi)格提(ti)(ti)出異(yi)議(yi)；是否同意(yi)原告（上訴(su)人(ren)(ren)(ren)或申(shen)訴(su)人(ren)(ren)(ren)）確定的(de)(de)法(fa)律關系(xi)；是否認(ren)可原告（上訴(su)人(ren)(ren)(ren)或申(shen)訴(su)人(ren)(ren)(ren)）提(ti)(ti)出的(de)(de)事(shi)實(shi)；準備證據及法(fa)律依據；撰寫答(da)辯狀(zhuang)
答辯(bian)狀范例：
7.立(li)案(an)
二、法律糾紛(fen)的訴中(zhong)管理(li)
1.開庭(ting)(ting)前準(zhun)(zhun)備工作(zuo)(zuo)：做(zuo)好庭(ting)(ting)前準(zhun)(zhun)備前置性(xing)具體(ti)工作(zuo)(zuo)（確認開庭(ting)(ting)時(shi)間，準(zhun)(zhun)時(shi)參(can)加庭(ting)(ting)審(shen)；熟悉案情及準(zhun)(zhun)備證(zheng)據(ju)(ju)材料原件；提前準(zhun)(zhun)備收集(ji)整理好相(xiang)關法(fa)律(lv)法(fa)規(gui)）；研究相(xiang)關法(fa)律(lv)規(gui)定和法(fa)律(lv)依據(ju)(ju)；庭(ting)(ting)審(shen)前證(zheng)據(ju)(ju)交換（注意舉(ju)(ju)證(zheng)期限及證(zheng)據(ju)(ju)交換問題）；制(zhi)定舉(ju)(ju)證(zheng)和質證(zheng)提綱；撰寫代理詞；制(zhi)定辯(bian)論提綱；與法(fa)官(guan)溝通
2.參加(jia)庭(ting)審(shen)(shen)時(shi)注意(yi)庭(ting)審(shen)(shen)程(cheng)序：法官核對當事人身(shen)份，交待訴訟(song)權利(li)和(he)法庭(ting)紀律(lv)；法庭(ting)調查階(jie)段；法庭(ting)辯論階(jie)段；調解(jie)；最(zui)后意(yi)見；宣判
3.法庭調解階段
4.領取判(pan)決(jue)及應注意(yi)相關(guan)問題
三、法律(lv)糾紛的訴后管(guan)理(li)
1.銀行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)為權利人的(de)生效法律(lv)文(wen)書的(de)執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)管理：申(shen)(shen)請強制執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)前的(de)準備工作(zuo)（準備好申(shen)(shen)請執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)所需的(de)材料(liao)）；執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)過程中必須注意的(de)法律(lv)問題(ti)（注意申(shen)(shen)請執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)期限(xian)；把(ba)握可(ke)執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)的(de)財(cai)產范(fan)圍；*限(xian)度實現執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)財(cai)產的(de)價值；應對執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)異議；執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)中止(zhi)和執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)終(zhong)結）；審時度勢，靈活運用執(zhi)(zhi)(zhi)行(xing)(xing)(xing)(xing)(xing)中的(de)相關方式
2.銀行為義(yi)務人的(de)(de)生效法(fa)律(lv)文書的(de)(de)執(zhi)行管理
案例討(tao)論(lun)和(he)分析1：公司(si)為股東擔保的效力(li)問題
案例討論(lun)和分析2：簽(qian)訂(ding)了抵押(ya)(ya)(ya)合同(tong)，但未辦理抵押(ya)(ya)(ya)登記，銀行是否享有抵押(ya)(ya)(ya)權(quan)
案例討(tao)論和分析3：夫妻一方未(wei)經(jing)另一方的(de)同意，擅自將夫妻共有的(de)房屋抵(di)(di)押給銀行，抵(di)(di)押行為(wei)是否(fou)有效
案例(li)討論和分析(xi)4：最高額抵押與查封的對抗(kang)問題
案例討論和分析5：*住房能否被執行
四、案(an)件訴訟時效法律風險防(fang)范(fan)
1.訴訟(song)時效具有法定性
2.當事人主義
3.分期履行債務時效的起算
4.權(quan)利(li)人主(zhu)張權(quan)利(li)的(de)方式
5.向相關單位提出請求
6.連帶之債訴訟時效中斷
7.期滿后同(tong)意或(huo)者已(yi)經履(lv)行(xing)
8.法院如何處(chu)置訴訟(song)時(shi)效抗辯權
案例討論和(he)分析：債(zhai)務人提出訴訟(song)時效已過要求免除債(zhai)務請求
9.如何保(bao)持一般保(bao)證和連帶保(bao)證的訴訟時(shi)效
10.超過訴(su)訟時效有(you)何法律風險及如何防范
案例(li)討論和分(fen)析：抵押權因(yin)主債權訴訟時效經過不(bu)受法律(lv)保護
五(wu)、案件(jian)主管(guan)法律風險防范
1.訴訟和仲裁的(de)區別及(ji)約定的(de)確定一致性(xing)
2.訴訟前是否(fou)有(you)前置程(cheng)序(xu)
3.如(ru)何確定(ding)是民事案件
4.是否屬(shu)于(yu)行政訴訟案件(jian)或刑事訴訟案件(jian)
案例(li)討(tao)論和分析：
六、案件管轄法律(lv)風險防范
1.起訴時應正確確定管轄法院
2.如何(he)確定(ding)貸款(kuan)擔保案件(jian)的管轄
3.不適格訴訟主體的管轄權異議（法律討論）
4.管轄約定(ding)的一致性
5.注意對合同簽訂地描述(shu)的一致性
七、案件財產保(bao)全法律風險防范
1.銀(yin)行對擔保財產申請(qing)訴訟(song)保全應當具備哪些條件
2.對債(zhai)務(wu)人到期(qi)的債(zhai)權和收(shou)益可否采取財(cai)產(chan)保全措施(shi)
3.訴訟財(cai)產保全有何(he)效力
4.法院(yuan)在(zai)什么情況下解除財產保全
5.銀(yin)行在什么情形下可以(yi)對擔保(bao)財(cai)產申(shen)請(qing)訴前保(bao)全(quan)及訴前保(bao)全(quan)的時間限(xian)制
6.銀行在什么時候可以申(shen)請執(zhi)前財(cai)產(chan)保全
7.超范圍申請保全造成被申請人損失承擔什么責任(ren)
8.申請財產保全錯(cuo)誤會產生承擔(dan)損害賠(pei)償(chang)責任的法律風險
案(an)例(li)討(tao)論和分析：如(ru)何認定申請財產保(bao)全的過錯(cuo)
八、案件起訴法律(lv)風險(xian)防(fang)范
1.如何確(que)定適格被告，正確(que)行使訴權
2.銀行起訴應當(dang)具備哪些條件
3.如何理解(jie)一事(shi)不再理原則(ze)？如何避免(mian)重復起(qi)訴
案例討論和分析(xi)：
九、案件訴訟請求法律風(feng)險防范
1.訴(su)訟請求(qiu)與訴(su)訟時(shi)效的區別
2.訴訟請求與事實理由的關聯
3.訴訟請求不當的處(chu)理
4.因(yin)合(he)同(tong)效力(li)涉及的訴訟請(qing)求(qiu)處理
十、案件反訴法律風險防范
1.反訴和(he)反駁的區(qu)別(bie)
2.未提起(qi)反訴，人民法(fa)院不予受理
十一、案件舉證法律風險防范
1.貸(dai)款(kuan)擔(dan)保案件的訴訟證(zheng)(zheng)據：書證(zheng)(zheng)；鑒定意見；當事人(ren)的陳述；證(zheng)(zheng)人(ren)證(zheng)(zheng)言(yan)；視聽資(zi)料；電子數據；物證(zheng)(zheng)；勘驗筆錄
2.如(ru)何(he)理解貸(dai)款擔(dan)保訴訟舉證責任
3.當事(shi)人在什么(me)時間內(nei)完(wan)成舉證及(ji)舉證不能承擔什么(me)后(hou)果
4.證據持有方拒不提供證據怎么辦
十二、案件上訴法律風險防范
1.不服一審判決，應在法定(ding)期(qi)限內提起上(shang)訴
案例討論和(he)分析：未依法提(ti)起上訴，實體權利(li)不予保護
2.上訴請(qing)求(qiu)應明確、具體
十三(san)、執(zhi)行中的法律風險防(fang)范
1.申請強制執行的條件要求(qiu)
2.銀行(xing)申請強制執行(xing)應提交哪(na)些材料
3.哪些財產(chan)是貸款擔保案件的執行對象
4.貸(dai)款擔保案件(jian)的執行如何(he)和解
案(an)例討(tao)論和分析(xi)：
5.被執行人在什么情況下(xia)應當提供擔保(bao)
6.執行(xing)擔(dan)保需(xu)經哪(na)些程序
案例討(tao)論和(he)分析(xi)：執行和(he)解(jie)和(he)執行擔(dan)保(bao)可否(fou)為強制執行根據
7.法院在什么(me)情況下恢(hui)復執行
第(di)七(qi)講 銀行債(zhai)權的其他保護方法(fa)
一(yi)、談判和解
1.與債(zhai)務人和擔(dan)保人協商還款
2.債(zhai)權人(ren)可以綜合考慮有關實際情(qing)況，決定(ding)和解方案
3.債(zhai)權人需注(zhu)意防(fang)范債(zhai)務人采取拖延或麻痹的戰術
二(er)、行(xing)使(shi)合同(tong)解除權
1.對合同(tong)解(jie)除的理解(jie)
2.合同(tong)解(jie)除(chu)(chu)應注(zhu)意的(de)問(wen)題：（1）合同(tong)解(jie)除(chu)(chu)以合同(tong)有效成立為前提；（2）合同(tong)解(jie)除(chu)(chu)的(de)約定(ding)條件須合法(fa)(fa)；（3）約定(ding)解(jie)除(chu)(chu)與法(fa)(fa)定(ding)解(jie)除(chu)(chu)的(de)生效依賴于(yu)書面通知合同(tong)對方當事人，合同(tong)自通知到達對方進解(jie)除(chu)(chu)；（4）法(fa)(fa)定(ding)解(jie)除(chu)(chu)合同(tong)不得(de)附條件；（5）異議
3.對借(jie)(jie)(jie)款(kuan)(kuan)合同行使解除權(quan)的(de)情形(xing)：（1）借(jie)(jie)(jie)款(kuan)(kuan)人未(wei)(wei)按照約(yue)定的(de)借(jie)(jie)(jie)款(kuan)(kuan)用(yong)途使用(yong)借(jie)(jie)(jie)款(kuan)(kuan)；（2）借(jie)(jie)(jie)款(kuan)(kuan)人未(wei)(wei)按照約(yue)定償(chang)還(huan)貸款(kuan)(kuan)及利息；（3）依據合同法(fa)的(de)規定行使不安抗辯(bian)權(quan)；（4）情勢變更原則
案例討論和分析：不(bu)符合約定的合同條(tiao)件，貸款人不(bu)得提前收回貸款
4.合同(tong)解除(chu)后(hou)的損失賠償
5.行(xing)使合同解除(chu)(chu)權的(de)(de)風險規避：（1）提(ti)前(qian)收(shou)貸(dai)是否(fou)以訴(su)(su)請解除(chu)(chu)合同為前(qian)提(ti)；（2）提(ti)前(qian)收(shou)貸(dai)的(de)(de)利(li)息及損(sun)失的(de)(de)計算；（3）提(ti)前(qian)收(shou)貸(dai)應(ying)在訴(su)(su)請中一并向擔(dan)保(bao)人主張權利(li)；（4）解除(chu)(chu)通知的(de)(de)實(shi)務運(yun)用
三(san)、行使抵(di)銷權
1.抵銷權(quan)制度
2.抵(di)銷的條件
3.銀行法定抵(di)銷權的行使(shi)依據
4. 行(xing)使(shi)抵(di)銷(xiao)權法律(lv)(lv)風險防范：①銀行(xing)只(zhi)能對債(zhai)務(wu)人到(dao)期(qi)的(de)存(cun)(cun)款或活(huo)期(qi)存(cun)(cun)款進行(xing)抵(di)銷(xiao)；②銀行(xing)行(xing)使(shi)抵(di)銷(xiao)權的(de)程序；③法定抵(di)銷(xiao)應只(zhi)限于作(zuo)為合同債(zhai)權人的(de)金融機構，且債(zhai)務(wu)人在其處有存(cun)(cun)款；④通過(guo)訴訟(song)的(de)抵(di)銷(xiao)；⑤超過(guo)訴訟(song)時效的(de)債(zhai)權能否進行(xing)抵(di)銷(xiao)（法律(lv)(lv)討論）
案(an)例討論和(he)分(fen)析(xi)：抵銷(xiao)權(quan)行使對象錯誤，所(suo)扣存款應予返還
四、衍生訴訟追(zhui)加債(zhai)務人(ren)
1.衍(yan)生訴訟追償方式
2.代位權訴訟(song)
（1）代位(wei)權制(zhi)度
（2）行(xing)使代(dai)位(wei)權條件（程序條件、實質條件）
（3）次債務人抗辯
（4）代(dai)位權與代(dai)位申請(qing)執行的關系
（5）代(dai)(dai)(dai)位權(quan)訴訟法律風(feng)險防范：①銀行(xing)行(xing)使代(dai)(dai)(dai)位權(quan)在(zai)程(cheng)序上的(de)要求(qiu)；②起訴前對(dui)代(dai)(dai)(dai)位權(quan)實(shi)質條件的(de)審查(cha)；③請求(qiu)數額限制；④代(dai)(dai)(dai)位權(quan)的(de)行(xing)使不能(neng)影響到其他債權(quan)人(ren)的(de)利(li)益
案例討(tao)論和(he)分析：代位權行使不當，訴訟請求被駁回
3.撤銷(xiao)權訴訟
（1）撤銷權制度(du)
（2）撤銷權行(xing)使條件(jian)（客觀要(yao)件(jian)、主(zhu)觀要(yao)件(jian)）
（3）幾種(zhong)撤銷(xiao)權的(de)區分
（4）對贈(zeng)與財產行為(wei)的撤銷
（5）對放棄繼(ji)承權行(xing)為(wei)的撤銷
（6）對(dui)債務人(ren)通過訴訟進行的財(cai)產(chan)處分行為的撤銷
（7）行使(shi)(shi)撤(che)(che)銷權(quan)(quan)法(fa)律風險防范：①行使(shi)(shi)撤(che)(che)銷權(quan)(quan)的訴訟(song)主體(ti)；②抵押物處(chu)置與(yu)其他債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)人利益(yi)的保護；③行使(shi)(shi)撤(che)(che)銷權(quan)(quan)必要證據的取得(de)；④行使(shi)(shi)撤(che)(che)銷權(quan)(quan)與(yu)債(zhai)(zhai)權(quan)(quan)利益(yi)*化(hua)
案例討論和分(fen)析：債權(quan)人不(bu)能對合(he)法成立的資(zi)產(chan)交易行(xing)為(wei)行(xing)使撤銷權(quan)
4.第三人撤銷(xiao)之訴
5.追究(jiu)股東(dong)或(huo)開辦人(ren)或(huo)高管責任(ren)或(huo)關聯公司的訴訟
案(an)例討(tao)論和分析：借(jie)重(zhong)組之(zhi)名轉移資產逃廢(fei)銀行債務案(an)
6.追究第三方(fang)責任的(de)訴訟
五、申請追究刑事責任(ren)
1.對那(nei)些惡(e)(e)意轉移財產、態度惡(e)(e)劣，拒(ju)不(bu)配合的(de)被執行(xing)人(ren)，只(zhi)要(yao)事實清楚(chu)、證據(ju)確(que)鑿，就要(yao)主動(dong)申訴要(yao)求法院追(zhui)究老賴及相關人(ren)員（股東(dong)、董(dong)事、監事、高管、財務等）的(de)刑事責任。這是(shi)追(zhui)債的(de)*法律手段
2.可(ke)能涉及的(de)主要(yao)罪(zui)名：
第(di)八(ba)講 銀行法律糾紛案件(jian)的外聘(pin)律師工作
一、外聘律師管理(li)難點和存在問題(ti)
1.歸口管理工作
2.公開選聘問題(ti)
3.代理方式選擇問題
4.律師庫調整(zheng)問題
二、外聘律師選(xuan)聘的程序要(yao)求
1.外聘(pin)律師選聘(pin)的一般原則：除特殊情況采取單一來源選聘(pin)外，原則上要求(qiu)公(gong)開選聘(pin)
2.外聘律師選聘程序
三、外(wai)聘律師的報批工(gong)作要求及(ji)存在問題
1.外聘律師的報批程序要求
2.外聘律師的報批資料要求
3.外聘(pin)律師的報批請示內容要求
4.外聘律(lv)師報批中存在問題
四、外聘律(lv)師(shi)請(qing)示(shi)內容(rong)的(de)具體要(yao)求
1.案件基(ji)本情況
2.律師(shi)代(dai)理(li)方(fang)案(an)：包括代(dai)理(li)方(fang)式、律師(shi)代(dai)理(li)費金(jin)額或(huo)標準、代(dai)理(li)期(qi)限或(huo)代(dai)理(li)階段(duan)等內容。
3.外(wai)聘(pin)律(lv)師理由
4.擬聘律師所基本情(qing)況（介紹）
請示范例
五、代(dai)理方案設計實務(wu)設計問題
1.根據案件不同情(qing)況確定不同方案
2.可考慮事先鎖定條件
3.風險代理方案的一(yi)般(ban)表述
實務設(she)計范例(li)
六、外聘律師管理中應注意的問題
1.外聘(pin)律(lv)師(shi)事項：可以考(kao)慮外聘(pin)律(lv)師(shi)的情形；不考(kao)慮外聘(pin)律(lv)師(shi)的情形
2.擬選聘律所和律師需要具備(bei)的條件
3.外聘律師代理方式
4.如何開展(zhan)聘(pin)請常年(nian)法律(lv)顧(gu)問工作
5.外出(chu)律(lv)師事(shi)務所備選庫管理(li)要求(qiu)
6.外(wai)聘律(lv)師代理合同需要約定的事項
銀行糾紛處理培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/61906.html
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