国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

全國 [城市選擇] [會員登錄] [講師注冊] [機構注冊] [助教注冊]  
中國企業培訓講師
大額保單營銷技能提升
 
講師:李嘉(jia)慈 瀏覽次數:2662

課(ke)程(cheng)描述(shu)INTRODUCTION

營銷技能提升培訓班

· 銷售經理

培訓講師:李嘉慈    課程價格:¥元/人    培訓天數:2天   

日程安排SCHEDULE



課程(cheng)大綱Syllabus

營銷技能提升培訓班

課程背景:
在金融行業有著(zhu)一(yi)個流行的話題就是抱著(zhu)金飯(fan)(fan)碗(wan)要飯(fan)(fan),這是非常尷尬(ga)的一(yi)種狀態,作為(wei)銀行的從業人(ren)員,作為(wei)保(bao)險公司(si)在銀行的配合營銷成員,我們掌握著(zhu)很(hen)多第一(yi)手的大客(ke)戶信息,而(er)卻因為(wei)自己(ji)的疏忽和不夠細(xi)(xi)(xi)致,丟失了很(hen)多本應該(gai)(gai)成交的客(ke)戶,客(ke)戶成交往往只是一(yi)念之(zhi)間,如(ru)果(guo)沒有把握住,那(nei)么將(jiang)(jiang)錯失良機,那(nei)么如(ru)何(he)通過有效合理(li)的方(fang)式(shi)鎖定大客(ke)戶,又該(gai)(gai)如(ru)何(he)營銷大客(ke)戶,為(wei)客(ke)戶進行有效的資產配置(zhi)呢,這次的課程將(jiang)(jiang)細(xi)(xi)(xi)細(xi)(xi)(xi)道(dao)來

課程目標:
. 讓理財經理可以通過有效的溝通,勤奮的尋找,在眾多的客戶中發覺“冰山”客戶
. 通過傳遞理財規劃工具及資產配置工具等方法,讓理財經理可以掌握切實可行的營銷方法,真正的學以致用
. 讓理財經理可以真正的站在客戶的角度思考問題,為客戶配置真正適合客戶的產品,進行最科學的規劃和完善的配置,為高凈值客戶的財富保駕護航
. 通過歸納人群,精準確定客戶需求,通過客戶客情分析,準確發覺客戶痛點,通過有效的溝通,建立客戶信任,通過完善的資料及方案,配置專業的方案
. 在客戶眾多的選擇當中加入保險的產品,讓(rang)保險成為客戶資產配置當中不可缺少的一個部(bu)分

課程收益:
. 讓理財經理熟練掌握六類客戶群體特征及需求,熟練掌握資產配置三種模式,了解必要的金融工具及其利弊特征
. 通過有效的邀約來提供客戶見面的機會,通過精品的沙龍操作來完成客戶的現場促成,通過事前的準備,合理的配置,強大的服務體系來提供多元化的客戶解決方案
. 通過(guo)客戶的(de)認可,提供更加具有(you)購買力的(de)客戶成為轉介紹的(de)對象

課程對象:客戶經理、理財(cai)經理、保險公(gong)司(si)銀保渠(qu)道主管

課程形式及特色:
1. 授課+精講+演練
2. 團隊學習(xi)+案例(li)教學

課程大綱
第一講:高凈值客戶的基礎定位
一、定義高凈值客戶的三個維度

1. 高金融資產客戶
2. 高貸款金額客戶
3. 高資(zi)金流動客戶

二、對高凈值的執念,影響了最終的成交節奏和結果
思考:為什(shen)么別人可以有大(da)額保單產生、而我卻屢(lv)屢(lv)擦肩而過?

三、對于大客戶需求的三大誤區
1. 誤區一:客戶有錢,那么客戶一定會購買保險
2. 誤區二:客戶已經購買過了大額的保單了,不會在購買了
3. 誤區三:客戶從來沒有購買過大額保單,屬于被營銷的準客戶
案例:一位定期3000萬,但卻從不購買保險的客戶故事
互動:發表及研討身邊是否遇到(dao)過類(lei)似的(de)客戶情(qing)況

四、與大客戶溝通,運用最不受待見的“資產配置”
1. 資產配置的721原則
2. 資產配置的“雞蛋”理論
3. 資產配置的客戶保險
案例:列舉哪些“曾經”的資產配置報告
工具(ju):資(zi)產配(pei)置(zhi)報告新模板及講(jiang)解話(hua)術

五、擁有海外資產的客戶如何切入和營銷
1. 已經成為海外稅收居民的客戶
2. 已經投資海外房產/保險的客戶
3. 孩子在國外,自己將來會留在中國生活的客戶
4. 企業在中國,人卻在國外生活的客戶
案例:列舉CRS政策后,高凈值客戶的(de)資金受限(xian)案例

六、擁有企業的大客戶洽談誤區
1. 做企業的客戶就一定有稅務方面的風險
2. 做企業的客戶就一定有債務方面的風險
3. 做企業的客戶孩子就一定是不省心的富二代
4. 做企業的客戶資產配置一定不合理
案例:一位原本幸福感滿滿的企業主是如何被談成不幸福的
工具(ju):企業(ye)主思維導圖

第二講:高凈值客戶信息搜集細則
一、理財客戶信息收集

1. 非財務信息收集
2. 財務信息收集
3. 愛好與目標確定
4. 信息收集技巧現場模擬
工具分享:客戶信息收集表工具與使用
課程演(yan)(yan)練:信息收集話(hua)術演(yan)(yan)練

二、財富健康三大標準
1. 現金流管理
2. 風險管理
3. 投資管理

三、家庭財務評價與營銷運作
1. 資產負債評估
2. 收入支出評估
3. 六大財務指標評估
課(ke)程研(yan)討:財(cai)務(wu)指標在營銷中的作(zuo)用

四、理財規劃目標與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
課(ke)程(cheng)演練:客戶非財務目標信息整理(li)

第三講:精品高端客戶私享會活動主題及流程安排
一、選定主題——讓高端客戶認同且有興趣的主題安排
1. 企業風險隔離講座
2. 大客戶法律風險揭示講座
3、高端異業聯盟會議
4. 宏觀經濟現狀分析
5. 企業家私享交流會
案例:活動主題案案例分享
演練:根據當地的客情僅有(you)有(you)效的落地和更改

二、流程策劃及會議實操——抓住細節,讓每一個環節盡善盡美
1. 獨具匠心的宣傳文案及方式
2. 魅力無限的客戶邀約理由及話術
3. 細節完善的現場布置
4. 無限高端的的講授課堂
5. 全面細致的服務體驗
6. 深入人心的交流環節
模擬:客戶邀(yao)約演練(lian)(lian)/現場交流促成環節演練(lian)(lian)

三、大額保單的功能展示
1. 大額保單是家庭債務的防火墻
2. 大額保單是家庭財富的避風港
3. 大額保單是婚姻幸福的保障
4. 大額保單是財富傳承的護駕
案例探討:大額保單如何通過設計來完成相應的功能
案例分享:大額保單規避企業債務風險
案(an)例分(fen)享:大額(e)保單(dan)通過保險(xian)條款完美(mei)規避傳承風險(xian)

第四講:高凈值客戶面談技巧
一、做有規劃的面談準備

1. 客戶基本資料完善
2. 市場行情分析
3. 了解客戶理解程度
4. 設計客戶面談環節
5、預想客戶拒絕問題及解決辦法
營銷策劃:設計客戶面談思路及面談切入點
營銷(xiao)籌備:客戶(hu)異議處(chu)理解決方案(an)

二、面談邀約技巧
1. 吸引式面談邀約法
2. 需求式面談邀約法
2. 誘導式面談邀約法
2. 肯定式面談邀約法
互(hu)動:根據(ju)提供的場景及話術進行(xing)相應的面談話術通(tong)關

三、保險計劃設計三個必要
1. 必須要以客戶的角度設計保險金額
2. 必須要以客戶的需求為理念基礎
3. 必須要以客戶的問詢/拒絕為切入點促成
營銷策劃:進行一張大額保單的設計,并且完善設計的理念和環節
現場演練:與客戶面談的(de)過(guo)程演練

四、從養老的角度設計大額保險計劃的四個維度
1. 經濟維度
2. 時間維度
3. 親情維度
4、健康維度
營銷策劃:通過不同的維度來設計與客戶的面談細節,設計相應的保險計劃
現場(chang)演練:與客(ke)戶面談的過程演練

五、從婚姻家庭的角度設計大額保單計劃的五大種類
1. 支離破碎型:家庭結構十分復雜,充滿著各種可能性
2. 完好無損型:家庭結構十分完善,特別幸福
3. 危機四伏型:表面看似平靜如水,其實都在進行著屬于自己的家庭規劃
4. 未婚型:即(ji)將步入婚姻的小兩口(kou),作為父母如何規避高凈值資產的損失(shi)

第五講:如何通過稅收的話題打破高凈值客戶的幸福感
一、金稅三期對高凈值客戶的影響

1. 個人所得稅起征點提升帶來的影響
2. 房產稅征收帶來的影響
3. 企業所得稅的操作務實
4. 遺產稅真的會征收嗎?

二、CRS的意義與影響
1. 何為CRS
2. CRS的目的何在
3. CRS下那些信息會被交換
4. CRS預期影響那些方面
5. CRS應對策略
案(an)例:列舉部(bu)分國家CRS實施后(hou)的相關數據

營銷技能提升培訓班


轉載://citymember.cn/gkk_detail/61805.html

已開(kai)課時間Have start time

在線報名Online registration

    參加課(ke)程:大額保單營銷技能提升

    單位名(ming)稱:

  • 參加日(ri)期:
  • 聯系人:
  • 手機(ji)號碼(ma):
  • 座(zuo)機(ji)電話(hua):
  • QQ或微(wei)信(xin):
  • 參(can)加(jia)人數:
  • 開票信息:
  • 輸入驗證:  看不清楚?點擊驗證碼刷新
付款信息:
開戶名:上海投智企業管理咨詢有限公司
開戶行:中國銀行股份有限公司上海市長壽支行
帳號:454 665 731 584
李嘉慈
[僅限會員]