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柜面業務操作規程及風險控制培訓

課程背景：
操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)是(shi)(shi)銀(yin)行(xing)(xing)業金融機構面臨的(de)最基本也是(shi)(shi)最主要(yao)的(de)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)之一。實現柜面業務的(de)“零(ling)(ling)差錯、零(ling)(ling)缺陷”是(shi)(shi)防(fang)(fang)范(fan)操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)的(de)重點，也是(shi)(shi)對每一位基層員工(gong)的(de)目(mu)標要(yao)求。因此(ci)每位員工(gong)必(bi)須以(yi)高度責任感(gan)、使(shi)命感(gan)對操(cao)(cao)作(zuo)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)要(yao)有一個(ge)正確(que)、清(qing)醒地(di)認(ren)識：哪些事可以(yi)為(wei)，哪些事不(bu)可為(wei)，為(wei)什么要(yao)這么做(zuo)，應該怎(zen)么做(zuo)，堅(jian)決制止(zhi)以(yi)信任代(dai)替制度，以(yi)人情代(dai)替規章；認(ren)真負(fu)責地(di)做(zuo)好每一筆業務，提(ti)高風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)防(fang)(fang)范(fan)技(ji)能，使(shi)之明白“勿以(yi)善小而(er)不(bu)為(wei)，勿以(yi)惡小而(er)為(wei)之”，違規、違紀、違法行(xing)(xing)為(wei)往往都從操(cao)(cao)作(zuo)上的(de)一些小違規，小問(wen)(wen)題開始的(de)，要(yao)充分(fen)認(ren)識到就是(shi)(shi)這些小問(wen)(wen)題，小違規給(gei)不(bu)法份(fen)子(zi)留下了(le)可乘之機，從而(er)導(dao)致了(le)案件的(de)發生(sheng)，給(gei)自己和單位造成了(le)不(bu)可挽回(hui)的(de)損(sun)失，為(wei)此(ci)要(yao)警鐘長(chang)鳴，防(fang)(fang)范(fan)于(yu)未然(ran)。

課程時間：1天6小時
授課對象：銀行會計主管、柜員及其他相關人員
授課特點：
1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。
2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3．課堂氣氛活(huo)躍(yue)，學員(yuan)在寓教于樂中獲取*的收益(yi)，并能(neng)學以(yi)致(zhi)用。

課程大綱：
第一講：銀行風險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風險成因
二、銀行風險呈現的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風險種類
四、操作風險的概念
五、操作風險的特征
六、案例分析

第二講：柜面業務操作規程及風險防范
一、個人儲蓄業務
1.個人結算賬戶的開戶規程
2.個人結算賬戶的開戶要求
3.現金收付業務應遵循的原則
4.殘鈔幣業務兌換的標準
5.假幣收繳的操作規程
6.開戶/辦理業務/銷戶環節的風險表現及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業務
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業務的操作規程
4.對公存款開戶/業務辦理/銷戶環節的風險表現及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業務
1.掛失業務的種類
2.存折/銀行卡業務掛失的操作規程
3.企業印鑒卡掛失的操作規程
4.存折/銀行卡掛失的風險表現及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業務
1.內部賬戶核對的主要風險點與防范措施
2.外部對賬的主要風險點與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業務
1.抹賬業務與沖賬業務的適用范圍
2.對于當日錯賬業務應如何處理
3.對于隔日錯賬業務應如何處理
4.抹賬與沖賬業務的風險表現及防范措施
六、現金的長短款業務
1.長短款差錯業務表現形式
2.長短款業務的賬務核算方法
3.長短(duan)款差錯(cuo)業務風險防范措施

第三講：票據支付結算業務及風險控制
一、票據業務的審查要點
二、支票業務的操作規程
三、匯票業務的操作規程
四、本票業務的操作規程
五、支票、本票、匯票業務的相同點與不同點
六、瑕(xia)疵票據的風險控(kong)制措施(shi)

第四講：重要空白憑證及尾箱的風險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領用與保管的風險點與防范措施
2.憑證使用的風險點與防范措施
3.憑證銷毀的風險點與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風險點與防范措施
2.尾箱核對的風險點與防范措施
3.保管與入庫的風險點與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案
 
講師介紹
湯紅
湯紅老師 銀行風險管理專家 
國家認證經濟師/風險管理師 
資深銀行金融講師 
商業銀行合規管理講師 
8年政府機關工作經驗 
13年商業銀行工作經驗 
曾在廣州農商銀行從支行到總行歷經13年,其中有8年農商行總行會計管理部與合規法律部工作經驗，先后在清算中心、會計管理部、合規法律部負責內控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風險大檢查的主導工作，幫助基層網點調研、檢查、培訓，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風險管理部等業務條線的內控制度與操作規程以及業務風險防范與應對措施。 
曾作為(wei)授(shou)課(ke)(ke)老師為(wei)轄下12家一級(ji)支行，630個(ge)營業網點(dian)，1000多名(ming)員(yuan)(yuan)工進行專業的網點(dian)內控管理(li)、反洗錢、風(feng)險管理(li)等(deng)培訓，參加培訓的人員(yuan)(yuan)涵蓋了(le)支行行長(chang)、網點(dian)主(zhu)(zhu)任、會計主(zhu)(zhu)管、業務主(zhu)(zhu)管、柜(ju)員(yuan)(yuan)、貸款審批部、小微企業金融部等(deng)各個(ge)層面，其中(zhong)“反洗錢與合規(gui)管理(li)”培訓達(da)150多期(qi)，課(ke)(ke)程(cheng)滿意(yi)率達(da)到95%以上，返聘率達(da)到了(le)98%以上，得(de)到了(le)總行和各分行領導一致贊譽(yu)。 

柜面業務操作規程及風險控制培訓