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銀行業發展趨勢培訓

課程背景：
雖然進入18年下半年年以來，國內經濟下行壓力進一步上升，宏觀數據不佳。對于銀行業發展來講，傳統的房地產行業的宏觀調控政策、資管新規的出臺、地方政府去杠桿、金融機構嚴監管都一系列國家調控舉措而對于銀行業來說猶如一聲驚雷。但GDP增速下行不一定產生不良貸款，而取決于償債能力的安全邊際與經濟下行的幅度。工業企業償付能力仍具備安全邊際。企業景氣程度與銀行資產質量密切相關，銀行貸款主要發放對象為大型企業，從大型企業*數值來看，仍高于榮枯線以上，盡管目前經濟仍處于下行通道，但預計對于銀行不良貸款以及銀行業績影響十分有限。
適度提升銀(yin)行風險偏(pian)好。為提升銀(yin)行風險偏(pian)好，央行年內兩次擴大(da)MLF合格擔保品范圍(wei)，鼓勵銀(yin)行持有調整范圍(wei)內的(de)債券，以及向(xiang)小微企(qi)業發放貸款(kuan)。同時(shi)近期銀(yin)保監(jian)會主席郭樹清也提出銀(yin)行支(zhi)持民企(qi)“一二(er)五(wu)”目(mu)標(biao)，目(mu)前(qian)政策核心目(mu)標(biao)已偏(pian)向(xiang)穩增長，預計在經濟(ji)下(xia)行形(xing)式(shi)未出現明顯改變(bian)的(de)未來(lai)一段時(shi)間內，政策面仍將以穩增長為重點，后續出臺政策也將更(geng)加積極。

2019年注定是中國經濟發展與中國金融行業、銀行業歷史性轉折的元年，2019年，我們更關心，銀行業未來的發展機遇，國家基建投資能否保持強勁增長？房地產行業市場天花板在哪里？未來將延續傳統周期輪回，還是在長效機制指導下開啟宏觀調控政策和市場平穩的新周期？
中(zhong)國(guo)未來銀行業(ye)發(fa)展的增(zeng)長點在哪？如(ru)何(he)看待2019年的宏觀經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)形勢？全球經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)如(ru)何(he)？*貿易(yi)戰(zhan)背后的深意，中(zhong)國(guo)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)遭(zao)遇了什么？2019年*經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)工(gong)作會議透露(lu)出什么樣的信號？中(zhong)國(guo)的房價是(shi)否與(yu)人民幣對美金匯率變動(dong)關聯？*貿易(yi)戰(zhan)的實(shi)質是(shi)什么？中(zhong)國(guo)經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)竟出了什么問題？資產證券化(hua)是(shi)什么？中(zhong)國(guo)新周期下的銀行業(ye)增(zeng)長點在哪？中(zhong)國(guo)未來經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)增(zeng)長點在哪？我(wo)們為(wei)什么處在前所未有(you)的拐點處？過去十年我(wo)們的經(jing)(jing)濟(ji)(ji)(ji)(ji)增(zeng)長經(jing)(jing)歷了什么？地方政府有(you)錢還是(shi)沒錢？本節課將帶(dai)您身臨其境的理(li)解并解答以上(shang)的疑問。

課程收益：
.掌握目前全球基本經濟態勢與思潮
.掌握國內銀行未來五年發展趨勢與變革
.掌握未來銀行業發展的關鍵點與盈利點
.銀行業如何順從中國宏觀經濟形勢創造新的業務模式
.掌握中國當下宏觀經濟中的核心邏輯
.掌握中國當下宏觀經濟的熱點與發展趨勢
.掌握中國當下宏觀經濟的挑戰
.掌握中國宏觀經濟與全球經濟的關系
.掌握中國未來房地產發展趨勢
.掌握目前中國宏觀經濟的基本面數據
.掌握宏觀經濟的分析手段和方法
.中國經濟發展的機遇
.中國經濟發展的挑戰
課程對象：銀行從業者、金融機構從業者、企業高管
課程方式：實戰講授+案例分(fen)析+調(diao)研問卷+模(mo)式(shi)解析

課程大綱
第一講：2019年全球經濟發展趨勢—世界新秩序的恢復與未知
一、全球十大經濟體與增長動力
1. 發達經濟體產出—美歐消費
2. 新興市場和發展中經濟體—中國制造、澳俄資源
3. 低收入發展中國家—要素供給
二、全球主要經濟體的增長方式
1. 消費國
2. 資源國
3. 產能國
4. 全球主要經濟體的增長曲線
三、全球經濟周期與新工業革命
1. 庫存周期、產能周期、創新周期、房地產周期、債務周期、杠桿周期
2. 長周期、中周期、短周期
3. 產能周期的四個主要階段
4. 中國多晶硅與中國新能源產業的周期案例
四、金融危機以來*貨幣政策演化的回顧
1. 次貸危機引發的美聯儲的量化寬松
2. 經濟回暖后的美聯儲縮表與加息
3. *本輪經濟的崛起—設備投資周期
4. 新周期下的全球流動性緊縮
五、美聯儲加息的深意—貨幣戰爭背后的黑手
1. 美聯儲加息的背景
2. 美聯儲此輪縮表的目的
3. 美聯儲加息對新型經濟體的影響
六、人民幣國際化的全球布局—中國發展模式的升級
1. 經合組織
2. 一帶一路
3. G20峰會
七、特朗普其人—精打細算的政治家
1. 地產商
2. 政治家
八、工業革命與全球經濟
1. 全球文明進程中的關鍵二百年
2. 大數據及人工智能下的新工業革命
九、*貿易戰下的全球貿易分工
1. 產業關聯理論
2. 產業分工理論
3. 產業轉移理論
4. *貿易戰的根源與必然
5. *貿易戰在認知上的誤區
十、中國銀行業在新周期新形勢下的挑戰與機遇
1. 當前銀行的發展環境分析
1）經濟發展不確定性在增加
2）銀行監管日益嚴格
3）利率市場化壓縮盈利空間
4）金融脫媒壓縮生存空間
5）交叉性金融產品爆發
2. 當前銀行發展機遇
1）消費拉升
2）新型城鎮化
3）地方政府專項債券
4）PPP模式
5）小微企業

第二講：當前形勢下央行的操作政策與應對
一、央行常見的貨幣操作技術與手段與對宏觀經濟的影響
1. 基礎貨幣與貨幣信用的派生（M0與M2）的本質意義
2. 央行的貨幣操作技術
1）央行的直接貸款
2）存款準備金
3）公開市場操作
4）SLFMLFPSL
3. 新型貨幣政策工具對于市場流動性的影響
二、2008—2018年中國經濟中的三次貨幣寬松政策
1. 2008年—2009年的四萬億
2. 2011年—2012年的歐債危機
3. 2014年—2015年的三期疊加與新舊動能轉換
4. 2018年的寒冬預期
5. 凱恩斯主義在中國經濟中的失效
6. 新常態與地方政府債務
三、2019年—2021年中國經濟的再崛起的途徑與政策
1. 貨幣緊縮
2. 債務違約
3. 貨幣的重新創造
4. 財富的重新分配
四、*經濟工作會議全解析及對銀行業發展的影響
1. 宏觀經濟政策
2. 財政政策
3. 貨幣政策
4. 區域經濟
5. 資本市場
6. 匯率政策
7. 金融風險防范
8. 地方債務
9. 房地產
五、2019年*政府積極的財政政策對銀行業的影響
1. 減稅降費
2. *貿易重回談判桌
3. 基建和房地產為保增長的抓手
4. 打贏三大攻堅戰
5. 大力發展服務業
6. 一帶一路戰略
7. 互聯網經濟的崛起
六、中國的供給側結構改革與產業升級
1. 產業轉型升級的必然性
2. 科技創新的長期性
七、中國的新型城鎮化
1. 常住人口城鎮化率與戶籍人口城鎮化率
2. 中國人口比例分布80后、90后、00后
3. 農業機械化的應用與生產力的提升
4. 村民變市民的必然
5. 新型城鎮化后的居住、就業、醫療、養老、教育產生的消費、投資訴求
八、中國經濟的投資、出口與消費的機遇與挑戰
1. 宏觀經濟分析的基本框架分析：總需求與總供給
2. 需求三架馬車分析
1）消費
a消費結構升級
b經濟增長與消費結構升級的機制
c發展階段與消費需求結構
d進一步刺激內需不易
2）投資：民間投資告急
3）出口：進出口增速回落
a供給側分析
4）人口問題：未富先老
5）資源環境問題
6）科(ke)技創新問題(ti)

第三講：2019年中國房地產發展對于銀行業發展的影響與應對
一、中國房地產發展回顧與趨勢判斷
1. 土地財政仍舊是中國經濟發展的備用金
2. 新周期下的房地產與房價
3. 2019年“穩房價”與因城施策是基調
1）因城施策下，全國市場分化顯著，部分城市仍有房價上漲壓力
2）發力“穩杠桿”，寬貨幣改善房地產融資環境
3）區域市場分化加劇，大房企布局城市多、抗風險能力強
4）2019年銷售面積增速預計首次負增長
5）房價上漲按“一線——強二三線——弱二線和三四線”
二、2019年的地方政府融資平臺轉型與銀行業發展的關系
1. 園區開發與產業地產
2. 限購、支持、轉型、城市綜合開發與運營
三、中國房地產三大主體解析
1. 地方政府
2. 開發企業
3. 銷售客戶、企業客戶、居民客戶
四、中國房地產發展與中國經濟的關系
1. 中國經濟發展的奠基石—中國房地產
2. 房地產全產業鏈對中國產業格局的影響
3. 房地產開發的土地價格逐年升高的因素
4. 房地產綁架大量的社會公共資源
5. 房地產對于金融行業的影響
6. 房地產對于地方政府稅收的影響
7. 房地產的租售比
8. 房價與收入比
9. 房地產內部業態結構的比例、住宅、商業、工業
10. 房地產市場秩序分析
11. 中國房地產發展的*限制—土地供應
五、未來十年中國房地產開發的新機遇與新紅利
1. 中國房地產總供給與總需求分析
2. 城市更新與三舊改造對于中國房地產的影響與機遇
3. 存量市場房地產企業變身運營商與投資商
4. 鄉村振興與銀行業發展模式
六、中國房地產新政策與新機遇
1. 城市更新
2. 三舊改造
3. 城市綜合開發模式
4. 產業地產模式
5. 房地產投資信托基金
七、銀行業對中國房地產和融資平臺轉型的辨別方法
1. 機關搬遷拉動
2. 高等教育拉動
……
八、新形勢下的中國房地產行業融資分析
1. 直接融資與間接融資
2. 公墓融資與私募融資
3. 股(gu)權融資(zi)與債券融資(zi)

第四講：未來十年中國經濟發展的新機遇與銀行業的新機遇新模式
一、金融業—拉開全面服務實體經濟的新格局
1. 資管新規的影響與意義
2. 資產證券化
3. 直接融資的大力發展與崛起
4. 地方政府融資平臺轉型升級
5. 金融業服務實體經濟的新方法
二、房地產—房住不炒與保房價的兩大命題
1. 房價不能降
2. 房價不能升
3. 房價怎么辦
4. 三商合一與三方統一才是未來房地產開發的主流
三、短期看住房、中期看教育、長期看醫療
1. 短期資產增值保值看房產
2. 中期中產崛起靠教育
3. 家庭長期發展看醫療
四、實體企業騰飛的十年
1. 互聯網行業繼續領跑中國經濟
2. 市場換技術的模式推廣與應用—中國高鐵
3. 工程師紅利背景下的中國工匠
4. 供給側結構改革的實體需求
5. 小微企業迎來十年發展紅利
五、未來中國的展望
1. 未來全球基本經濟格局
2. 中國完成中等收入發達國家的目標
3. 實體行業關鍵技術突破成就中國飛速發展
4. 比肩歐美成為全球消費品輸出國
5. 產能國變消費國
6. 收入持續增長
7. 貧(pin)富收入逐(zhu)步縮小

銀行業發展趨勢培訓