国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

商業銀行柜面業務操作風險培訓

課程背景：
操作風險是銀行業金融機構面臨的最基本也是最主要的風險之一。實現柜面業務的“零差錯、零缺陷”是防范操作風險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。
因此(ci)每位員(yuan)工必須以高度責(ze)任(ren)感、使命感對操作(zuo)風險(xian)要有一(yi)個正確、清醒地(di)認識：哪些事(shi)可以為(wei)(wei)，哪些事(shi)不(bu)可為(wei)(wei)，為(wei)(wei)什么(me)(me)(me)要這(zhe)么(me)(me)(me)做，應該怎(zen)么(me)(me)(me)做，堅決制(zhi)止以信任(ren)代替制(zhi)度，以人情(qing)代替規章;認真負責(ze)地(di)做好每一(yi)筆(bi)業務，提高風險(xian)防(fang)范(fan)技能(neng)，使之(zhi)明白(bai)“勿以善小(xiao)而(er)(er)(er)不(bu)為(wei)(wei)，勿以惡小(xiao)而(er)(er)(er)為(wei)(wei)之(zhi)”，要充分認識到就(jiu)是這(zhe)些小(xiao)問題，小(xiao)違規給不(bu)法份子留下了可乘之(zhi)機，從而(er)(er)(er)導致了案件的發生，給自己和(he)單(dan)位造成了不(bu)可挽回(hui)的損失(shi)，為(wei)(wei)此(ci)要警鐘長鳴，防(fang)范(fan)于(yu)未然。

課程目標：
通(tong)過本課(ke)程的(de)學(xue)習(xi)，使學(xue)員了(le)解(jie)柜面(mian)業務操(cao)(cao)作風(feng)(feng)險(xian)，學(xue)會如何在業務中防(fang)范(fan)(fan)風(feng)(feng)險(xian)，提高風(feng)(feng)險(xian)防(fang)范(fan)(fan)能(neng)力。了(le)解(jie)操(cao)(cao)作風(feng)(feng)險(xian)的(de)成因(yin)及防(fang)范(fan)(fan)對策(ce)，提高有效(xiao)識別風(feng)(feng)險(xian)、防(fang)范(fan)(fan)風(feng)(feng)險(xian)以及科學(xue)管理(li)風(feng)(feng)險(xian)的(de)能(neng)力。

課程收益：
通過柜(ju)面(mian)(mian)業(ye)(ye)務(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)案(an)例分(fen)析，深(shen)入了(le)解柜(ju)面(mian)(mian)業(ye)(ye)務(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)特點，掌(zhang)握柜(ju)面(mian)(mian)業(ye)(ye)務(wu)常(chang)見操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)識別方(fang)法(fa)及管理(li)技(ji)術(shu)。了(le)解柜(ju)面(mian)(mian)業(ye)(ye)務(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)管理(li)體(ti)制(zhi)(zhi)建設的(de)(de)基本思(si)路，提高營業(ye)(ye)經(jing)理(li)臨柜(ju)業(ye)(ye)務(wu)操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)控(kong)制(zhi)(zhi)和監(jian)督(du)的(de)(de)技(ji)術(shu)和能(neng)力，提升(sheng)學員柜(ju)面(mian)(mian)操(cao)作(zuo)(zuo)風(feng)險(xian)(xian)的(de)(de)防控(kong)水平。

課程時間：2天，6小時/天
課程對象：風險經理、柜面操作人員、營業經理、會計主管
課程方式：講(jiang)授、案例分析、角色扮演、分組討論，實景(jing)訓練

課程大綱
第一講：我國商業銀行臨柜業務操作風險現狀及趨勢分析
1. 我國商業銀行操作風險的主要表現形式
2. 近兩年我國商業銀行操作風險損失幾何倍數增長
3. 銀行操作風險案件特點
4. 柜面業務操作風險變化的趨勢及特點
5. 操作風險變化的原因
案例分析：柜員挪用現金案件
案例分析：柜員盜用現金案件
案例分析：東亞銀行成功防范假外幣案例
案例分析：中國銀行內部欺詐案例
案例分析：偽造變造銀行承兌匯票案例
案例分析：虛假證(zheng)明材料開戶(hu)事(shi)件

第二講：臨柜業務操作風險的類型及管控措施
一、存款業務的操作風險管理
1. 銀行職員盜用公款參賭
2. 客戶印鑒卡被盜換案
3. 報廢存折未及時收回引發法律風險
4. 代寫取款憑條遭賠款
5. 沒有按規定辦理存款掛失的法律風險
6. 違規沖正的法律風險
二、結算業務的操作風險管理
1. 客戶資金被盜劃案
2. 報廢單據不追回引發官司
3. 結算違規的其它風險及防范
三、財務會計違規風險管理
1. 銀行職員空存實取引發的案件分析
2. 財務會計違規的其它具體表現及其防范
四、中間業務的操作風險管理
1. 銀行存錢三萬塊意外“被保險”案例分析
2. 中間業務其它風險形式及防范辦法
案例分析：一起成功堵截5,000萬元假存單騙貸的案例
案例分析：一起識別冒名簽字從而避免貸款風險的案例
案例分析：一起成功堵截偽造500萬元銀行承兌匯票的案例
案例分析：一起成功堵截假司法文書騙取存款的案例
案例(li)分析(xi)：一起成功堵截萬(wan)元假存單的案例(li)

第三講：臨柜業務操作風險產生的原因分析
1. 崗位設置和人員配置不全
2. 不相容崗位職責相互不能分離
3. 柜員執行制度不到位
4. 不按規定實行業務交接
5. 內外賬務核對不及時或不換人核對
6. 銀行內部員工代理客戶辦理結算業務
7. 對客戶開戶審查不嚴
8. 支付結算業務審查和辦理不嚴
9. 業務物品、客戶資料管理不善
10. 重要交易和業務控制不嚴
11. 預留印鑒卡片管理不善
12. 客戶簽章（字）管理不嚴
13. 章、證、押保管不善
14. 憑證審核流于形式
15. 銀行承兌匯票承兌、貼現管理不嚴
16. ATM機操作管理不規范
17. 營業期間的安全風險
案例分析：一起成功堵截利用假冒證件開戶的案例
案例分(fen)析：一起成功堵截詐騙儲戶存款的(de)案例

第四講：柜面操作風險防范的途徑
1. 嚴格各項規章制度的落實,加強制度建設
2. 充分發揮銀行員工風險控制的主體作用
3. 建立快速、有效的柜面操作風險信息傳遞機制
4. 建立內部人才競爭環境下的培訓體系
5. 加強對基層行業務的輔導和內部審計
6. 引進先進技術工具7349；改造提升風險管理的技術環境
7. 操作風險管理的三道防線
案例分析：一起憑敏銳的職業感覺為客戶降低損失的案例
案例(li)(li)分析：一起多(duo)方聯(lian)合成功堵截短信詐騙的案例(li)(li)

商業銀行柜面業務操作風險培訓