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銀行創新的力量培訓

課程背景：
世界上永恒不變的只有變化本身，隨著移動互聯網、ABC（AI人工智能、Big Data大數據、Cloud Coputation云計算）等技術的發展普及，金融科技的發展已經蔚然大觀，它與傳統金融業態聯動融通，不僅促進了大金融行業的內生變革，大幅提高了金融實踐層面的服務效率和普惠水平，而且還促進了金融監管、消費升級、智慧城市、交通醫療等領域的顛覆式創新。金融科技與我們息息相關，無論是未來人們的溝通方式，還是未來技術與貨幣的發展，都會受到它的影響。它并非遙不可及，它已經出現在我們的生活中，并將成為我們通往未來的階梯。
過去未去，未來已來，金(jin)融科技(ji)(ji)(ji)比之前歷次金(jin)融業創(chuang)新(xin)(xin)的發展速度(du)更快，市場門檻(jian)更低，對(dui)(dui)銀(yin)(yin)行業的影響(xiang)與(yu)(yu)不(bu)確(que)定(ding)性更強(qiang)，所致的機遇與(yu)(yu)風險并存。在(zai)(zai)下一個十年，銀(yin)(yin)行的概(gai)念將(jiang)(jiang)被(bei)徹底改變：傳統實體將(jiang)(jiang)讓位于App、人工(gong)智能和去中心(xin)化分類賬。那么，銀(yin)(yin)行將(jiang)(jiang)如(ru)何應對(dui)(dui)金(jin)融科技(ji)(ji)(ji)浪潮呢(ni)？消費(fei)者不(bu)再將(jiang)(jiang)銀(yin)(yin)行視為他們獲(huo)取金(jin)融服(fu)務的*或者優先考(kao)慮(lv)對(dui)(dui)象，而是對(dui)(dui)新(xin)(xin)興的金(jin)融科技(ji)(ji)(ji)企業和科技(ji)(ji)(ji)巨頭更感興趣。在(zai)(zai)經(jing)濟(ji)新(xin)(xin)常態下，國家經(jing)濟(ji)增長整體回落、步(bu)入改革與(yu)(yu)結(jie)構調整期(qi)，銀(yin)(yin)行將(jiang)(jiang)告別過去“高(gao)枕無憂”的時代(dai)，轉型升(sheng)級已迫在(zai)(zai)眉睫。面對(dui)(dui)客戶需(xu)求的逐(zhu)漸覺醒、技(ji)(ji)(ji)術(shu)革新(xin)(xin)的推(tui)動助力，以及(ji)監管(guan)機構的開放包容，銀(yin)(yin)如(ru)何制定(ding)破局之策？ 銀(yin)(yin)行是否能夠成(cheng)功地擁抱金(jin)融科技(ji)(ji)(ji)創(chuang)新(xin)(xin)？

課程收益：
● 洞悉銀行業改革發展前沿動態，汲取同業領先者的先進經驗和典型案例精華，開闊視野，提升認識，增強發展金融科技的使命感和緊迫感。
● 全面了解金融科技發展的現狀和內涵，及其對于中國經濟社會的積極意義。系統掌握中國金融科技各種業務模式的概念、操作、創新案例，深入理解日常正在使用或將要使用的金融科技產品。
● 了解金融科技重要的主題，如行為生物識別技術、金融包容性、移動支付、智能投顧等，以及人工智能在金融中的應用。
● 了解商(shang)業銀行“科技金融”的內涵和(he)戰略意義，以及實踐經驗和(he)創新路徑。

課程時長：1-2天，6小時/天
課程對象：銀(yin)行高管及各業務(wu)條線、全行員工(gong)

課程大綱
第一講：金融科技1.0到金融科技2.0
一、擁抱金融科技時代
1. 金融科技的蓬勃發展支撐中國經濟40年的高速發展
2. 時代拋棄你時，連一句再見都不會和你說
案例：余額寶的1.43萬億、江小白的一夜走紅等
3. 中國未來10年將圍繞三個主題展開，建立一個以科技驅動的新金融體系
二、金融科技1.0到金融科技2.0，從“連接”到“定價”
1. 金融科技發展的三個階段
2. 金融科技1.0
1）銀行業的互聯網化
2）互聯網企業的金融創新
3）未來的發展是互聯網企業和銀行的深度融合，是雙方優勢的互補
2. 金融科技三大驅動因素
1）制度改革
2）技術變革
3）金融需求爆發
a國內個人可投資市場規模
b長尾市場規模和需求：關注“信用白戶”、中低凈值人群
c你知道“千禧一代“的金融需求嗎？
d互(hu)聯網金融(rong)用(yong)戶遠(yuan)超(chao)互(hu)聯網用(yong)戶增速，其中支付、理財和炒股是典型代表

第二講：金融科技CBA
一、C：云計算
1. 從“春運”，“雙十一”現象來解讀傳統IT架構
2. 云計算的服務好比“吃包子”
3. 云計算是互聯網時代的水和電
4. 未來云計算市場的三大格局
二、B：大數據+金融
1. 大數據經典案例：谷歌GFT大數據分析
2. 大數據在金融業的應用及案例
1）客戶畫像，精準營銷（建行e貸款）
2）優化運營，風險控制（光大銀行大數據實驗室）
3）征信（芝麻信用、騰訊征信）
4）流失客戶預測（海通證券）
三、A：人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo 的順風車
2. 全球人工智能的市場規模
3. 智能投顧
1）主動投資和被動投資
2）中國智能投顧格局
3）國內智能投顧的成功案例
4. 智能信貸
1）我國小微企業信貸市場融資缺口巨大
2）個人信貸市場規模
3）國內主要智能信貸公司介紹
a抵押貸款（百度金融“房抵貸“、杭州銀行”云抵貸“等）
b消費貸款（螞蟻花唄、京東白條、去哪兒“拿去花”等）
c現(xian)金貸(dai)款（手機(ji)貸(dai)、微粒(li)貸(dai)、京東金條等）

第三講：國內金融科技的應用與實踐案例
一、銀行業的應用案例
1. 國有五大行加速擁抱金融科技
2. 招商銀行--摩羯智投
3. 上海銀行--上行快錢
4. 華瑞銀行--SDK+app
5. 新網銀行--好人貸款  SDK+API
6. 民生銀行的人工智能場景應用
7. 工商銀行--智能VR 虛擬銀行、融e購
8. 建設銀行、農業銀行--刷臉取款
9. 金融科技為銀行創造核心價值--無界金融
二、BATJ，金融科技巨頭正在成為非銀行業銀行
1. 阿里系
1）1.98背后的陰謀論（阿里大數據，云計算，阿里數據分析）
2）阿里信貸超越工行總量的經典案例（網貸的逆襲經典案例分析）
3）余額寶給我們帶來的啟示（1.43萬億背后的故事）
4）看看馬云給你的信用打幾分？“信用即財富”時代到來
5）中國銀聯喜與悲（占有率98%到6.2%，銀聯發生了什么，支付發生了什么）
6）天貓銀泰ONMINE強勢合體，誰在顫抖？ONMINE堪稱新零售的教科書
二、騰訊系
1. 微信大數據--流量的力量
2. 前海微眾銀行逆天的業務
3. 跳一跳，下一步跳向何方
三、京東系
1. 京東從物流轉向金融（供應鏈金融成為京東*的抓手）
2. 京東金融滲透到銀行的完美結合
3. 京東銀聯銀行三者互利（經典案例分析）
四、百度系
1. 大數據AI百度中信用直銷銀行
2. 百度結合銀行帶來更多金融科技
五、萬達金融帶動下一個風口
六、平安金融
七、第四范式

銀行創新的力量培訓