全面風險管理框架下的信貸風險管理
講師(shi)：卜范濤 瀏覽次數：2570
課程(cheng)描述INTRODUCTION
風險管理框架下的信貸風險管理
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程(cheng)安排(pai)SCHEDULE
課(ke)程大綱Syllabus
風險管理框架下的信貸風險管理
中國銀行業短短20年時間走過西方上百年的(de)路，這期間歷經市場競爭的(de)風(feng)(feng)雨(yu)洗禮，在(zai)學習中實踐，在(zai)糾錯中成長(chang)，在(zai)一次(ci)(ci)次(ci)(ci)風(feng)(feng)險(xian)的(de)磨礪中前行。信(xin)貸(dai)風(feng)(feng)險(xian)是商業銀行面(mian)臨(lin)的(de)主(zhu)要(yao)風(feng)(feng)險(xian)之一，信(xin)貸(dai)風(feng)(feng)險(xian)的(de)控制能力(li)很大程(cheng)度上體現出(chu)銀行的(de)精細化管理(li)水平(ping)。
本課程定位在培養信貸(dai)(dai)人員風(feng)險(xian)防控意識和能(neng)力，從貸(dai)(dai)前、貸(dai)(dai)中、貸(dai)(dai)后入(ru)手，規(gui)范操(cao)作流程、強化制度建(jian)設，學(xue)習并(bing)掌握信貸(dai)(dai)風(feng)險(xian)防控的重要技術與方法(fa)。
培訓對(dui)象：
銀行中(zhong)高層管理者，客(ke)戶經理、信貸部(bu)、風控(kong)部(bu)、合(he)規部(bu)、市場(chang)部(bu)等部(bu)門負責人
授(shou)課方(fang)式:
知識講解(jie)為主、結合案例分(fen)析討論、互(hu)動交流、多媒體(ti)運用(yong)等(deng)
課程時間：兩天
培訓目標(biao)：
了解(jie)商(shang)業銀行全(quan)面(mian)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)基本知識(shi)，學習全(quan)面(mian)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)框(kuang)架下的(de)銀行信貸風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)，理(li)(li)(li)解(jie)銀行信貸業務全(quan)流程風(feng)險(xian)形式及其特點(dian)，掌握各環節中的(de)風(feng)險(xian)防控措施與技能(neng)，應用(yong)現代先進的(de)風(feng)險(xian)管(guan)理(li)(li)(li)理(li)(li)(li)念和方法，保障銀行信貸資產的(de)安(an)全(quan)，為(wei)商(shang)業銀行的(de)可持續發展保駕護航。
培訓大綱：
一、目前我國(guo)商(shang)業銀行信貸風險管理(li)的四大困惑(huo)
二、全面認(ren)識商業銀行的風(feng)險內控
1、內控(kong)的基本知識和(he)理念
1. 什么是內(nei)控
2. 風險內控的目的是什么(me)
3. 內(nei)控控什么
4. 誰來控制
2、商業銀行風險內控(kong)的核(he)心(xin)內容
1. 商(shang)業銀行風(feng)險(xian)內控的五大目標
2. 商業銀行風險內控的五大原則
3. 商業銀行風險內控的(de)五大要素
4. 商業(ye)銀行風險(xian)管(guan)理(li)的五大策略
三(san)、信貸業務的關(guan)鍵風險點及其防控
1、借款人主(zhu)體資(zi)格的風(feng)險控制
2、貸款人未在有效期間內主張權利
3、合同簽訂(ding)中的法(fa)律(lv)風險
4、抵押權與(yu)租賃(lin)權沖(chong)突的風險(xian)
5、擔保(bao)人對外擔保(bao)有限制(zhi)性規定的風險
6、將不得抵(di)押的財(cai)產作抵(di)押的風險(xian)
7、未辦(ban)理抵押登(deng)記(ji)的風險
8、以他人財產作抵(di)押的(de)風險
9、未經(jing)共有人(ren)同(tong)意把共有財產(chan)作抵(di)押(ya)的風險
四、全面風險管理框架(jia)下(xia)的信貸管理整體(ti)流程
1、嚴格貸款三查操作流程
2、夯(hang)實信(xin)貸風險管控(kong)的三(san)道防線(xian)
五、貸前調查盡職
1、客戶盡(jin)職(zhi)調查(cha)的內容和方法
1. 客戶數據的收集(ji)渠(qu)道和方法
2. 銀行(xing)交易記(ji)錄調查
3. 利(li)益(yi)關系人調查
4. 稅務工商等職能部門的調查
5. 協會(hui)及媒體方面的信(xin)息收集和分析
6. 客戶數據的(de)分(fen)析技術
2、客戶(hu)財(cai)務狀況的調查
1. 財(cai)務報(bao)表(biao)分析(xi)概述
2. 三張(zhang)財務報(bao)表分別揭示出企業哪些管理本質(zhi)
3. 怎樣快速(su)閱(yue)讀財務報表
4. 哪些財務比率反映(ying)客戶的短期償債能力
5. 哪(na)些(xie)財務(wu)比率反映客戶的長(chang)期償(chang)債能力
6. 客(ke)戶的盈(ying)利能力應當從哪些財務數據分析中獲得
7. 客戶(hu)的營運能力重點反映在哪(na)些財(cai)務比率(lv)上
8. 有經(jing)驗的(de)財務分(fen)析師為什么總是(shi)緊(jin)盯企業的(de)應收賬款(kuan)
3、客戶表(biao)外(wai)因(yin)素的調查
1. 客戶的法(fa)人治理結(jie)構(gou)
2. 客戶(hu)的內部控制
3. 發(fa)展戰略與規劃
六(liu)、信貸(dai)風險的貸(dai)中管理
1、授權管理
2、流程控制
3、不相容職責的分離(li)
4、強制(zhi)休假制(zhi)度(du)
七、貸后管理中的(de)風險(xian)管理
1、信貸風險(xian)的貸后預警機制
1. 預警指(zhi)標如何設定(ding)
2. 如何應用數據庫有(you)效(xiao)進(jin)行風險預警(jing)
3. 如何對重點客戶實施重點跟蹤(zong)
2、有效(xiao)的貸款風險處置方(fang)式
1. 貸(dai)款(kuan)擔(dan)保
2. 貸款風險補(bu)償金
3. 自有流動資(zi)金比例(li)控制(zhi)
3、加強對執行情況的(de)檢查(cha)和稽核(he)
1. 稽核(he)的重(zhong)要原則
2. 稽核(he)的具體實施步驟
4、逾(yu)期應收賬(zhang)款如(ru)何進行有(you)效催收
風險管理框架下的信貸風險管理
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/37681.html
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- 卜范濤
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