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大數據運營培訓課程

【課程背景】
從憑票購買糧油到刷手機買菜，改變的不只是支付方式，而是人的命運——2018年*總書記新年元旦講話。
中國金融改革與發展宜早不宜遲，宜快不宜慢——2018年博鰲 *總書記講話
萬物皆互聯。無處不數據。近年來，隨著移動互聯網、云計算、物聯網、區塊鏈、人工智能、量子計算等大數據技術發展的日新月異，人類進入了“大數據時代”。國際和國內的領先銀行紛紛全力投入大數據運營和創新轉型中。截至2018年，中國互聯網金融的市場滲透率已達62%，移動支付用戶超過7億人。全球1000大企業里面，67%已經把大數據轉型定為企業級戰略。國際領先的外資銀行平均每年投入稅前利潤的17%~20%用于大數據金融商業模式轉型和創新。
大(da)數(shu)據(ju)(ju)(ju)與(yu)金融(rong)(rong)的(de)(de)(de)(de)深度融(rong)(rong)合是大(da)數(shu)據(ju)(ju)(ju)時代的(de)(de)(de)(de)一(yi)個(ge)(ge)重要發(fa)展趨勢。互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)(rong)、眾籌、智能投(tou)顧(gu)、互(hu)聯(lian)網(wang)保險(xian)等金融(rong)(rong)新(xin)(xin)業(ye)態蓬勃發(fa)展。一(yi)方面(mian)挑(tiao)戰(zhan)著傳統金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構的(de)(de)(de)(de)壟斷地位，另一(yi)方面(mian)重新(xin)(xin)塑造(zao)了(le)一(yi)種(zhong)“以(yi)客戶(hu)為(wei)(wei)中心(xin)、滿足客戶(hu)消費(fei)體驗”的(de)(de)(de)(de)新(xin)(xin)型金融(rong)(rong)服務模式。大(da)數(shu)據(ju)(ju)(ju)挖掘和(he)分析技(ji)術的(de)(de)(de)(de)不斷更新(xin)(xin)發(fa)展使(shi)海量非結構化金融(rong)(rong)數(shu)據(ju)(ju)(ju)的(de)(de)(de)(de)有(you)效利用(yong)成為(wei)(wei)可能，通過對(dui)金融(rong)(rong)數(shu)據(ju)(ju)(ju)的(de)(de)(de)(de)多維實時分析和(he)挖掘，可以(yi)為(wei)(wei)互(hu)聯(lian)網(wang)金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構提(ti)供客戶(hu)的(de)(de)(de)(de)全方位信息，包括客戶(hu)消費(fei)習慣、資(zi)產負債、流(liu)動(dong)性狀(zhuang)態、信用(yong)變(bian)化等，為(wei)(wei)其準確預測客戶(hu)行(xing)(xing)為(wei)(wei)奠(dian)定(ding)了(le)數(shu)據(ju)(ju)(ju)基(ji)礎。這些歷史性變(bian)革(ge)有(you)助于金融(rong)(rong)機(ji)(ji)構加(jia)快業(ye)務和(he)產品創新(xin)(xin)，實現精準營銷和(he)加(jia)強風險(xian)管控，促使(shi)商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)數(shu)據(ju)(ju)(ju)資(zi)產向(xiang)戰(zhan)略資(zi)產轉化。隨(sui)處(chu)可見(jian)、隨(sui)時可得(de)的(de)(de)(de)(de)移動(dong)金融(rong)(rong)客戶(hu)端(duan)和(he)個(ge)(ge)性化金融(rong)(rong)產品正(zheng)在向(xiang)商(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)傳遞(di)一(yi)個(ge)(ge)重要信息——大(da)數(shu)據(ju)(ju)(ju)金融(rong)(rong)時代已悄然來(lai)臨。大(da)數(shu)據(ju)(ju)(ju)金融(rong)(rong)正(zheng)在改(gai)變(bian)全社(she)會的(de)(de)(de)(de)生活方式，推(tui)動(dong)著金融(rong)(rong)產業(ye)變(bian)革(ge)和(he)商(shang)業(ye)模式創新(xin)(xin)，創造(zao)出更多的(de)(de)(de)(de)數(shu)據(ju)(ju)(ju)金融(rong)(rong)價值。

【課程特點】
1、解讀大數據金融以及商業銀行的相關概念和應用，將給傳統商業銀行帶來價值和改變。
2、分析大數據金融的思維模式、經營模式、產品模式、風控模式、組織架構以及系統架構。
3、商業銀行如何利用大數據、云計算、人工智能等特點，進行業務深度挖掘，提升產品及服務的能力，發現新需求和增長點。
4、通過成功案例分(fen)析(xi)，講解商業銀行(xing)(xing)如何將大數據金融及產品進行(xing)(xing)落地(di)實施。

【課程大綱】
引言：大數據的提出與演進
一、大數據浪潮洶涌而來
1）大數據概念提出的背景與演變過程
2）“摩爾定律”帶來指數級發展
3）大數據導致金融界的徹底“變革”
二、網絡效率邏輯
1）數據智能邏輯
2）深度滲透邏輯
三、大數據為什么能顛覆的傳統金融模式
1）超級平臺現象
2）非對稱發展
3）商業新物種
4）金融新生態
四、新技術全方位的深度滲透到傳統銀行轉型
1）從銀行1、0到4、0的演進和改造
2）“移動支付”徹底改變了傳統金融服務場景
3）垂(chui)直產業(ye)鏈的(de)構建對銀行業(ye)務的(de)深度融(rong)合

第一講：大數據與金融的深入融合
一、破題：金融面臨迫切的數字化轉型
二、探究：大數據金融轉型的意義與內涵
1）業務的變遷：對公業務萎縮、零售業務高速發展
2）渠道變遷：物理網點萎縮、移動化渠道發展
3）用戶變遷：長尾客群經營
4）產品特點變遷：多維、高頻、線上場景
三、大數據是一種企業文化與思維的升級
1）樹立第一性原理思維
2）樹立互聯網思維
3）樹立數據驅動理念
4）樹立大數據思維
案(an)例分析： 螞蟻(yi)金服(fu)敏捷能(neng)力搭建：業務敏捷中心 +技術(shu)敏捷中心+數據智(zhi)能(neng)中心+ *實踐(jian)+規范標(biao)準

第二講：大數據金融的商業模式轉型
一、大數據金融商業模式的差異
1）數字化1、0=*客戶連接、業務線上化、移動化
2）數字化2、0=共享化能力中心、業務敏捷能力
3）數字化3、0=開放生態、場景金融
二、數字化銀行轉型路徑
1）體驗創新導入
2）科技創新導入
3）生態創新導入
4）組織創(chuang)新導入

第三講：大數據金融的產品創新
一、大數據嵌入式金融服務產品
二、創新的關鍵——體驗，不是產品
三、生存從頂層開始——技術第一，銀行第二
四、數字化商業銀行: 移動終端、大數據、云計算、5G的作用
五、挖掘大數據金融的產品價值
1）解密全球金融科技的十大趨勢
2）攻守之道:贏得無邊界經濟競爭的勝利
3）他山之石:十大領先銀行大數據創新實踐
案例分析：從路(lu)人甲，到(dao)數(shu)據源，商業銀行(xing)開啟大數(shu)據時代

第四講：大數據金融算法
一、算法與大數據的關系——算法如種子、數據如土壤
二、算法改變商業銀行經營策略
三、機器學習與算法技術
1)機器學習基本概念——深度學習與非深度學習
2)機器學習算法分類——有監督學習（分類、預測）、無監督學習（聚類、關聯）
3)“千人千面”定義銀行業務中的角色
四、算法在金融征信風控體系中的應用
1)金融征信風控體系核心模式
2)金融征信風控算法與模型的設計步驟
3)信用評分算法開發流程
4)社交網絡算法在金融反欺詐中的應用
案(an)例分析：螞蟻金(jin)服征信算(suan)法與模型，快速處(chu)理用(yong)戶(hu)借(jie)貸需求

第五講：大數據金融平臺環境建設
一、打造未來銀行
二、銀行數字化和金融科技創新的“3+1”落地轉型策略
1）策略一：建設全新商業模式
2）策略二：以客戶為中心的現有業務數字化轉型
3）策略三：全面布局金融科技及全新風險投資機會
4）一套全新的基礎IT 能力
三、數字化銀行目標架構
1）分布式微服務的架構
2）異地多活的數據中心
3）大數據+AI智能中心(xin)

大數據運營培訓課程