商業銀行現金管理理論與實務
講(jiang)師(shi)：史鵬飛 瀏覽次數(shu)：2534
課(ke)程描述INTRODUCTION
商業銀行管理課程培訓
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排(pai)SCHEDULE
課程大綱Syllabus
商業銀(yin)行管理課(ke)程培(pei)訓
課程背(bei)景：
現(xian)(xian)金(jin)管理(li)(li)業(ye)務(wu)是(shi)當今各銀行(xing)(xing)爭奪的要點之一，特(te)別(bie)是(shi)在(zai)當前(qian)中、大(da)型(xing)商(shang)(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)普遍向“交易(yi)銀行(xing)(xing)”轉型(xing)的過程中，現(xian)(xian)金(jin)管理(li)(li)類業(ye)務(wu)更是(shi)最(zui)重要的載體(ti)渠道。但是(shi)，現(xian)(xian)金(jin)管理(li)(li)業(ye)務(wu)開展在(zai)行(xing)(xing)業(ye)內呈現(xian)(xian)出結構性(xing)失(shi)衡的特(te)征，大(da)型(xing)商(shang)(shang)業(ye)銀行(xing)(xing)已經將現(xian)(xian)金(jin)管理(li)(li)業(ye)務(wu)的陣地由國內分行(xing)(xing)拓展到(dao)了(le)全球，中小(xiao)銀行(xing)(xing)特(te)別(bie)是(shi)廣大(da)城商(shang)(shang)、農商(shang)(shang)，仍處在(zai)起步階段，甚至對現(xian)(xian)金(jin)管理(li)(li)還沒有一個感性(xing)的認識。鑒于上述背景，開設該(gai)課程。
課程(cheng)目標：
通(tong)過本次課程(cheng)的講授，使得學(xue)員達成如下目(mu)標；
1.了解現(xian)金管(guan)理業務(wu)的一(yi)般概念(nian)；
2.知曉現(xian)金管理(li)業務的(de)本質、原(yuan)理(li)、方法、亮點(dian)；
3.了解現金管理(li)業務產品創新一般范(fan)式；
4.了解現金管理業務方案制定方法與營(ying)銷(xiao)手段。
課程特色(se)：
課前深入研究學員(yuan)單位(wei)的情況，會以問卷調查、郵(you)件(jian)溝通等形式，挖掘授課單位(wei)的真實需(xu)求與意圖，結合主講(jiang)老師的在(zai)(zai)國內大(da)型商業(ye)銀行多年來現金管(guan)理業(ye)務的從業(ye)經歷(li)，向學員(yuan)傳達(da)現金管(guan)理業(ye)務的基礎理念、方(fang)(fang)法(fa);通過大(da)量的行業(ye)案例(li)講(jiang)解(jie)以及對典型行業(ye)案例(li)的詳細解(jie)讀，使(shi)學員(yuan)短(duan)時間內掌(zhang)(zhang)握現金管(guan)理的精(jing)要，即不僅僅是一套(tao)完整的產品(pin)體系，更(geng)是一套(tao)完善的解(jie)決方(fang)(fang)案，并不一定需(xu)要進行過度系統(tong)建設即可服(fu)務客(ke)戶(hu);同(tong)時穿插課堂案例(li)的方(fang)(fang)式深度掌(zhang)(zhang)握知識，激發(fa)學員(yuan)在(zai)(zai)日常客(ke)戶(hu)營銷(xiao)過程中發(fa)揮(hui)創造性。
課(ke)程大綱(gang)：
第一講：從“錢”說開去
一(yi)、企業的血液：資金
1.大(da)數(shu)據結(jie)論：企業因何倒(dao)下？
2.統計學規律：優秀的企業哪項能力(li)強？
二、銀(yin)行的命脈(mo)：存款
1.顛撲不(bu)破(po)的(de)鐵律：存款立行(xing)
2.小(xiao)小(xiao)的爭議：既然有(you)不良(liang)貸款，是否也有(you)不良(liang)存款？
三、企業發(fa)展(zhan)的必(bi)經階段
1.獨(du)上高樓(lou)，望(wang)盡天涯路：缺(que)錢，缺(que)人
2.衣帶(dai)漸寬終不悔(hui)，為伊(yi)消得人(ren)憔悴：缺錢，缺市場
3.驀然回首，那人卻在燈火闌珊處：有(you)錢閑置，心(xin)疼
四(si)、案例互動
1.中石(shi)油大(da)司庫
2.華為現金管理
第二(er)講：現金管理對企業的(de)重要性
一、現金管理能力與(yu)盈利能力
1.秦(qin)池酒業(ye)：現金管理不善，資金鏈斷裂
2.五糧液：現金(jin)管理(li)較(jiao)好(hao)，盈(ying)利能力可持續
二、現金管理的更多(duo)內涵(han)
1.提(ti)高(gao)資金(jin)營運效(xiao)率
2.節省資金成(cheng)本
3.優化(hua)企業內(nei)部(bu)管(guan)理架構
4.幫助(zhu)企業梳理(li)上下游(you)信用(yong)情況
第三講(jiang)：銀行現金管理實務
一、理念的誤區
1.誤(wu)區一：大企業才需做現(xian)金(jin)管理
2.誤區二：大銀行(xing)才能做現金(jin)管理
3.誤(wu)區三：有資金閑置才需要現金管理
二、銀(yin)行現金(jin)管理的產品譜系(xi)
1.賬(zhang)戶管理類產品簡介
1）賬戶信息報告
2）主動賬(zhang)務通知
3）多種(zhong)格式對賬單SWIFT）
2.流動性管理類(lei)產品簡介
1）實體資金池(chi)
2）名(ming)義(yi)資金池
3）金融資產(chan)池
3.支付控制(zhi)類產品簡介(jie)
1）定(ding)向收支
2）支付額度(du)控(kong)制(zhi)
三、課堂案例分(fen)析
第四(si)講：現(xian)金管理(li)業務營銷技巧
一(yi)(yi)、營銷(xiao)第一(yi)(yi)步，知己：現(xian)金(jin)管理是什么？
1.現金管理(li)雛形就是公司網(wang)上銀行
2.活(huo)用網銀，做(zuo)好基礎(chu)現(xian)金管理(li)服(fu)務
1）中信銀行通過公司(si)網銀解決某公司(si)日常結算困難
2）中信銀行高校專屬(shu)服務(wu)方案
3）建設銀行要客服務系(xi)統綁定(ding)大客戶
4）工商銀行行業版網銀批(pi)量綁定細分領域客(ke)戶
二、營銷第二步，知(zhi)彼：知(zhi)道客戶想要什么(me)？
1.客戶需求分析三步法
1）準備訪談提綱(gang)--六(liu)要素法時間、地(di)點(dian)、什么(me)事、怎(zen)么(me)做、合規、如(ru)何評價(jia)）
2）業務場景模擬
3）結(jie)果(guo)回歸(gui)驗證
2.案例：某化工(gong)企業(ye)集中收(shou)付(fu)項目實施過程
三(san)、營銷第(di)三(san)步：對客戶進行分類，
1.客戶(hu)分(fen)類的意義(yi)：精準服務
2.客戶(hu)分類五維(wei)法(fa)行業(ye)、體(ti)量、實(shi)際控制人、渠道分配(pei)、資產結構）
3.案例(li)
1）招行短信收款幫助客戶解決賬務信息混(hun)亂
2）建行電子票據線下化幫助客(ke)戶解決對(dui)賬難
四、營銷(xiao)第(di)四步：從賣產品轉向賣解決方案
1.超(chao)額利潤=差異化
1）沃爾(er)沃：賣(mai)卡車轉向賣(mai)運輸整體解決方案
2）叫(jiao)個鴨子：賣(mai)餐(can)飲轉向賣(mai)生活方式
3）堅果手機(ji)：賣(mai)手機(ji)轉向賣(mai)情懷
2.差異(yi)化解決(jue)方案案例
1）某保險(xian)公(gong)司差異化現(xian)金管理方案(an)成功(gong)營(ying)銷(xiao)案(an)例(li)
2）招商(shang)銀行CBS攻占(zhan)高端市場案例
3）工商銀行(xing)差異化方(fang)(fang)案從第三(san)方(fang)(fang)支付手中搶回市場
課堂演練：中(zhong)小銀(yin)行現金(jin)管(guan)理解決方案設計
商業銀(yin)行管(guan)理課程培訓
轉載：//citymember.cn/gkk_detail/30625.html
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