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不(bu)良資產處置策略課程

課程背景：
隨著國家金融監督管理總局的組建，以及《商業銀行金融資產風險分類辦法》、《商業銀行資本管理辦法》等新規的正式發布，“機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管”的模式初步建立，尤其是對資產質量穿透式的管理、“實質重于形式”的要求，過去無效重組、虛假盤活的方式已斷不可取，因此各家商業銀行必須調整不良資產處置策略，向著更加合規、務實的方向改進，使不良資產處置回歸本源，強化自主清收的作用，發揮專業人員、專業隊伍的巨大優勢，全面提升不良資產處置質效。為此，本課程通過大量清收案例和實務的講解，使廣大保全人員深入了解財產線索查找、打擊逃廢銀行債務、抵債核銷資產處置的關鍵環節、實務措施、司法觀點及專業技巧，能用、實用、會用、敢用，全面提高資產保全人員、法律事務人員、風險管理人員、律師的業務素質和風險處置能力。
授課老師近(jin)30年的(de)經濟(ji)理論學習(xi)研究和商業銀行總分(fen)支(zhi)行工作(zuo)實踐經驗，邏輯嚴謹，思路清(qing)晰；通過(guo)深入淺出的(de)理論與案例分(fen)析相結合，通俗易懂。

課程收益：
通過銀行特資(zi)(zi)部(bu)/五大行等專(zhuan)業(ye)機構關于(yu)資(zi)(zi)產(chan)處置(zhi)的經驗分享，幫助學員(yuan)提升(sheng)總(zong)部(bu)和(he)區域資(zi)(zi)產(chan)處置(zhi)條線的同事(shi)普及資(zi)(zi)產(chan)處置(zhi)相關的專(zhuan)業(ye)技能。

課程方式：
主題講授+視(shi)頻欣賞+情(qing)景模擬+案例(li)研討+學員(yuan)分享+落地工具(ju)+頭(tou)腦風暴

課程大綱
一、《商業銀行金(jin)融資產風險分類辦法》對不良資產處置(zhi)產生的影響(xiang)

二、新分類制度下的不良資產處置策略
1保全的第一要務：及時止損、防止風險擴大
2強力收：訴訟在清收中的作用
3合理轉：批量轉讓的基本邏輯、流程、效益及存在的問題
4精準核：核銷條件的的選擇及核后管理
5有效組：貸款重組過程中“風險不擴大、擔保不弱化”的實現
6審慎抵(di)：能(neng)不(bu)抵(di)就不(bu)抵(di)，抵(di)完要管

三、問題貸款的管控策略及管理架構
（一）橫向分類管理
1貸后管理的重點工作
2風險管理的重點工作
3保全管理的重點工作
（二）縱向分類管理
1有抵質押物未處置的
2已查封的非抵質押物且有可分配金額的
3債務人仍在經營的
4債務人停止經營但自然人債務人尚有清償能力的
5已無清收可能的
（三）后不良資產時代的清收
1已核銷貸款的管理
2抵債資(zi)產的(de)管理

四、法(fa)律(lv)法(fa)規變化對不(bu)良資產處(chu)置產生(sheng)的影響

五、財產線索查找的技巧
1充分發揮財產報告制度功能
2申請法院依職權查詢被執行人財產
3從現有材料中挖掘被執行人財產信息
4向人民法院申請發布懸賞
5如何借助失信被執行人、限制高消費清收貸款
6抵押物被(bei)他人查(cha)封(feng)如何推動處置(zhi)

六、談判技巧
1冒名、頂名貸款如何清收----懸崖上走路，膽大心細
2如何面對“逃費銀行債務的精英”----1000萬不良貸款的清收告訴我們你要比他更“壞”
3聯保聯貸業務的清收策略-----拆保拆鏈的技巧與利益*化
4還款(kuan)方式與(yu)還款(kuan)計劃的安排(pai)

七、被執行人財產分配原則
1普通債權的分配原則
2關(guan)于“執(zhi)行轉破產”的(de)應用(yong)

八、執行中的權利救濟
執行異議適用情形
執行異議之訴及案外人申請再審適用情形
第三撤銷之訴適用情形
執行(xing)監督程序適(shi)用情形

九、不(bu)良貸款批量轉讓流程與(yu)政策導向

十、如何強化與資產管理公司的合作
1把AMC當成“上帝”，如何理解客戶的需求
2AMC對資產定價的的基礎
3銀(yin)行應對AMC的策(ce)略(lve)

十一、不良資產估值的三個維度
1債權本身
2債務企業（借款人、擔保人）
3有效資產

十二(er)、不良資(zi)產批量轉(zhuan)讓(rang)估值(zhi)考慮的因素

十(shi)三、評估方法(fa)的估值過程(cheng)及范例解析

十四、不良資(zi)產(chan)估值中常見的問題及解決方法

十五、以物抵(di)債及(ji)抵(di)債資產(chan)的處置(zhi)

十六、信(xin)貸風險的兩大(da)根源——還款(kuan)意(yi)愿(yuan)和還款(kuan)能力

十七、不良(liang)資產處置的(de)6大類方法

十八、不良資產(chan)處置中的幾條紅線

十九(jiu)、逾期清收(shou)應(ying)當遵循的7大原則

二、理(li)解這三句話(hua)，追討成功率(lv)倍(bei)增(zeng)

二十(shi)一、如何尋找和(he)挖掘施(shi)壓點——“人“和(he)“事”

二十二、逾期管(guan)理的三個(ge)階(jie)段

二十三、常見追討方(fang)法匯總

二十四、選擇催收方式需(xu)要注意的(de)問題

二(er)十(shi)五(wu)、電話催收的流(liu)程及技巧

二十六、信函催收(shou)的(de)常見問(wen)題及技巧

二十七(qi)、上門催收的常(chang)見問題(ti)及技巧

二十(shi)八、什么是承債(zhai)資(zi)產

二十九(jiu)、常見承債資產分析(xi)

三(san)十、利用(yong)好債的保全制度

三十(shi)一、利用好(hao)破產撤銷及(ji)無效制(zhi)度；

三十(shi)二、如何查找(zhao)財產線索(suo)和辦理財產保全？

三十(shi)三、訴訟(song)時效(xiao)中的法(fa)律問(wen)題

三(san)十四、保證期間的相(xiang)關法律問題

三(san)十五、擔保(bao)物權的行使(shi)期間

三(san)十六、不良(liang)資產處置中的擔保物(wu)權

三十(shi)七(qi)、問題貸款的重組與(yu)盤活

三十八(ba)、訴(su)訟與執行中的法(fa)律問題

三十(shi)九、破產(chan)制度及破產(chan)程(cheng)序(xu)中的常(chang)見法律問題

不良資產處(chu)置策略課程(cheng)