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財富管理投資課程

課程背景：
經歷了不平凡的2023年,20大后新領導班子陸續成立,2023年是大家報以厚望的一年.一切生活作息重歸正途.房市的軟著陸,股市的待奮起,地方債的解套,長期多頭的債市仍持續,給2023年的加速放緩.2024年當然隱隱透著新生再起的味道.國家長期利率走低的政策持續,實體產業,股市,債市,保險市場都看好.
改革(ge)開(kai)放40多年,富(fu)豪大(da)(da)增,國內高端財富(fu)管理業務是(shi)大(da)(da)藍海市場,高凈值(zhi)客(ke)戶可以說是(shi)愈(yu)來愈(yu)多，業務需(xu)求(qiu)大(da)(da)。一位合格(ge)，積極，不(bu)斷學習的(de)(de)高端財富(fu)管理團隊(dui)成員，會投(tou)入(ru)大(da)(da)量時間(jian)去研究各類產(chan)品的(de)(de)投(tou)資(zi)價值(zhi)及(ji)風險配對。最重(zhong)要的(de)(de)是(shi)挑選符合及(ji)接近高凈值(zhi)客(ke)戶的(de)(de)*需(xu)求(qiu)。

課程收益：
系統性了解國內高端財富業務,高凈值客戶的真實需求，培養學員的大局觀,準備方向。
掌握及深度解讀現階段市場熱衷的焦點分析
學員深刻厘清資產配置與投資組合的關系,有利于學習高凈值客戶的資產配置建議.
財富管理策略有賴(lai)于對資本市(shi)(shi)場的掌握:股(gu)市(shi)(shi),債市(shi)(shi),匯市(shi)(shi),黃(huang)金的具體(ti)分析.

課程對象：
理財經理,支行(xing)長,網(wang)點負責人,保(bao)險高凈值團隊

課程方式：
講(jiang)授70%、互動(dong)討(tao)論30%

課程大綱
第一講：2024年宏觀經濟下的市場熱點+*金融會議的深度分析
十八個市場熱點分析:
A*國債,中國地方債,那家強?
B國際去美元化,人民幣國際化,那家快?
CCPI連續下滑,靠降息來救?
D社融數據解讀,內需太弱?
E黃金還能投資嗎?
F巴菲特為何大買日本五大商社股票?日本股市創新高?
G人民幣破7,緊張嗎?
H中國新能源獨領風騷,對中國宏觀經濟的深遠影響?
I國家利率政策持續往下,對金融行業的影響?對實體行業的影響?
J中國制造業的三大優勢?
K中國出口的三大優勢?
L中國稀土的優勢?
M中國一帶一路的十年豐碩成果,下半年第三屆高峰大會
N基金賣不動了?
O該不該發消費券刺激內需?
P房地產未來走向?
Q俄烏戰爭,歹戲拖棚?
R失業率過高的解讀?
*金融會議的深度分析:
A.金融強國的內涵
B.人民幣國際化進程加快
C.股市注冊制的加深加實
D地方債務的化解
E鼓勵頭部金融機構作大作強
F金融市場的加速開放
G監管機制及監管機構的抓緊,不放松
H金融行業(ye)支持及附身于優質實(shi)體(ti)產業(ye)

第二講:宏觀經濟剖析下高凈值客戶的財富管理策略
A.破題一:國家未來3-5年長期利率走低
B破題二:國家人民幣長期匯率走升值
C破題三:股市焦點轉換為:管理利潤及新科技概念
2023年經濟衰退的具體情況:
A俄烏戰爭持續不斷
B疫情重挫各類行業
C*貿易大戰
D房地產硬著陸先,國家政測支持后
E*持續調高利率,美元強勢
F中國經濟結構面臨大轉型周期
G全世界面臨百年經濟結構瓶頸問題
H廉價美元的超額印發通貨供給造成全球高通膨通漲問題
I全球收入分配不均的社會問題在2020年,重回1929年代世界經濟大蕭條水平
(二)2024年及之后的經濟推測及股市,資本市場分析
A國內股市方面:
資金充足:國家長期利率走勢往下
整理8年之久,八年循環來到(2007-2008,2015-2016,2023-2024)
人民幣升值方向不變
股市注冊制加快加深
B國內債市方面:債市持續多頭,可轉債可攻可守
C國際美元系統面臨極大挑戰,不得不防:
D國內資本市場環境齊齊完備及轉動---股市,債市,期貨,原油(大宗商品),
1.美元強勢已造成歐洲經濟有崩潰之虞,金融危機,
高凈值客戶撤出歐洲地區資產投資或資產配置,增加人民幣資產.
2國家持續調降存款準備金利率,至少兩次以上,房地產市場已軟著陸,
釋放的大部分資金不會如以往入房市,而是精準流入實體產業及股市.
股市因資金充欲而上揚,實體產業基本面逐漸變好.看好A股,5000+
國家推動國企股改及中國特色產業估值重估,中字頭國企領軍角色
4改革開放40年來,土地及人口紅利不再,未來投資的總邏輯是
”管理利(li)潤(run)+新科技”

第三講:對高凈值客戶的投資組合建議
A人民幣投資組合:共同基金
1增加股票型基金,混合型基金(偏股票)持股比例
2增加藍籌股重比例基金,指數型基金
3增加國企股改類型基金的持股比例
4增加新基建,新能源產業重比例的基金
5增加黃金相關的金融性資產或實物商品
6貨幣型基金或債券型基金維持原有投資總額
7增加可轉債持有比例高的債券型基金
8增加內需產業持有比例高的股票型基金
9陽光私募基金,私募股權基金(如果平臺有的話,可考慮)
PS講師與學員交流實際產品(開放各組提問,與講師交流營銷話術)
B黃金:
黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎?
黃金是美元的照妖鏡,黃金相關的共同基金.實體黃金最好.
C大宗市場:石油或是石油相關的共同基金.
D保險金信托
A保險+信托
B國內版的海外家族信托
C融資及貸款的優勢,高凈值客戶的1000萬門檻降低
D保險金2.0版,讓信托公司從一角色變三角色,
資產隔離功能完全妥當
E保險金信托的優勢
F保險金信托與家族信托的區別
G保險金信托2.0版優于1.0版的營銷
H保險金信托需求最多的六大類人群:
1已有多種保單,升級管理
2.大額保單,擔心受益人揮霍
3.需要資產隔離,少于1000萬
4照顧年幼,或力弱的家人
5擔心子女婚變,財富外流
6家庭成員關系復雜,提前規劃
I年金險及增額終身壽險的營銷(可以引出現有年金險的未來優勢,早買)
E資管計劃:
A集合資金:強調基金經理人過去績效,
強調基金公司的優質運營能力,
強調資金的安全性
B信(xin)托(tuo)業新三(san)分類的介紹及(ji)解讀:信(xin)托(tuo)公司專注信(xin)托(tuo)業,安全性不成問題

財富管理投資課程