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商業銀行(xing)發展與演進課(ke)程

課程背景：
當前,云計算(CloudingComputer)、大數據（BigData）、區塊(BlockChain)鏈、移動互聯(MoveInternet)、人工智能（AI）、物聯網（IOT）等新一代 ICT 技術在金融及銀行業中的持續創新和深度應用，開創了金融科技時代。數字金融時代的來臨，給銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行經營和運營模式改進、獲客與引流渠道變革、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。加大對新興技術及新興銀行模式的探索研究，積極推進新興技術成果應用，提升銀行綜合技術實力和科技創新能力，發揮數據價值，優化客戶體驗，增加客戶黏性，成為銀行信息科技工作面臨的重要課題。
銀(yin)(yin)行(xing)(xing) 4.0 認為(wei)：銀(yin)(yin)行(xing)(xing) 1.0 到(dao)銀(yin)(yin)行(xing)(xing) 4.0 的(de)(de)演進(jin)原因是因為(wei)科技的(de)(de)演進(jin)，讓銀(yin)(yin)行(xing)(xing)主動或被動進(jin)行(xing)(xing)了適(shi)應性改變(bian)。而銀(yin)(yin)行(xing)(xing) 4.0 的(de)(de)變(bian)化，不再只是單純的(de)(de)應用(yong)科技，而是從根本上改變(bian)了銀(yin)(yin)行(xing)(xing)的(de)(de)業務模式。那(nei)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)是否會(hui)消失(shi)?銀(yin)(yin)行(xing)(xing)員工(gong)是否會(hui)面臨大規模失(shi)業?未來的(de)(de)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)應如何繼(ji)續生存和發(fa)展?這些問題需要(yao)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)人(ren)來系(xi)統(tong)性的(de)(de)思考。

課程時間：
本講座計劃時長為 1 天（6 小時）。
上半場：銀行發展進化史+銀行新常態+銀行 4.0 進行時
通過商業銀行發展與金融科技視頻素材與態勢分析，啟發參訓人員思考金融的本質和金融中的“四流”（資金流、物流、信息流和商流）、傳統銀行的主要功能，從而引出商業銀行轉型發展的思考。
重點剖析新常態下，銀行 4.0 中關于銀行業形態、模式進化，銀行產品與服務方式進化的過程，重點講解銀行 4.0 的后兩個階段：3.0 階段（移動智能終端的出現）、4.0 階段（遵循“功能為王”第一性原則的嵌入式銀行）.
下半場：銀行模式“紅與黑”+銀行未來“生與滅”
通過詳釋銀行所面臨的客戶、渠道、產品、技術、監管和競爭等新常態、新生態和新金融，提出銀行業服務的新形態——我的銀行、快捷的銀行、專業銀行、全能銀行和生態（平臺）銀行、場景銀行。
全面深(shen)入比較和(he)分析開放銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、敏捷銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、虛擬銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、互聯(lian)網銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、直(zhi)銷銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)、平臺銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)等(deng)不同銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)模式的(de)內(nei)涵、特點(dian)、適應(ying)性(xing)場景(jing)及(ji)技術支持等(deng)，以及(ji)利與(yu)弊、風險等(deng)，并(bing)結合(he)國內(nei)外銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)模式的(de)調整(zheng)案例(li)分析，提(ti)出(chu)銀(yin)(yin)行(xing)(xing)(xing)模式調整(zheng)的(de)方案和(he)建議。

授課對象：
商(shang)業(ye)銀行、互聯網公司、類金(jin)融(rong)企業(ye)等(deng)機(ji)構的(de)信息技(ji)(ji)術(shu)部、電子銀行部、網絡(luo)金(jin)融(rong)部、風控(kong)合規部、集中運營部、零售業(ye)務部和公司業(ye)務部等(deng)部門的(de)管理者、技(ji)(ji)術(shu)人員(yuan)(yuan)和業(ye)務人員(yuan)(yuan)等(deng)。

授課形式：
課件講授+視頻解(jie)析+案例素材解(jie)析+銀行情(qing)景(jing)設置+實戰(zhan)演練

課程收益：
本講座的主線與核心價值觀：遵從金融的第一性原理，即從客戶的需求出發，以客戶的體驗為驅動!功能為王!
一是，本講座將系統講解商業銀行及金融科技的轉型發展歷程，以及各不同階段的商業銀行經營模式、金融形態和經營特點的演進（即銀行 1.0 到銀行 4.0），使得參訓人員能夠清晰認知銀行轉型發展的動因。
二是，本(ben)講(jiang)座將系統講(jiang)解敏捷銀(yin)(yin)行(xing)、互聯網(wang)銀(yin)(yin)行(xing)、直(zhi)銷(xiao)銀(yin)(yin)行(xing)、虛擬銀(yin)(yin)行(xing)、情感(gan)銀(yin)(yin)行(xing)及開放銀(yin)(yin)行(xing)等不同銀(yin)(yin)行(xing)模(mo)式(shi)的內涵(han)、適(shi)(shi)用性和(he)合(he)適(shi)(shi)場景，以及銀(yin)(yin)行(xing)線上(shang)、線下（OFO）運營模(mo)式(shi)的如何(he)契合(he)與對接(jie)。本(ben)講(jiang)座將提出適(shi)(shi)合(he)于參(can)訓機(ji)構實施銀(yin)(yin)行(xing)模(mo)式(shi)轉型(xing)的建議方案，有效提升(sheng)參(can)訓機(ji)構的運營、管理、營銷(xiao)等方面(mian)的綜合(he)能力。

課程大綱：
一、 銀行發展進化史
1. 商業銀行的分析
銀行與客戶的對話
銀行的傳統職能
銀行的說法是真的嗎？
即將消失的銀行產品
2. 金融與科技的融合
物聯網+移動支付+跨界合作
物聯網+智能硬件+親子金融
開放銀行和虛擬銀行的產生
區塊鏈：銀行的朋友還是終結者
3. 思考金融的本質
資金供給與需求的對接
金融四流的流動
金融脫媒的影響
4. 傳統金融業的互聯網化發展
國外金融機構的金融科技應用發展
BATJ 互聯網金融科應用發展
平臺型企業互聯網金融科技應用
非電商企業互聯網金融科技應用
商業銀行互聯網金(jin)融科技應用

二、 銀行 4.0 進行時
1. 銀行面臨新常態
金融新生態+金融供應鏈
銀行業發展新常態
銀行業服務格式與模式變化
銀行監管新形態
監管新科技發展
2. 銀行 4.0 概述
結構與第一性原理
銀行 4.0 發展坐標
銀行形態與模式變化
銀行產品與服務方式進化
3. 銀行 1.0 階段
電子金融的出現
4. 銀行 2.0 階段
網絡銀行的出現
機具與服務智能化
ATM 等自助機具的出現與變革
支付領域變革 5. 銀行 3.0 階段－智能銀行
移動銀行與空中銀行
手機銀行及終端的發展
其他移動端的發展
微信銀行的出現與其發展
微博銀行的出現與作用
6. 銀行 4.0 階段－數字銀行
第一性原理-功能為王
內嵌式銀行系統
智能與智慧化銀行
金(jin)融即生活(huo)，金(jin)融走向(xiang)生活(huo)場景

三、 銀行模式之紅與黑
開放銀行及適用場景
開放銀行內涵與特點
開放銀行主要模式
開放銀行適用的場景
API 接口由封閉走向開放、植入與嫁接
開放銀行的數據風險問題
開放銀行案例分析
直銷銀行及適用場景
直銷銀行的界定與類型
國內直銷銀行的快速發展
直銷銀行案例與效能分析
虛擬銀行及適用場景
人工智能在銀行中的廣泛應用
金融科技在金融中的深度應用
智能銀行向智慧銀行的過渡
虛擬銀行的利處與弊端
虛擬銀行案例與效能分析
互聯網銀行及適用場景
互聯網銀行內涵
國內外互聯網銀行發展歷程
類互聯網銀行的出現
互聯網銀行案例與效能分析
平臺銀行及適用場景
數據生態銀行
區塊鏈數據生態（CBBC）
銀－銀－企（BBC）數據生態
自建場(chang)景(jing)+場(chang)景(jing)合作+場(chang)景(jing)接入

四、 銀行未(wei)來“生(sheng)與死”

商(shang)業銀行發展與演進課程