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銀行理(li)財業務風險管理(li)課程

課程對象：金融機構、銀行理財業務(wu)相關從業人員

課程大綱：
一、銀行案件與操作風險防控
1、什么是銀行案件？
2、銀行案件的分類
3、銀行案件(jian)與(yu)操作風險的關系

二、監管關注的理財業務風險點、監管處罰案例與防控措施
1、風險點1：銀行宣傳材料不合規
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
2、風險點2：簽約對象風險測評不充分
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
3、風險點3：銀行信息披露不充分、不持續
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
4、風險點4：夸大收益、誤導銷售
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
5、風險點5：理財經理代客操作
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
6、風險點6：擅自銷售非銀行理財產品及代銷的產品
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
7、風險點7：未對銷售過程進行“雙錄”
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
8、風險點8：銷售人員無資質
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
9、風險點9：理財產品渠道創新風險
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行風險防范措施
10、風險點10：理財售后客戶溝通、投訴渠道不暢
1）風險點描述
2）風險案例
3）銀行(xing)風險防(fang)范(fan)措施

三、銀行理財業務風險防控指引
1、嚴把理財經理準入關
2、制定高效的監控檢查措施
3、理財經理風控手段創新
4、健全理財經理考核管理辦法
5、加強理財經理培訓
6、防范理(li)財經理(li)的(de)道德風險

四、理財經理員工行為管理與排查
1、  員工8小時內行為排查
1）員工參與民間借貸、非法集資；
2）員工“飛單”；
3）員工違規代客；
4）員工與客戶發生資金往來；
5）員工與外部人員勾結欺詐客戶；
6）私刻、盜用印章；
7）離職員工與在職員工內外勾結，違規辦理業務；
8）離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶信任；
9）員工因為信任或服從代替制度。
2、  8小時外的行為排查
1）涉足“黃、賭、毒”等非法活動的；
2）違規經商辦企業或在外投資的；
3）生活方式及消費水平明顯與個人收入和家庭情況不符；
4）參與非法組織和*活動；
5）個人生活不嚴謹，家庭關系緊張的；
6）經常沉迷于網絡游戲、網上聊天，影響工作的；
7）與社會閑散人員、有劣跡人員，或被銀行辭退人員交往密切。
3、員工行為排查方法
1）員工自查
2）員工互查
3）員工家訪
4）行內排查
5）跨行排查
6）外部走訪

銀行理(li)財業務(wu)風(feng)險管(guan)理(li)課(ke)程(cheng)