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法(fa)律視角(jiao)資產管(guan)理課(ke)程

【課程背景】
經濟的助推企業主財富總量的增長，企業主的家族財富意識逐漸提高，可稅務籌劃、法律觀念和傳承意識卻沒有重視，古語的“富不過三代”、“政策性資產縮水”都將對企業主的家族財富考驗，更是對專業從業者提出新的要求。
課(ke)程幫(bang)助學員(yuan)開(kai)拓財富管(guan)理(li)(li)(li)新視(shi)野、洞察(cha)新常態(tai)下(xia)經濟的(de)發展趨勢、理(li)(li)(li)性審視(shi)企業(ye)主潛在機會與核心(xin)風險，從法律框架分析出(chu)發幫(bang)助企業(ye)主客群構(gou)建家企風險管(guan)理(li)(li)(li)體系，幫(bang)助企業(ye)主經營(ying)與資產配置(zhi)能力。

【課程收益】
掌握企業家客群特征
從稅法或制度分析企業家風險，直擊高客痛點
法律分析真實案例，結合金融、法律工具，深度挖掘高客
企(qi)業主(zhu)風險(xian)分析，掌握企(qi)業主(zhu)客群財富管理規劃(hua)方案

【課程對象】績優(you)理財顧問(wen)、業務管理者

【課程大綱】
第一講：新時代企業主需要什么樣的財富管理服務？
1、中國進入財富管理新時代
討論：企業家需不需要財富管理服務？為什么？
數據：數據解讀，法律制度解析
銷售專業≠專業銷售
2、如何提升專業，專業銷售怎么做？
3、企業主需求的專業財富顧問素養
專業財富管家的六重“身份”
企業(ye)主的四項核心(xin)需(xu)求

第二講：企業主經營風險分析
1、社會環境：企業主是優秀的弱勢群體
2、金融環境：融資困境個人及家庭法律風險
中小企業融資困境
家企現金流風險管理
企業風險連帶家庭財富
3、個體環境：健康成為企業和家庭*風險
4、政策環境：稅務、法律不太懂，產業、行業變化快
朝陽行業VS夕陽行業
經濟公平VS經濟效率
法制環境VS人治環境
5、 企業主身份之憂患
股東身份與高管身份風險疊加
企業家與家庭雙重身份風險穿透
復雜家庭身份風險代際傷害
企業主的財富管理特點
練習：企業主信息收集

第三講：企業經營中的三大財富風險及盲區
1、不知稅法規定，忽視稅務風險
2、人合大于資合，風險認知與規避
3、現金流不足對經營的風險影響
練習：企業經營風險案例收集及營銷策略
4、家庭財產的三大風險及常見盲區
家企不分，個人家庭不分；法律依據到風險穿透
債權債務對股東或者企業的影響
錢和錢是不同的，如何界定來源
練習：家企財產風險案例收集及營銷策略
5、代際傳承的兩大風險及誤區
授人以魚不如授人以漁
法定傳承VS“完美設計”
練習：企(qi)業主(zhu)代際傳承風險案例收(shou)集及(ji)營(ying)銷策略?

第四講：資產配置到法稅服務
一、企業的稅收籌劃與風險規避
1、企業稅籌實施
增值稅：小規模納稅人VS一般納稅人
企業所得稅：年利潤拆分，降低稅率
稅法或制度的規定
2、企業主家庭及公司的稅籌
企業拆分稅籌法
企業二層架構稅籌法
調節企業主稅目稅籌法
練習：企業涉稅方案綜合分析
二、企業經營周期法律風險規避
1、中國法律環境分析與財富風險
中國企業三種組織形式的優劣
公司控制權與股東權益或利益
各種法人的組織形式風險對比
2、企業風險與家庭財富保護方案
3、家族傳承法律邏輯與制度規范
4、財富傳承風險隔離和保護方案
財富傳承意義
工具：財富傳承家庭結構分析模型
工具：財富傳承財產確認清單
財富傳承方向分析
篩選傳承工具，制定初步方案
多種傳承方案成本及風險對比
確定最終方案及后續服務注意事項
練習：財富傳承風險風險及方案設置
三、企業主客群資產配置方法
1、企業主客戶現有資產特性分析
2、企業主客戶財富管理與傳承需求分析
3、企業主客戶資產調整方案設置
4、財富管理方案呈現及調整
案例：一代企業主財富管理實務分析
案例：中年創業者財富管理實務解讀
案(an)例：多婚(hun)史型(xing)企(qi)業(ye)家財富管理實(shi)務風險(xian)

法律(lv)視角資產管理課程