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貸款精準營銷培訓

課程收益：
幫助學員梳理本行的信貸客戶白名單，明確精準營銷目標客戶。
設計具有吸引力的貸款活動，宣傳海報的設計和文案創作。
搭建有效的客戶觸達渠道，優化本行產品和活動的話術，提升轉化率。
為總行和支行管理者提供一套過程管控工具，提高管理效能。
把控營銷過程中的風險點，做實貸前調查和貸后管理。
市場現狀：
整村授信工程實施后，常態化走訪難以堅持，授信率和用信率都較低。
在調結構背景下，鼓勵投放30萬以下小額貸款，貸款投放難度大。
通過增戶拓面工作和全員營銷，提升了用信體驗，信貸投放沒有增加多少。
客戶經理說利率太高，貸款利率下調后，貸款業績依舊不見增長。
線上貸(dai)款也砸(za)重(zhong)金(jin)推出了(le)，全員營銷開展了(le)，用信金(jin)額(e)得不(bu)到有效(xiao)提升。

課程大綱：
第一模塊 零售信貸現狀和問題分析
1、疫情深度影響實體經濟發展導致用信需求大降
2、國有大行普惠金融低利率沖擊
3、銀行整村授信的常見問題分析
4、商業銀行開(kai)展(zhan)全(quan)員(yuan)營銷的常見問題分(fen)析

第二模塊 普惠金融再升級7個方向
1、從有感到無感授信
2、從本地到域外授信
3、從農區到城區客戶
4、從基礎額度到額度提升
5、從全面授信到用信提升
6、從授信到綜合營銷
7、從授信(xin)到融(rong)入社會治理

第三模塊 信貸精準營銷整體思路
第一步 梳理行內白名單客戶和外部客戶白名單
第二步 設計特色產品和促銷活動
第三步 設計觸達目標客戶的路徑
第四步 開展線上與線下觸達
第五步 過程(cheng)管控(kong)與推動策略

第四模塊 行內白名單客戶和外部客戶白名單
1、行內白名單:
現有貸款戶、按揭戶、結清未用信、已授信未用信、聚合支付客戶、存款戶
2、行外白名單：
納稅(shui)戶(hu)(hu)、種養殖戶(hu)(hu)、村委推薦戶(hu)(hu)、退伍(wu)軍人(ren)、先進(jin)黨員、星級村民(min)、新型產業(ye)

第五模塊 設計觸達目標客戶的路徑
1、電話觸達方式：常見場景的話術、電話量的要求、客戶聯絡表記錄
2、微信觸達方式：微信海報設計、朋友圈發送、私信發送、微信群宣傳
3、客戶走(zou)(zou)訪方式：走(zou)(zou)訪目標確定、走(zou)(zou)訪工作量(liang)要求、走(zou)(zou)訪過程監督(du)

第六模塊  過程管控與推動策略
1、過程營銷量的管控與調整
2、每日業績通報和通報
3、每周業績推進會召開
4、獎懲機制的設計
5、包掛督導(dao)機(ji)制建立(li)

第七模塊 貸款用信率提升策略解析
1、產品端發力-利率適度優惠和操作流程優化
2、活動端發力-首貸優惠等活動
3、場景端發力-農耕節、購房購車、主題消費節等
4、觸達端發力-線上線下全覆蓋營銷
5、考(kao)核(he)端發力-階(jie)段性競(jing)賽和(he)獎勵(li)活動

第八模塊 貸款用信提升營銷技巧和話術訓練
1、非接觸營銷-電話營銷技巧和話術訓練
2、非接觸式營銷-微信營銷技巧
3、非接觸式營銷-線上直播和小視頻營銷
4、線下營銷-外拓面對面模式
5、線下(xia)營銷(xiao)-外拓批(pi)量(liang)宣講模式(shi)

第九模塊 貸款營銷過程中風險管理實務
1、貸前調查的落地執行
2、授信客戶的動態管理和年審
3、非接觸營銷過程中的風險管理
4、特定貸款品種的風險管理
5、貸(dai)后管(guan)理的要點

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