国产极品粉嫩福利姬萌白酱_伊人WWW22综合色_久久精品a一国产成人免费网站_法国啄木乌AV片在线播放

銀行風險的培訓

課程背景：
柜面是銀行的基石所在，是銀行與客戶發生關系的最重要的窗口，同時也是銀行風險暴露的集中點，其中操作風險是柜面最主要的風險之一，而柜面操作風險的觸發，往往還會引發與客戶之間的法律風險，給銀行和個人造成不可挽回的多重損失。
而很多(duo)大的(de)風(feng)險(xian)事(shi)(shi)件往(wang)往(wang)是由于操作上的(de)一些小(xiao)(xiao)違規和(he)(he)小(xiao)(xiao)問(wen)題(ti)而引(yin)發(fa)的(de)，因(yin)此(ci)每一位柜面(mian)人員都應當對風(feng)險(xian)有(you)個正確的(de)和(he)(he)清(qing)醒的(de)認(ren)知：有(you)些事(shi)(shi)可以為(wei)，有(you)些事(shi)(shi)不可為(wei)，堅決制止以信(xin)任代(dai)替制度，以人情代(dai)替規章；用大量他(ta)行血淋淋的(de)真實(shi)案件，讓學員深刻(ke)的(de)知道：為(wei)什么要這(zhe)么做，應該如何做；提高對操作風(feng)險(xian)防(fang)范的(de)技能和(he)(he)意識，不能因(yin)為(wei)一些小(xiao)(xiao)違規和(he)(he)小(xiao)(xiao)問(wen)題(ti)給風(feng)險(xian)觸(chu)發(fa)留下(xia)可乘(cheng)之(zhi)機(ji)，實(shi)現柜面(mian)業(ye)務的(de)“零差錯、零缺陷”這(zhe)一個共(gong)同的(de)目標，為(wei)此(ci)應警鐘長鳴，防(fang)范于未然(ran)，時刻(ke)保(bao)持一顆對風(feng)險(xian)的(de)敬畏之(zhi)心。

授(shou)課對象：會計主管、柜面(mian)人員及其他相關人員等

授(shou)課方式：以案例研討(tao)式教(jiao)學為主，強調互動，結合實踐，突(tu)出重點和(he)難點。

課程大綱：
第一講：風險概述
一、由A銀行掛失糾紛案的慘敗，反觀柜面操作與法律風險的成因及危害
二、風險的內核與特點
1、風險的本質是不確定性，風險不等于損失
2、銀行風險有五大特點
三、銀行風險的種類
四、操作風險與法律風險的概(gai)念(nian)和特征

第二講：個人儲蓄業務
1、個人結算賬戶的開戶規程及要求
2、殘損幣、特殊殘損幣（火燒、蟲蛀、霉變等)兌換標準及操作注意事項
案例分析：B銀行火燒幣糾紛案
3、本、外幣假幣收繳的規程及操作注意事項
案例分析：C銀行假幣收繳違規被罰案
案例(li)分析：D銀行(xing)老舊(jiu)存單投訴案

第三講：對公存款業務
1、開立對公賬戶的開戶要求
2、對公賬戶的類別和用途劃分
3、對僅存款業務的操作規程及風險示警
案例分析：E銀行中介代辦操作違規案
案例分析：F支行員(yuan)工李某挪用客戶資金案

第四講：掛失及變更業務
1、銀行卡/存折掛失及變更的操作規程及風險防范
案例分析：G支行變更預留電話號碼糾紛案
2、企業印鑒卡掛失及變更操作規程
案(an)例分析：H銀行(xing)印鑒(jian)卡堵(du)截案(an)

第五講：票據業務
1、票據業務審查要點
2、支票業務操作規程
案例分析：I銀行現金支票糾紛案
3、匯票業務操作規程
案例分析：J銀行票據權力申請敗訴案
4、惡意公示催告
5、瑕疵票據操作注意事項
案例分析(xi)：K支(zhi)行某柜員違(wei)規操作引發(fa)承兌行拒絕承兌

第六講：公證繼承操作與法律風險
1、公證繼承業務的操作規程及風險防范
案例分析：L銀行公證存款支取業務糾紛案
案例分析：M銀行公證重置密碼業務遠程授權被拒
案例分析：N銀行公(gong)證存款(kuan)掛失支取業(ye)務風(feng)險(xian)示警案

第七講：查、凍、扣業務操作
1、查、凍、扣業務操作規范
2、查、凍、扣相關的有權部門與權力效力
案例分析：O銀行扣款失敗，銀行柜員墊付案
案例分析：P支行延期扣款，風險示警案
第七講：客戶被騙、被盜刷案件風險示警
案例分析：Q客戶被電信詐騙控告轉賬銀行案
案例分析：R客戶被盜刷控告銀行案
思考：柜面如何有效避免上述法律風險

第八講：總結與歸納

銀行風險的培訓